Ley 8204 Banking coach JYD

Esta ley es muy relevante para los bancos por el siguiente motivo:

• Ayuda aumentar las ganancias de los clientes

• Permite identificar ladrones

• Previene el lavado de capital

• Disminuye el uso de drogas

Un RAS es un:

• Reporte de actividad simple

• Razón de antecedentes bancarios

• Reporte de actividad sospechosa

• Ninguna de las anteriores

Si un cliente hace un deposito con $8000 en efectivo y $4000 en cheques, se debe aplicar un ROE?

• Sí

• No

• Solo si mi jefe lo solicita

• Ninguna de las anteriores

El significado de ROE es:

• Reporte de operación en efectivo

• Reporte de operación sospechosa

• Reporte de operación y economía

• Ninguna de las anteriores

¿Cuál es el reporte que genera el sistema cuando un cliente hace depósitos en diferentes sucursales, que superan su perfil transaccional?

• RON

• ROE

• RAS

• ROM

Ley FATCA, se refiere a:

• Un formulario de hacienda

• Un formulario de ciudadanos norteamericanos

• un formulario para todos los extranjeros

• Un impuesto de hacienda

¿Cuál es la pena de cárcel mínima a un funcionario bancario que se involucre en lavado de activos?

• Prisión preventiva

• Un año de cárcel

• Tres años de Cárcel

• Un funcionario no va a la cárcel por este tema

Método de lavado de activos:

• Compra y venta de bienes

• Empresas falsas

• Pagos por servicios muy elevados

• Todas las anteriores

Yo como funcionario bancario, debo desconfiar de las personas que tienen la siguiente actividad económica:

• Mecánicos

• Ingenieros

• Albañiles

• Todas las profesiones

Si un cliente trae $10000 en efectivo y nos indica que se debe a la venta de un auto, debe presentar como respaldo:

• El cliente que le compro el vehículo

• Una fotografía del vehículo y la placa

• El documento de traspaso emitido por un abogado

• El marchamo y RTV