RA1801 (Paket 1)

Selain melakukan pemeriksaan keaslian kartu identitas, Customer Service juga harus melakukan pemeriksaan kebenaran isi kartu identitas, antara lain

• Ciri-ciri khusus yang dikeluarkan oleh instansi yang bersangkutan

• Wajah pada foto identitas adalah wajah orang yang bersangkutan

• Masa berlaku kartu identitas belum habis dan untuk KTP-el meskipun masa berlaku sudah habis tetap dapat diterima

• Wajah pada foto identitas adalah wajah orang yang bersangkutan serta masa berlaku kartu identitas belum habis dan untuk KTP-el meskipun masa berlaku sudah habis tetap dapat diterima

Setiap orang yang memiliki dana, yang mengendalikan transaksi Nasabah, yang memberi kuasa atas terjadinya suatu transaksi, dan/atau yang melakukan pengendalian melalui badan hukum atau perjanjian adalah

• Walk in Customer

• Politically Exposed Person

• High Risk Customer

• Beneficial Owner

Untuk kondisi tertentu, cabang dapat menerbitkan Surat Referensi yang tidak sesuai dengan format yang dibakukan oleh Kantor Pusat, dengan ketentuan di dalam Surat Referensi tersebut harus tercantum hal-hal berikut ini

• Pernyataan, setiap perubahan kondisi keuangan nasabah yang mungkin terjadi di kemudian hari dan dapat mempengaruhi kemampuan finansial nasabah adalah di luar tanggung jawab BCA

• Adanya pengajuan tertulis dari nasabah kepada BCA untuk penerbitan Surat Referensi

• Semua benar

• Bahwa pernyataan BCA atas kesanggupan finansial nasabah untuk memperoleh visa, studi ke luar negeri, atau untuk keperluan tender adalah berdasarkan pengetahuan BCA pada saat itu

Risiko operasional dapat terjadi dimana-mana, berikut ini penyebab risiko operasional, kecuali

• Kegagalan sistem

• Perubahan kurs mata uang

• Kesalahan manusia

• Faktor eksternal

DTTOT adalah singkatan dari

• Daftar terduga teroris dan organisasi teroris

• Daftar terdakwa teroris dan organisasi teroris

• Daftar terduga teroris dan orang teroris

• Daftar terdakwa teroris dan orang teroris

Berikut adalah risiko mendaftarkan email BCA ke online shop, kecuali

• Data email dapat dijual ke pihak lain

• Email address tsb digunakan untuk menyerang perusahaan lain

• Email BCA dapat dikirim spam oleh pihak lain

• Tidak perlu repot membuat email address pribadi

Tahap pertama dalam pencucian uang adalah

• Separation

• Placement

• Integration

• Layering

Dalam setiap aktivitas bank, terdapat risiko yang melekat. Risiko tersebut tidak dapat dihilangkan, namun dapat dimitigasi. Risiko yang melekat dalam setiap aktivitas bank disebut

• Initial Risk Score

• Residual Risk Score

• Internal Risk Score

• Inherent Risk Score

Jika anak berumur 15 tahun ingin membuka tabungan simpanan pelajar, penandatangan di kartu ATM dilakukan oleh

• Orang tua

• Wali kelas

• Pengampu

• Anak yang bersangkutan

Berikut adalah jenis klasifikasi dokumen di BCA, kecuali

• Eksternal BCA

• Umum

• Sangat rahasia

• Rahasia