APU dan PPT (Post-Test)

Beneficial Owner (BO) adalah ...

• Orang yang menemani Nasabah ke Pegadaian untuk menggadai akan tetapi orang tersebut tidak punya kuasa atas transaksi tersebut

• Orang yang membawa barang jaminan ke Pegadaian

• Orang yang memberikan kuasa dan mengendalikan transaksi nasabah

• Tidak ada yang benar

Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan merupakan ...

• Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik atau kebiasaan pola transaksi nasabah yang bersangkutan

• Transaksi Keuangan oleh Nasabah yang patut diduga dilakukan dengan tujuan untuk menghindari pelaporan transaksi yang bersangkutan yang wajib dilakukan oleh pihak pelapor sesuai dengan undang-undang

• Transaksi keuangan yang dilakukan atau batal dilakukan dengan menggunakan harta kekayaan yang diduga berasal dari hasil tindak pidana

• Semua benar

Peristiwa tindak Pidana yang sering terjadi terkait pengikatan jaminan secara hukum gadai adalah:

• Penipuan, Penggelapan dan Pencurian

• Penggelapan, Pencurian dan Penistaan

• Pencurian, Penggelapan dan Penghinaan

• Semua jawaban salah

Berikut ini adalah nasabah resiko tinggi, kecuali ...

• Nilai barang kurang dari 500 juta

• Terdapat kesamaan dengan profil teroris/tersangka tindak pidana

• Berasal dari negara penghasil narkoba atau peringkat korupsi tertinggi

• Orang yang popular karena politik

Petugas wajib menata usahakan dokumen seluruh nasabah dan Beneficial Owner dengan jangka waktu paling sedikit...setelah berakhirnya hubungan usaha dengan nasabah

• 2 tahun

• 3 tahun

• 4 tahun

• 5 tahun

Yang termasuk ke dalam Nasabah Resiko Sedang, adalah ...

• Nominal Pinjaman > Rp 20 juta; < Rp 500 juta

• Nilai Nominal Barang Jaminan >= Rp 20 juta; <=Rp 500 juta

• Nominal Pinjaman > Rp 25 juta; < Rp 500 juta

• Nilai Nominal Barang Jaminan Maksimal Rp 20 juta

Ada berapa Macam Klasifikasi Nasabah di PT. Rumah Gadai Jabar ...

• 2

• 3

• 1

• Semua Jawaban Salah

Alasan PT. Rumah Gadai Jabar melakukan “Know Your Customer (KYC)” adalah ....

• Untuk Memastikan Informasi mengenai sifat Pekerjaan/Bisnis yang akan nasabah lakukan dengan dana yang diperoleh

• Untuk mencegah penyalahgunaan baik sengaja/tidak sengaja oleh unsur-unsur kejahatan untuk kegiatan pencucian uang

• Untuk Memastikan Identitas Nasabah dengan cara melakukan verifikasi dengan sumber data independen atau informasi yang handal

• Semua Jawaban Benar

Ada berapa Macam Klasifikasi Nasabah di PT. Rumah Gadai Jabar, kecuali ....

• 0

• Semua Jawaban Salah

• 1

• 0 - 1

Alasan PT. Rumah Gadai Jabar melakukan “Know Your Customer (KYC)” adalah ....

• Untuk Mengetahui Kepribadian Nasabah mengenai Masalah yang terjadi di Keluarganya

• Untuk Mencegah penyalahgunaan baik sengaja/tidak sengaja oleh unsur-unsur kejahatan untuk kegiatan Makan Sehari-hari

• Untuk Memastikan Identitas Nasabah dengan cara melakukan verifikasi dengan sumber data independen atau informasi yang handal

• Semua Jawaban Salah