PRETEST 2 POB - B 2020/2021

Surat perintah tanpa syarat dari pemilik rekening/kuasa kepada bank untuk memindah bukukan sejumlah uamg kepada pihak yang disebutkan di dalam surat tersebut sesuai tanggal jatuh tempo adalah?

• Billyet Giro
• On Account
• Buku Tabungan
• Deposito

Bank yang tidak menyampaikan laporan pelaksanaan tata kelola akan dikenakan sanksi administrasi berupa denda sebesar?

• Rp1.000.000 per hari keterlambatan
• Rp10.000.000 per hari keterlambatan
• Rp100.000.000 per hari keterlambatan
• Rp1.000.000.000 per hari keterlambatan

Dalam pembukaan rekening, KTP elektronik masuk kedalam kategori?

• KTP
• KT1
• KT2
• EKTP

Know Your Customer (KYC) adalah?

• Aktifitas yang harus dilakukan oleh Bank dalam melaksanakan operasinya untuk mencegah Money Laundering
• Membentuk dan membangun informasi nasabah melalui data pribadi maupun data keuangan ke dalam sistim informasi bank
• Pencegahan awal pencucian uang melalui proses Identifikasi Transaksi Keuangan pada saat pelaku mengupayakan agar harta kekayaan hasil kejahatan masuk ke dalam sistem keuangan melalui tahap placement, layering atau integration
• Suatu kumpulan data yang memberi informasi tentang segala hal terkait nasabah

Simpanan pihak ketiga yang penarikannya dapat dilakukan setiap saat dengan menggunakan Cek, Bilyet Giro, ATM, Surat perintah pembayaran atau dengan cara pemindah bukuan adalah?Dibawah ini yang termasuk petugas frontliner di bank, kecuali?

• Giro
• Tabungan
• Deposito
• On Account

Penerapan Tata Kelola bagi Bank Umum diatur dalam?

• Peraturan OJK No. 54/POJK.03/2016
• Peraturan OJK No. 55/POJK.03/2016
• Peraturan Bank Indonesia No. 7/4/PBI/2006
• Peraturan Bank Indonesia No. 8/4/PBI/2006

Tugas Customer Service pada saat jam operasional adalah sebagai berikut, kecuali?

• Memberikan informasi produk dan penawaran produk
• Melakukan penyetoran dan penarikan tunai
• Melakukan pembukaan rekening
• Melakukan handling complaint

Dibawah ini yang merupakan Entity Type adalah?

• 2320000
• 05
• 002
• 22

Tugas dan Tanggung Jawab Tim KYC Lokal?

• Pemantauan rekening dan transaksi nasabah
• Melakukan pelaporan transaksi keuangan mencurigakan ke BI
• Pemantauan rekening dan transaksi nasabah
• Menindaklanjuti alert dari AML Solutiondengan melakukan analisa dan verifikasi

Tata kelola yang baik harus menerapkan prinsip, kecuali?

• Responsibilitas
• Akuntabilitas
• Fleksibilitas
• Kewajaran