Fachwissen Quiz: Weg zum SB

Rürup: Kann dieser Vertrag gekündigt werden?

• Nein

• ja

Rürup: Wer erhält ohne Zusatzbausteine das Geld aus einer Rürup bei Tod VOR Rentenbeginn?

• Versichertengemeinschaft

• Lebenspartner, wenn vorhanden

• Wenn kein Lebenspartner vorhanden, dann die Kinder

Rürup: Ein Kunde ruft dich an und will Geld aus der Rürup entnehmen. Was antwortest du Ihn?

• Lieber Kunde. Das können wir gerne direkt umsetzen. Es muss aber mindestens 500 € im Vertrag liegen bleiben.

• Lieber Kunde. Das können wir gerne umsetzen. Allerdings erlischt dann die Versicherung.

• Lieber Kunde. Das ist nicht möglich bei der Rürup.

Rürup: Eine Rürup-Rente

• ist HARTZ IV sicher

• ist nicht pfändbar

• kann für die Immo-Finanzierung beliehen werden

• ist Insolvenzgeschützt

Rürup: Eine Rürup hat immer eine 100 % Beitragsgarantie, genauso wie Riester.

• Ja, stimmt.

• Nein, stimmt nicht

Was sind "Alpha"-Kosten?

• laufende Kosten

• Verwaltungskosten

• Fondskosten

• Abschlusskosten

Riester: Wie viel % kann ich zu Rentenbeginn mir auszahlen lassen?

• 0 %

• 30%

• 50 %

• Beliebig

Riester: Welche Besteuerung findet im Rentenalter statt?

• Halbeinkünfteverfahren

• Volle Besteuerung

• Ertragsanteilbesteuerung

• Teilfreistellungsbesteuerung

Altersvorsorge: Was bedeutet §164 (damals 172):

• Damit kann der Sparbeitrag durch die Versicherung beliebig angepasst werden

• Die Versicherung ist erlaubt "garantierte" Konditionen nach unten abzusenken

• Die Bruttoprämie des Vertrags darf durch die Versicherung angepasst werden

• Die Versicherung ist erlaubt Überschüsse zu kürzen, wenn es finanziell nicht gut geht.

Riester: Was ist das besondere am i-cppi (individualisierte – Constant Proportion Portfolio Insurance) ?

• Die Versicherung schichtet das Geld aller Versicherten gleichzeitig um

• Die Versicherung betrachtet jeden Vertrag individuell und schichtet anhand der Laufzeit um

• Im Deckungsstock der Versicherung wird das Geld mit Überschüssen verzinst

• Die WWK arbeitet mit einem 5x Hebel