APU PPT

Apa yang di maksud dengan PPATK?

• Pusat penginputan dan analisis transaksi keuangan

• Pusat pengendalian dan analisis transaksi keuangan

• Pusat pelaporan dan analisis transaksi keuangan

• Pusat pemantauan dan analisis transaksi keuangan

Di bawah ini tujuan memahami APU & PPT kecuali ?

• Melindungi bank digunakan sebagai media pencucian uang dan/ pendanaan terorisme

• Menjaga reputasi bank

• Mematuhi ketentuan regulasi perbankan

• Melindungi data nasabah

Di bawah ini salah satu contoh anti pencucian uang adalah

• Trading saham

• Gratifikasi

• Jawaban trading saham & gratifikasi benar

• Penyuapan

Pada tahun berapa yang melatar belakangi indonesia sebagai financial action task force on money laundering

• 2000

• 2001

• 2002

• 2003

Di bawah ini yang bukan merupakan profil pengguna jasa beresiko tinggi adalah

• Petugas pelayanan publik (perizinan , pengadaan)

• Pegawai PJK

• Saction list PBB

• Developer

Apa yang di maksud layering dalam proses money laundering?

• Mengembalikan dana yang tampak sah sehingga seolah-olah transaksi wajar

• Penempatan dana pada suatu bank

• Mengubah bentuk dana melalui transaksi sistem keuangan

• Perbuatan dalam ranka menyediakan,mengumpulkan,memberikan dana

Berapa sanksi larangan memberitahukan kepada nasabah baik secara langsung ataupun tidak langsung mengenai laporan transaksi keuangan mencurigakan yang di sampaikan PPATK

• Pidana penjara 4 tahun & pidana denda 1 miliar rupiah

• Pidana penjara 3 tahun & pidana denda 2 miliar rupiah

• Pidana penjara 5 tahun & pidana denda 1 miliar rupiah

• Pidana penjara 6 tahun & pidana denda 2 miliar rupiah

Bank wajib menolak melakukan hubungan usaha dengan calon nasabah dan/atau melaksanakan transaksi dengan WIC apabila

• Tidak memenuhi ketentuan permintaan informasi dan dokumen pendukung

• Diketahui dan/atau patut diduga menggunakan dokumen identitas palsu

• Tidak menyampaikan informasi yang di ragukan kebenarannya

• Menyampaikan informasi yang di ragukan kebenarannya

Di bawah ini merupakan salah satu contoh negara berisiko tinggi anti pencucian uang adalah

• Negara yang memiliki nilai tata kelola yang rendah (<50) yang di keluarkan bank dunia

• Negara yang diketahui menjadi pusat penghasil narkoba

• Negara tax heaven berdasarkan organisation for economic co-operation & development (OECD)

• Negara yang tidak memiliki indek persepsi korupsi di bawah 4 yang di keluarkan transparency international

Di bawah ini skema analisis transaksi tidak wajar APU PPT yang benar adalah

• Sistem pemantauan > Transaksi tidak wajar > Scoring transaksi tidak wajar > Analisi transaksi tidak wajar

• Transaksi tidak wajar > Sistem pemantauan > Scoring transaksi tidak wajar > Analisis transaksi tidak wajar

• Analisis transaksi tidak wajar > Sistem pemantauan > Scoring transaksi tidak wajar > Sistem pemantauan

• Scoring transaksi tidak wajar > Transaksi tidak wajar > Sistem pemantauan > Analisis transaksi tidak wajar