MODUL 3

1. Trình tự của bảng phân tích nhu cầu tài chính:

• •Thông tin cá nhân, Nhu cầu tài chính trong tương lai

• Khả năng tài chính, Nhu cầu tài chính tương lai, thông tin cá nhân

• •Thông tin cá nhân, Nhu cầu tài chính trong tương lai, Khả năng tài chính

• •Thông tin cá nhân, Khả năng tài chính

Công thức đầy đủ để xác định STBH bao gồm?

• •Chi phí thiết yếu cho những người còn lại + Nợ phải trả -Số tiền trích ra từ tài sản khác ( bao gồm STBH đã tham gia)

• •Chi phí thiết yếu cho những người còn lại + Nhu cầu tài chính cho tương lai+ Nợ phải trả - Số tiền trích ra từ tài sản khác ( bao gồm STBH đã tham gia )

• •Chi phí thiết yếu cho những người còn lại + Nhu cầu tài chính cho tương lai + Nợ phải trả

• •Nhu cầu tài chính cho tương lai + Nợ phải trả - Số tiền trích ra từ tài sản khác ( bao gồm STBH đã tham gia )

3. Theo tháp hoạch định tài chính, vai trò của BHNT nhằm?

• •Giúp khách hàng dễ dàng đạt được khoản vay

• Giúp khách hàng đầu tư tăng thêm tài sản

• Giúp bảo vệ sức khỏe cho khách hàng

• Giúp gia tăng tính vững chắc cho khối tài sản

Trong thiết kế giải pháp, nguyên tắc 3Đ được hiểu là?

• •Đúng nhu cầu, Đúng khả năng tài chính, Đúng quy trình tư vấn

• •Đúng nhu cầu, Đúng giải pháp, Đúng đối tương

• •Đúng giải pháp, Đúng đối tượng, Đúng nhu cầu

• •Đúng nhu cầu, Đúng đối tượng, Đúng khả năng tài chính

6. Xác định số phí BH ??

• 10-30% thu nhập

• 10-30 % tiền tiết kiệm

• 10-20% thu nhập

  30-40% tiền tiết kiệm

• 10-30% thu nhập

  30-40% tiền tiết kiệm

Mục tiêu bảng phân tích nhu cầu tài chính là:

• •Tính toán thu nhập ròng của khách hang, tìm ra khoản tiết kiệm hang tháng

• Tính toán giá trị tương lai của đồng tiền hiện tại, phân tích khả năng tài chính

• Xác định nhu cầu tài chính tương lai, Phân tích khả năng tài chính

• Xác định nhu cầu bảo hiểm, tính toán khoản vay có thể chấp nhận được