QTRRTD_test1_fixed

Định nghĩa về Rủi ro hoạt động?

• Rủi ro gây ra tổn thất do quan hệ khách hàng kém, do quy trình nội bộ, con người và các hệ thống bị vô hiệu hoặc không thích hợp hoặc từ các sự kiện bên ngoài

• Rủi ro gây ra tổn thất do các nguyên nhân như con người, sự không đầy đủ hoặc vận hành không tốt các quy trình, hệ thống; các sự kiện khách quan bên ngoài; bao gồm rủi ro pháp lý, rủi ro chiến lược và rủi ro uy tín.

• Rủi ro gây ra tổn thất do các nguyên nhân như con người, sự không đầy đủ hoặc vận hành không tốt các quy trình, hệ thống; các sự kiện khách quan bên ngoài. Rủi ro hoạt động bao gồm rủi ro pháp lý nhưng không bao gồm rủi ro chiến lược và rủi ro uy tín.

• Bất kỳ rủi ro nào gây ra tổn thất do sự vận hành không tốt trong quá trình hoạt động Ngân hàng.

Khách hàng doanh nghiệp được phê duyệt cấp hạn mức vốn lưu động là 5 tỷ đồng tuy nhiên khách hàng không phát sinh bất kỳ dư nợ nào. Theo quy định của NHNN thì

• MB không phải tính vốn đối với khoản hạn mức 5 tỷ đồng này

• MB phải tính vốn đối với khoản hạn mức 5 tỷ đồng này

• Tùy theo MB lựa chọn

Khách hàng doanh nghiệp đến vay vốn tại MB nhưng hiện tại chỉ có BCTC nội bộ của khách hàng cung cấp, chưa có BCTC kiểm toán/thuế.

Như vậy KH được xếp vào đối tượng nào khi tính toán hệ số an toàn vốn CAR

• Có BCTC

• Không có BCTC

• Nếu vay trong thời gian Qúy 1 của năm thì tính là Có BCTC, sau thời gian này thì tính là Không có BCTC

Loại nào sau đây không phải là Rủi ro hoạt động?

• Giao dịch không đúng thẩm quyền

• Gian lận nội bộ

• Khách hàng không trả được nợ và vi phạm các điều kiện tín dụng

• Gian lận bên ngoài

Có bao nhiêu nhóm sự kiện rủi ro hoạt động theo Basel II?

• 3

• 5

• 7

• 9

Có bao nhiêu nhóm nguyên nhân gây ra rủi ro hoạt động?

• 3

• 4

• 5

• 6

Bộ công cụ nào được dùng để quản trị rủi ro hoạt động?

• KPI và KRI

• LDC, RCSA, KPI

• RCSA, LDC, KRI

• RCSA, KPI

Thu thập dữ liệu tổn thất (LDC - Loss data collection) là công cụ?

• Mang tính quá khứ và định tính

• Mang tính tương lai và định tính

• Mang tính quá khứ và định lượng

• Mang tính tương lai và định lượng

Đơn vị nào chịu trách nhiệm thực hiện hoạt động tự đánh giá rủi ro hoạt động và biện pháp kiểm soát (RCSA) với các quy trình?

• Đơn vị sở hữu quy trình

• Khối Quản trị rủi ro

• Cơ quan Kiểm toán nội bộ

• Khối kiểm tra - kiểm soát nội bộ

KRI là chỉ tiêu

• Thống kê, đo lường định lượng để cảnh báo về sự biến động của những RRHĐ trọng yếu

• Đánh giá kết quả và hiệu quả hoạt động của Ngân hàng

• Đo lường mức độ tổn thất rủi ro hoạt động của Ngân hàng

• Phản ánh mức vốn cần thiết cho rủi ro hoạt động