Evaluación SARLAFT

Solo las personas, naturales o jurídicas, deshonestas resultan involucradas en actividades vinculadas con el lavado de activos y la financiación del terrorismo.

• Falso. Toda persona, natural o jurídica, está expuesta a ser usada, consciente o inconscientemente, en el LA/FT.

• Verdadero. Si las personas o las compañías actúan honestamente, jamás se verán inmersas en situaciones de LA/FT.

• Parcialmente verdadero. Las personas y compañías que tienen comportamientos honestos están menos expuestas a ser utilizadas por los delincuentes.

La finalidad del lavado de activos es:

• Darle apariencia de legalidad a los bienes y al dinero adquirido de forma ilícita.

• Darle apariencia de legalidad a los bienes adquiridos de manera lícita.

• Ocultar bienes al fisco para evitar el pago de mayores impuestos.

La pena en Colombia para una persona que incurra en la financiación del terrorismo es:

• Entre diez (10) y treinta (30) años de prisión y una multa desde seiscientos cincuenta (650) hasta cincuenta mil (50.000) salarios mínimos legales mensuales vigentes.

• Entre trece (13) y veintidós (22) años de prisión y multa de mil trescientos (1.300) a quince mil (15.000) salarios mínimos legales mensuales vigentes.

• Entre diez (10) y veintidós (22) años de prisión y una multa desde seiscientos cincuenta (650) hasta quince mil (15.000) salarios mínimos legales mensuales vigentes.

Algunas de las similitudes entre el lavado de activos y la financiación del terrorismo son:

• Estas dos actividades son consideradas delitos a nivel nacional e internacional, pasan por tres etapas plenamente identificadas (colocación, ocultamiento e integración) y son perseguidas por el mismo ente de control, la UIAF.

• La finalidad que persiguen, los volúmenes de dinero que mueven y la trazabilidad del dinero.

• La procedencia de los bienes y el dinero, la finalidad que persiguen, la cantidad de dinero que mueven en sus operaciones y la trazabilidad del mismo.

La distorsión de los precios, la afectación de las importaciones y exportaciones, la competencia desleal, el aumento de la corrupción, entre muchos otros, son considerados…

• Efectos mínimos sobre la economía mundial como consecuencia del lavado de activos.

• Efectos devastadores sobre la economía mundial como consecuencia del lavado de activos.

• Efectos positivos sobre la economía mundial como consecuencia del lavado de activos.

Algunos de los organismos que luchan contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo a nivel internacional son:

• La Fiscalía General de la Nación, el Grupo de Administración Financiera (GAFI) y la Contraloría General de la República.

• La Comisión Interamericana de Derechos Humanos, la Unicef y la Contraloría General de la República.

• Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, Grupo de Administración Financiera y Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero.

  respuesta explicación

El siguiente enunciado corresponde a la definición de…

Situaciones atípicas de los clientes o del mercado y que requieren de un análisis más profundo para detectar si son operaciones vinculadas con actividades delictivas.

• Señales de alerta.

• Lavado de activos.

• Financiación del terrorismo.

Los reportes internos con los que cuenta la Asociación Mutual Amigo Real - AMAR para informar sobre situaciones que generan sospechas en términos de posible lavado de activos o financiación del terrorismo son:

• Reportes internos sobre operaciones inusuales, reportes en línea y reportes de monitoreo.

• Reportes en la etapa de monitoreo, reportes internos sobre operaciones inusuales y reportes internos de operaciones sospechosas.

• Reportes internos de operaciones sospechosas, reportes en la etapa de monitoreo y reportes internos de operaciones usuales.

Los reportes externos que estamos obligados a presentar a la UIAF son:

• Reporte de operaciones sospechosas, reporte de operaciones inusuales y reporte de transacciones en efectivo.

• SIREL, reporte de operaciones sospechosas, reporte de ausencia de operaciones sospechosas, reporte de transacciones en efectivo y reporte de ausencia de transacciones en efectivo.

• Reporte de operaciones sospechosas, reporte de transacciones en efectivo, reporte de ausencia de operaciones sospechosas y reporte de ausencia de transacciones en efectivo.

La responsabilidad dentro de la Asociación Mutual Amigo Real - AMAR por la creación, información contenida y seguimiento de los reportes externos pertenece a…

• Cada uno de los empleados que trabajan para la Asociación Mutual Amigo Real - AMAR en cualquiera de sus áreas o agencias.

• La persona que ejerza la Gerencia o haga sus veces de Representante Legal.

• El Oficial de Cumplimiento de la Asociación Mutual Amigo Real - AMAR.