Resumen Modulo 1, 2 y 3 Banking

Que es Grafoscopia?

• Es el estudio de documentos dudosos (material general)

• Es el estudio de la escritura bella

• Estudio de los escritos antiguos

• Es la ciencia que estudia las características morfológicas de los rasgos estructurales, sus particularidades o “gesto-tipo”, para identificar al autor de una escritura

¿Cuál es el porcentaje mínimo que debe tener un billete para ser recibido en un banco?

• 60%

• 50%

• 90%

• 70%

¿Qué es una Cuenta Corriente?

• Tarjeta emitida por una entidad bancaria que permite realizar ciertas operaciones desde un cajero automático y la compra de bienes y servicios a crédito

• Es el resguardo de una parte de tus ingresos en el presente con el objetivo de ser utilizados en el futuro

• Es un contrato entre un banco y un cliente que establece que la entidad cumplirá las órdenes de pago (cheques) de la persona de acuerdo a la cantidad de dinero que haya depositado.

¿Que puedo hacer con una cuenta de ahorros?

• Destinar una parte de mi ingreso al Ahorro

• Gastar mis prestaciones

• Girar cheques al portador

• Invertir en Fondos de Inversión

¿Cuáles son los requisitos para abrir una cuenta CES?

• Tener la cédula vencida, domicilio fijo y ser asalariado

• Ser asalariado, tener cédula vigente y en buen estado

• Tener cédula vigente, y movilizar montos según los limites que el banco haya estipulado y registrar sus datos personales.

• Presentar documentos para justificar sus ingresos y residir en el extranjero

¿Para que sirve la Documentoscopia?

• Es el estudio de la personalidad, a través de su escritura

• Analizar documentos modernos, públicos o privado

• Es la técnica de la escritura rápida utilizando símbolos

• Ciencia que estudia como las personas gastan su dinero

¿Qué desea un cliente cuando llega a un banco?

• Que le atiendan lo mas pronto posible

• Que le resuelvan el problema o necesidad del servicio que requiere

• Sentirse atendido de una manera correcta y respetuosa

• Todas las anteriores

¿Actitudes que debo mostrar en una Entrevista?

• Seguridad y Respeto

• Amabilidad y desconfianza

• Pereza y hambre

• Miedo e indiferencia

Cuales son los 3 Niveles de Seguridad del Numerario Nacional de Costa Rica?

• 1.Primer nivel, son seguridades que requieren de un instrumento para poder identificarlas..

  2.Segundo nivel, son características identificables a simple vista y sensibles al tacto de las manos.

  3.Tercer nivel, son características especiales que solo el Banco Central de Costa Rica y el fabricante las conocen.

• 1.Primer nivel, son características identificables solo en la calle

  2.Segundo nivel, son seguridades que requieren de un funcionario bancario

  3.Tercer nivel, son características especiales que solo el comercio puede definir

• 1.Primer nivel, son características identificables a simple vista y sensibles al tacto de las manos.

  2.Segundo nivel, son seguridades que requieren de un instrumento para poder identificarlas.

  3.Tercer nivel, son características especiales que solo el Banco Central de Costa Rica y el fabricante las conocen.

¿Cuándo debe ser completado un RAS?

• Es el documento que elabora la entidad financiera con el fin de reportar las transacciones que se fueron presentando a una misma cuenta de forma múltiples y con movimientos inferiores a los $10 000.00

• Es el documento que elabora la entidad financiera con el fin de reportar las transacciones en efectivo superiores a $10 000.00 o su equivalente en colones.

• Es el documento que debe generar la entidad financiera cuando observa que el comportamiento transaccional de un cliente es sospechoso.