GFC_S29_Gestão de risco

​Conceito de Investimento
Investir é aplicar recursos (geralmente dinheiro) com a expectativa de obter um retorno no futuro. Todo investimento envolve uma relação entre risco, retorno e tempo.
O investidor abre mão de usar o dinheiro hoje para ter mais dinheiro no futuro.
Exemplo:
Uma empresa compra uma máquina por R$50 mil, esperando gerar R$80 mil em lucro. Isso é um investimento — gasta-se hoje para ganhar mais depois.

Open Ended

Por que é importante entender o conceito de investimento antes de começar a investir?

​Tipos de Investimentos
Os investimentos se dividem em renda fixa e renda variável.

Renda Fixa:
O investidor sabe previamente quanto vai receber.

Exemplo: CDB de 10% ao ano, aplicação de R$1000 gera R$1100.

Renda Variável: O retorno depende do mercado, podendo subir ou cair.

Exemplo: Ações da Petrobras — podem valorizar ou desvalorizar conforme o mercado

Multiple Choice

Qual das alternativas abaixo representa um exemplo de investimento de renda variável?

• Compra de CDB com taxa fixa de 10% ao ano

• Aplicação em poupança

• Compra de ações da Petrobras

• Depósito em conta corrente

​Conceito de Risco
Risco é a possibilidade de o retorno do investimento ser diferente do esperado — podendo ser menor ou até resultar em perda.
Exemplo: Poupança tem baixo risco e baixo retorno; ações têm alto risco e alto potencial de ganho. O administrador deve equilibrar segurança e oportunidade de lucro.

Multiple Choice

Qual é a diferença entre baixo risco e alto risco em investimentos, segundo o conceito apresentado?

• Baixo risco tem baixo retorno, alto risco tem alto potencial de ganho.

• Baixo risco tem alto retorno, alto risco tem baixo potencial de ganho.

• Baixo risco tem retorno garantido, alto risco tem retorno fixo.

• Baixo risco não envolve perdas, alto risco não envolve ganhos.

​Gestão de Risco
Gestão de risco é o conjunto de práticas usadas para identificar, avaliar e controlar os riscos de uma decisão ou investimento.

Exemplo: Uma empresa de transportes faz contratos de compra antecipada de combustível com preço fixo, protegendo-se contra aumentos repentinos.

Open Ended

Explique como a gestão de risco pode proteger uma empresa de aumentos repentinos de custos.

​Estratégias de Gestão de Risco

Diversificação: aplicar em diferentes tipos de investimento.
Exemplo: Tesouro Direto + Ações + FIIs.

Perfil do Investidor: conservador, moderado ou agressivo.
Exemplo: Conservador prefere segurança, agressivo busca altos retornos.
Reserva de Emergência: dinheiro guardado para imprevistos, aplicado em opções seguras e com liquidez diária.

Multiple Select

Quais das opções abaixo são estratégias de gestão de risco?

• Diversificação de investimentos

• Reserva de emergência

• Aplicação em apenas um tipo de ativo

• Definição de perfil do investidor

​Aplicação no Contexto Empresarial
Empresas também investem e gerenciam riscos.

Exemplo: uma indústria compra novos equipamentos (investimento) e faz seguro contra incêndio (gestão de risco).
Assim, busca crescer com segurança

Fill in the Blank

No contexto empresarial, investir e gerenciar riscos permite que a empresa cresça com ___.

​Conclusão
Investir é aplicar recursos para gerar retorno.
Todo investimento envolve risco.
A gestão de risco serve para reduzir perdas e garantir estabilidade.

​O bom administrador não foge do risco — ele o entende, mede e aprende a controlá-lo.

Open Ended

De acordo com a conclusão, por que a gestão de risco é importante para o administrador?

Multiple Choice

Quais são as principais diferenças entre renda fixa e renda variável?

• Renda fixa tem retorno previsível, renda variável depende do mercado.

• Renda fixa depende do mercado, renda variável tem retorno previsível.

• Renda fixa e renda variável sempre têm o mesmo retorno.

• Renda fixa só existe para empresas, renda variável só para pessoas físicas.

Open Ended

Explique com suas próprias palavras o que significa investir e por que é importante considerar risco, retorno e tempo ao fazer um investimento.