SFN IV

Dentro dos controles internos de uma instituição, deve ser controlado:

• A segregação das atividades de forma a evitar o conflito de interesses

• Criar canais de comunicação que assegurem aos diretores da organização informações confiáveis para suas tarefas e responsabilidades

• A avaliação anual dos diversos riscos associados às atividades da instituição

• Meios de identificar fatores externos que possam afetar adversamente os objetivos da instituição

Sobre o Conheça seu Cliente, é possível afirmar que:

I - Deve-se considerar como aquele cliente foi prospectado;

II -Não deve ser averiguada a Análise do Crédito de uma empresa cujo risco já foi avaliado por uma agência classificadora;

III - É necessária a formalização de um relato sobre as referências pessoais e profissionais analisadas;

Está correto apenas o que se afirma em:

• I e II

• I e III

• II e III

• I, II e III

Considere as seguintes afirmativas sobre o Conselho Monetário Nacional:

I. É composto pelo Presidente do Banco Central, pelo Ministro da Fazenda e pelo Ministro do Planejamento.

II. Fiscaliza Bolsa de Valores e demais instituições do Mercado de Capitais

III. Responsável pelo Comitê de Política Monetária (Copom)

Está correto o que se afirma apenas em:

• I

• I e II

• I e III

• II e III

A meta de inflação é determinada:

• pelo Banco Central do Brasil

• pelo Ministério da Fazenda

• pelo Conselho Monetário Nacional

• pela Comissão de Valores Mobiliários

Regular e fiscalizar o mercado de valores mobiliários no Brasil, incluindo a organização, o funcionamento e a

operação de bolsas de mercadorias e futuros são algumas das atribuições:

• do Banco Central

• do CMN

• da CVM

• da Previc

O órgão responsável pela fiscalização do crime de lavagem de dinheiro é denominado:

• CVM

• Banco Central

• COAF

• CMN

Com relação ao Copom (Comitê de Política Monetária) do Banco Central, considere as seguintes afirmativas:

I. Define a taxa Selic.

II. Reúne-se em média uma vez a cada seis semanas.

III. Todos os diretores do banco têm direito a voto.

Está correto o que se afirma apenas em:

• II

• I e II

• I e III

• II e III

Considere as seguintes afirmativas:

I. Manter os mais elevados padrões éticos e consagrar a institucionalização das práticas equitativas no mercado.

II. Estimular o adequado funcionamento da atividade de Distribuição de Produtos de Investimento.

III. Manter transparência no relacionamento com os investidores, de acordo com o canal utilizado e as características do produto.

São alguns dos objetivos do Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas de Distribuição de Produtos de Investimento apenas aqueles descritos em:

• I e II

• I e III

• II e III

• I, II e III

Um gerente de conta, ao realizar o processo do "Conheça seu Cliente", conclui que um determinado investidor tem perfil conservador. Porém, o gerente opta por oferecer um fundo DI que vem apresentando desempenho inferior aos títulos públicos disponíveis ao cliente pela corretora do banco, pois sua meta de captação em fundos ainda não foi atingida. Essa situação ilustra um exemplo típico de:

• Conflito de Interesse

• Insider trading

• Especulação

• Diligência

Considere as seguintes definições a respeito de um investidor no âmbito do processo de coleta de informações para elaboração da Análise do Perfil do Investidor (API):

I. Objetivo de investimento.

II. Situação financeira.

III. Conhecimento em matéria de investimento.

Constam do Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas de Distribuição de Produtos de Investimento apenas aquelas definições descritas em:

• I e II

• I e III

• II e III

• I, II e III