APU PPT Teller

Transaksi keuangan yang wajib dilaporkan

• Lebih dari atau sama dengan Rp 100jt

• Lebih dari atau sama dengan Rp 500jt

• Lebih dari Rp 100jt

• Lebih dari Rp 500jt

Yang termasuk dengan pendanaan teroris adalah

• Meminjamkan dana untuk kegiatan teroris

• Teroris membobol uang bank

• Membawa uang ke luar negeri

Apa pengertian dari RBA

• Pengelompokan nasabah berdasarkan tingkat resiko

• Pengelompokan nasabah berdasarkan kewarganegaraan

• Pengelompokan nasabah berdasarkan pekerjaan

Apa yang dimaksud dengan WIC?

• Nasabah yang punya rekening di BCA

• Nasabah yang punya rekening di bank lain

• Nasabah yang tidak mempunyai rekening tetapi bertransaksi di bank

Kelengkapan WIC yang melakukan transaksi dibawah Rp 100jt (pilih semua jawab yang tepat)

• Fotokopi KTP

• Form WIC

• Nama lengkap dan Nomor Identitas

Upaya menempatkan dana yang dihasilkan dari tindak pidana ke dalam sistem keuangan terutama perbankan merupakan proses pencucian uang yang disebut

• Layering

• Placement

• Integration

• Transfering

Pengertian pencucian uang adalah :

“Proses atau perbuatan yang bertujuan untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal-usul uang atau harta kekayaan yang diperoleh dari hasil tindak pidana, yang kemudian diubah menjadi harta kekayaan yang seolah-olah berasal dari kegiatan yang sah.”

• Benar

• Salah

Nasabah yang mempunyai kemungkinan besar untuk terlibat atau dimanfaatkan dalam aktivitas pencucian uang dan atau pendanaan terorisme dikategorikan sebagai

• High Risk Coorporate

• Beneficial Owner

• Politically Exposed Person

• High Risk Customer

Berikut ini yang bukan alasan Bank melakukan pengkinian data adalah

• Informasi dan dokumen nasabah dapat mengalami perubahan

• Membantu efektivitas proses identifikasi dan pemantauan atas transaksi keuangan mencurigakan

• Agar bank memiliki profil nasabah yang terkini

• Merupakan SOP yang berlaku sudah sejak lama

Di Indonesia, yang dimaksud dengan hasil tindak pidana adalah harta kekayaan yang diperoleh dari tindakan pidana berikut ini, kecuali

• Penyuapan

• Korupsi

• Investasi

• Terorisme