Questionário sobre Finanças e Regulação

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Quais são as atribuições corretas da SUSEP? 1. Estabelecer as taxas aplicáveis às condições de cobertura especial. 2. Fixar os critérios para a aprovação dos limites de operações. 3. Determinar as tarifas e condições facultativas de apólices. 4. Nomear um diretor fiscal em casos de má-situação econômico-financeira.

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1 e 2

Answer explanation

As atribuições da SUSEP incluem estabelecer taxas e fixar critérios para operações, que correspondem a I e II. A nomeação de um diretor fiscal em má-situação (IV) não é uma atribuição direta, tornando a resposta correta apenas I e II.

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Qual é o objetivo da Clearing House?

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A mitigação do risco de liquidez dos ativos negociados.

Answer explanation

A Clearing House atua na mitigação do risco de liquidez, assegurando que as transações sejam concluídas mesmo em situações de estresse no mercado, o que é crucial para a estabilidade financeira.

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O Sistema Especial de Liquidação e Custódia (SELIC): I - é uma infraestrutura do mercado financeiro brasileiro e faz parte do sistema de pagamentos brasileiro (SPB). II - liquida as operações em tempo real e realiza o registro das transações com títulos públicos federais, coibindo fraudes e prevenindo contágio com outras instituições. III - é depositário central dos títulos emitidos pelo Tesouro Nacional e processa as operações compromissadas lastreadas por títulos públicos ou privados. Está correto o que se afirma em

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I, II e III.

Answer explanation

Todas as afirmações sobre o SELIC estão corretas: I descreve sua função no sistema financeiro, II menciona a liquidação em tempo real e prevenção de fraudes, e III confirma seu papel como depositário central. Portanto, a resposta correta é I, II e III.

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Com relação ao crime de Lavagem de Dinheiro, podemos afirmar que: I - São suspeitas as pessoas físicas e jurídicas que comercializam obras de arte e antiguidades de qualquer natureza. II - A pena prevista para quem comete o crime é de 3 até 10 anos de reclusão e multa. III - As administradoras de cartões de crédito estão sujeitas a fiscalização. Está correto o que se afirma apenas em:

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I, II e III

Answer explanation

Todas as afirmações estão corretas: I - pessoas que comercializam obras de arte são suspeitas; II - a pena é de 3 a 10 anos e multa; III - administradoras de cartões de crédito estão sujeitas a fiscalização. Portanto, a resposta correta é I, II e III.

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A responsabilidade pelo recolhimento do Imposto de Renda - IR sobre ganhos auferidos em operações de compra e venda de ações é:

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do próprio investidor.

Answer explanation

A responsabilidade pelo recolhimento do Imposto de Renda sobre ganhos em ações é do próprio investidor, pois ele é quem realiza as operações e deve declarar seus ganhos à Receita Federal.

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Para indicar a modalidade adequada dos planos de previdência complementar dos Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL) ou Vida Gerador de Benefício Livre (VGBL), um especialista de investimento deve questionar-lhe, inicialmente, o:

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Tipo de renda e o modelo atual da Declaração do Imposto de Renda da Pessoa Física.

Answer explanation

A escolha correta é 'Tipo de renda e o modelo atual da Declaração do Imposto de Renda da Pessoa Física', pois esses fatores influenciam diretamente na tributação e no planejamento da aposentadoria.

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No mercado de derivativos, um Swap é:

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uma operação que permite a duas contrapartes trocarem seus fluxos financeiros, em uma data futura, conforme critérios pré estabelecidos.

Answer explanation

Um Swap é uma operação que permite a duas contrapartes trocarem seus fluxos financeiros em datas futuras, conforme critérios pré-estabelecidos, o que o diferencia de outras operações financeiras.

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É uma aplicação financeira realizada por investidores não qualificados, pessoas físicas, isenta de Imposto de Renda sobre os rendimentos e emitida por instituição financeira:

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As Letras de Crédito Imobiliário – LCI.

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As Letras de Crédito Imobiliário (LCI) são isentas de Imposto de Renda para pessoas físicas e são emitidas por instituições financeiras, tornando-as a opção correta para a aplicação descrita.

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Um Fundo de Investimento que oferece diversificação, facilidade no balanceamento da carteira, possui cotas negociadas na Bolsa de Valores e é constituído sob a forma de regime aberto é o:

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Exchange Traded Funds (ETFs).

Answer explanation

Os ETFs são fundos de investimento que oferecem diversificação, são negociados na Bolsa de Valores e permitem fácil balanceamento da carteira, caracterizando-se como regime aberto.

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Um investidor vendeu ações de uma empresa do setor de petróleo e gás e, simultaneamente, adquiriu quatro ações de setores diferentes. Nesse caso, esse investidor visa a redução do risco

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não sistemático.

Answer explanation

O investidor busca diversificar seus investimentos ao vender ações de um setor e comprar de outros, reduzindo assim o risco não sistemático, que é específico de uma empresa ou setor.