Walter, ejecutivo de negocios de la agencia Lima; visitó la empresa Sea Food SA nuevo cliente pyme de su cartera. Durante la visito al cliente indicó que necesita un crédito por S/ 200M para terminar de implementar el almacén. Walter ofreció al cliente_ un e.rédito capital de trabajo. el cual garantizó que sería aprobado, con este crédito cumpliría su meta . Al evaluar al cliente solo podía ser atendido con S/75M debido a que no contaba con las garantías necesarias. Debido a la mala información recibida el cliente presentó una queja con el gerente de la agencia por lo mala información recibida. Siendo así ¿qué podría hacer el gerente de lo agencia?

• Indicar al ejecutivo que solicite al cliente establecer una garantía para poder atenderlo con el crédito

• Acompañar al ejecutivo a visitar nuevamente al cliente

• Revisar la evaluación efectuada por el ejecutivo

• Brindar coaching al ejecutivo sobre la evaluación efectuada y sugerir que solicite. al cliente establecer una garantía para poder atenderlo con el crédito

Edgard, gerente de la agencia Chimù; recibió el reporte de avance de campaña y revisa que tiene un desfase de 15% con respecto a la meta en productos pasivos y un desfase del 20% con respecto a productos activos. cuando conversó con el equipo este respondió que estaban desanimados porque los clientes no estaban comprando ¿Qué debería hacer Edgard?

• Brindar coaching y feedback a cada miembro del equipo

• Programar capacitaciones y actualizaciones sobre los diferentes productos que ofrece la agencia

• Generar motivación intrínseca

• Elaborar encuestas a los clientes para saber el motivo de no compra

La agencia Nazca ha destacado por brindar una excelente atención a los clientes y cumplir con las metas asignadas en la colocación da productos y la venta cruzado de los mismos; Según explica el gerente de la agencia estos resultados se dan por el alto esfuerzo comercial del equipo y la satisfacción de lo clientes. ¿A qué es igual y se compara este resultado?

• A la satisfacción de los clientes

• A las expectativas de los clientes

• A poder atender las necesidades de los clientes

• Al aumento de operaciones de los clientes en la agencia

¿Las prioridades que se asignan en el mapa (simulador Tectrain) pueden ser todas iguales?

• Se puede repetir todas las prioridades

• Solo se puede repetir en el segmento de personas naturales

• Solo en el segmento de personas jurídicas puede repetirse una prioridad

• Se puede repetir todas las prioridades en los dos segmentos

El sr. Fernando Ofaz, es cliente fidelizado de la agencia Norte, pero dejó de asistir a la misma. usted gerente de la agencia se comunicó con él y manifestó que otra entidad financiera le está ofreciendo una menor tasa de interés en comparación a la agencia ; por lo cual él demostró su incomodidad.

¿Cómo podría arreglar usted como gerente esta situación?

• Ofrecer una tasa de interés similar a la competencia

• Agradecer al cliente por la información y disculparse por los problemas ocasionados

• Realizar reuniones de acompañamiento y actualización de procedimientos para la colocación de productos

• Ofrecer una asesoría personalizada

El gerente de la agencia Lima necesita analizar los indicadores que impactan directamente en las expectativas de los cientes, debido a que la colocación de productos ha bajado afectando la rentabilidad de la agencia.

¿Qué indicadores debe considerar para cambiar la situación de la agencia?

• Morosidad, cartera atrasada

• Motivación de los empleados, productividad de la agencia y empeño comercial.

• Riesgo y cobertura

• Eficiencia y gestión del equipo

¿Qué nos permite medir la meta "número de productos por cliente"

• Los productos que quieren los clientes

• La cantidad de productos que puede adquirir un producto

• La cantidad de productos adquiridos por los clientes mediante la venta cruzada

• Permite identificar cuántos productos más han adquirido los clientes que ya han sido atendidos con alguno previamente

¿Con qué actividades podemos generar en el crecimiento de la cartera de clientes?

• Eventos promocionales

• Visitas de campo a clientes

• Búsqueda de nuevos cientes

• Charlas informativas sobre productos a los clientes

¿Qué nos permite establecer el mapa de prioridad (simulador Tectrain)?·

• La importancia de los clientes y los productos

• La prioridad durante la atención en la agencia

• El orden de espera de los clientes para su atención

• El nivel de prioridad que se dará a cada segmento de clientes

¿Las mejores de tasas de interés pasivas y activas ofrecidas donde impactarán directamente

• impactará en la cartera de clientes

• Puede afectar la rentabilidad de la agencia

• impactará en el crecimiento de la agencia

• Afectará en los ingresos de la agencia