BS2021 Test 12

НБУ здійснює державне регулювання діяльності банків у таких формах:

• індикативне та економічне регулювання

• адміністративне та індикативне регулювання

• банківське та державне регулювання

• адміністративне та економічне регулювання

Норматив поточної ліквідності встановлюється для

• забезпечення своєчасного виконання своїх зобов'язань

• визначення збалансованості строків і сум ліквідних активів та зобов'язань банку

• контролю за здатністю банку виконувати прийняті короткострокові зобов'язання

• усі відповіді правильні

Система рейтингів, при використанні якої вираховують індекс кожного з оціночних показників фінансового стану банку має назву

• номерна

• індексна

• бальна

• немає правильної відповіді

Що означає компонент "С" при визначенні рейтингових оцінок за рейтинговою системою "CAMELS"?

• чутливість банку до ринкового ризику

• достатність капіталу

• надходження банку

• якість активів банку

Коли під час визначення сукупного рейтингу банку за рейтинговою системою "CAMELS" присвоєно оцінку "4", то це означає, що рейтинг банку

• сильний

• незадовільний

• задовільний

• граничний

Що таке не заборонені законом легальні види економічної діяльності, в рамках яких мають місце нефіксоване офіційною статистикою виробництво товарів і послуг, приховування цієї діяльності від податків?

• «неформальна економіка»

• «фіктивна економіка»

• «підпільна економіка»

• «неофіційна економіка»

Суб’єктами державного фінансового моніторингу є:

• банки

• центральні органи виконавчої влади

• Національний банк України

• фінансові установи

Використання банківських механізмів, ускладнення схем фінансових відносин і руху грошових коштів, внесення готівки в касу підприємства як плати за фіктивні товари, використання кримінальних фінансових посередників – це:

• форми легалізації (відмивання) доходів

• причини легалізації (відмивання) доходів

• способи легалізації коштів та іншого майна, отриманих злочинним шляхом

Основу більшості кримінальних схем легалізації злочинних доходів складають:

• операції з коштами та іншим майном

• операції щодо повернення вивезених раніше коштів у вигляді інвестиційних або кредитних ресурсів

• фіктивні угоди

• угоди з цінними паперами, що тягнуть за собою перехід права власності або інших майнових прав на ці цінні папери

Офіційно зареєстрована юридична особа, створена або придбана з метою здійснення заборонених видів діяльності або прикриття незаконної діяльності – це

• фіктивне підприємство

• нелегальне підприємство

• злочинне підприємство

• підприємство, яке займається легалізацією (відмиванням) доходів