Ag. Arce

Para procesar transferencias ACH (transferencias interbancarias) en ventanilla el cliente puede hacerlo mediante:

• Desde su celular

• Solo con debito en cuenta

• Efectivo y Cheques de otros bancos

¿Con qué nemónico se cierra una cuenta de ahorro?

• CIER

• CALI

• RETI

¿Cuáles son datos requeridos de endoso para el pago de un cheque (Reverso)?

• Revisar el endoso del cheque, revisar el importe numeral y literal

• Exponer el cheque ante la luz ultravioleta, revisar el endoso, datos del portador, nombre, documento de identidad, dirección, teléfono, firma y fecha

• Exponer el cheque ante la luz ultravioleta, revisar la vigencia del cheque, revisar el importe numeral y literal, revisar la coincidencia de firmas en el sistema.

Una señal de alerta es cuando el cliente se niega a brindar información sobre la procedencia o el destino de sus fondos

• No, no es una señal

• Sí, que el cliente se niegue a brindar información, es una señal de alerta

• Es su información, ellos deciden si darla o no

Si soy de un área que no atiende clientes ¿puedo también reportar señales de alerta?

• Claro que sí, también puedes detectarlas en tu día a día en tu relación con tus compañeros de trabajo e incluso con tus proveedores, en caso los tengas.

• No, porque las señales de alerta solo se pueden identificar cuando se tiene contacto con los clientes

• No, cumplimiento no las tomaría en cuenta, solo se aceptan señales de alerta relacionadas a los clientes.

¿Qué es un fondo de inversión?

• Fondo de ahorro con interes de 10%.

• Patrimonio común autónomo integrado por la suma de aportes voluntarios de personas naturales y jurídicas (participantes). Dicho patrimonio es administrado por una SAFI

• Es una cuenta que tiene el mismo rendimiento que una cuenta de ahorro promocional 3% anual

¿Para qué sirve el formulario PCC-03?

• Para poder conocer de dónde provienen los fondos de los participantes de cuentas SAFI y así evitar operaciones que están dirigidos o provengan de actividades ilicitas

• Para poder conocer de dónde provienen los fondos de los Participantes y así evitar recates.

• Para poder conocer de dónde provienen los fondos de los participantes y aconsejarles en donde tienen que invertir

¿Cuál es el precio del SMX Mensual?

• USD 1.5

• USD 2.5

• USD 3.5

El SPF no cubre clonación, cambiazo, adulteración de bandas magnéticas.

• VERDADERO

• FALSO