Manakah berikut ini yang bukan pejabat bank yang bertanggung jawab atas Penerapan Program Anti

Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT) di Unit Kerja Operasional BRI?

• Pemimpin Cabang/Manager Operasional (MO)/Asisten Manager Operasional (AMO)

• Petugas Tim Kurir Kas (TKK)

• Pincapem

• Kepala Unit (Ka Unit)

Berikut ini mana saja yang merupakan jenis laporan yang wajib dilaporkan Bank kepada PPATK :

1. Suspicious Transaction Report (STR)/Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM)

2. Cash Transaction Report (CTR)/Laporan Transaksi Keuangan Tunai (LTKT)

3. International Fund Transfer Instruction (IFTI)/Laporan Transaksi Keuangan dari dan ke Luar Negeri

(LTKL)

4. Sistem Informasi Debitur (SID)

• 1 dan 4

• 2, 3 dan 4

• 2 dan 4

• 1, 2 dan 3

Kegiatan identifikasi, verifikasi dan pemantauan yang lebih mendalam pada saat berhubungan dengan Calon Nasabah, Walk in Customer (WIC), maupun Nasabah yang berisiko tinggi, termasuk Politically Exposed Persons (PEPs) terhadap kemungkinan pencucian uang dan pendanaan terorisme disebut ....

• Integration

• Customer Due Diligence (CDD)

• Enhanced Due Diligence (EDD)

• Ultimate Beneficial Owner (UBO)

Dibawah ini manakah pernyataan yang benar terkait transaksi yang memenuhi unsur-unsur STR.

1.Transaksi yang menyimpang dari profil, karakteristik, atau kebiasaan transaksi Nasabah.

2.Transaksi dengan data CIF belum lengkap.

3.Dilakukan/ batal dilakukan dengan menggunakan harta kekayaan yang diduga hasil tindak pidana.

4.Transaksi keuangan yang diminta oleh PPATK untuk dilaporkan karena melibatkan harta kekayaan

yang diduga berasal dari tindak pidana.

• Pernyataan 1, 2, dan 3 Benar

• Pernyataan 1, 3, dan 4 benar

• Pernyataan 2 dan 4 benar

• Semua pernyataan benar

Manakah di bawah ini yang termasuk modus tahapan layering dalam mekanisme pencucian uang ?

• Memecah transaksi dengan cara mengkliringkan ke beberapa rekening bank lain

• Melakukan pembukaan rekening BritAma Valas

• Membeli properti berupa tanah, apartemen, rumah

• Mendirikan usaha CV

Profesi/jabatan di bawah ini manakah yang termasuk sebagai Politically Exposed Persons (PEPs):

• Presiden RI, Fashion Designer, Auditor BPK

• Guru SMP Negeri, Ketua RT, Hakim Konstitusi

• Pemimpin Cabang Pembantu BRI, Kepala Dinas Pariwisata Provinsi DKI, Ketua Partai Politik Idaman

• Direktur Utama PT PLN (Persero), Wakil Bupati Temanggung, Pimpinan Komisi Pemberantasan

  Korupsi (KPK)

Seorang nasabah WIC (tidak memiliki rekening di BRI) membawa uang tunai sebesar Rp 500.100.000,-

untuk dilakukan transaksi RTGS di Kantor Cabang BRI Makassar A. Yani dengan tujuan ke Bank

Danamon Jakarta Warung Buncit. Terhadap transaksi nasabah WIC tersebut, Laporan apakah yang

harus dilaporkan Kantor Cabang BRI Makassar A. Yani ke Divisi Kepatuhan ?

• Suspicious Transaction Report (STR)/Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM)

• Cash Transaction Report (CTR)/Laporan Transaksi Keuangan Tunai (LTKT)

• International Fund Transfer Instruction (IFTI)/Laporan Transaksi Keuangan dari dan ke Luar Negeri

  (LTKL)

• Laporan Manajemen Insiden

Ketentuan terhadap pejabat atau pekerja BRI dilarang memberitahukan kepada nasabah atau orang

lain baik secara langsung ataupun tidak langsung dengan cara apapun mengenai Laporan STR yang

sedang disusun atau telah disampaikan, disebut dengan ketentuan ??

• Anti Tipping Of

• Code of Conduct

• Conflict of Interest

• Whistle Blowing System

EDD merupakan suatu proses CDD yang lebih mendalam/lebih detil mengenai profilnya. Proses EDD

diterapkan kepada Calon Nasabah, WIC, atau Nasabah yang memenuhi ketentuan kecuali...

• Tergolong berisiko rendah

• Menggunakan produk Perbankan yang berisiko tinggi untuk digunakan sebagai sarana pencucian

  uang atau pendanaan teroris

• Melakukan transaksi dengan pihak yang berasal dari negara berisiko tinggi

• Melakukan transaksi tidak sesuai dengan profil

Dibawah ini manakah pernyataan yang benar mengenai penundaan transaksi?

1.Nasabah Melakukan transaksi yang patut diduga menggunakan harta kekayaan yang berasal dari

hasil tindak pidana.

2.Memiliki rekening untuk menampung harta kekayaan yang berasal dari tindak pidana.

3.Diketahui dan/atau patut diduga menggunakan identitas palsu.

4.Bank dapat melakukan penundaan transaksi paling lama 1 (satu) hari kerjasejak tanggal penundaan

transaksi dan tidak perlu dituangkan dalam Berita Acara Penundaan Transaksi.

• Pernyataan 1, 2, dan 3 Benar

• Pernyataan 1 dan 4 benar

• Pernyataan 2 dan 4 benar

• Semua pernyataan benar