KYC Pilot for BB (1)

Trong trường hợp Chuyên viên quan hệ KH doanh nghiệp (RM) tiếp cận hồ sơ mở TKTT cho KH, bạn RM có trách nhiệm gì trong nghiệp vụ nhận biết thông tin khách hàng doanh nghiệp? (lựa chọn nhiều đáp án)

• Thu thập hồ sơ KH

• Nhận diện và xác minh thông tin nhận biết Khách hàng

• Kiểm tra và xử lý cảnh báo trên AMLOCK

• Trình hồ sơ Khách hàng được xếp hạng rủi ro cao lên cấp phê duyệt trước khi thiết lập quan hệ với KH

Khi tiếp nhận yêu cầu và hồ sơ mở ID/ TKTT của KH doanh nghiệp, CVKH cần nhận diện những thông tin nào dưới đây? (lựa chọn nhiều đáp án)

• Thông tin về KH ( tên doanh nghiệp, địa chỉ, số điện thoại, lĩnh vực hoạt động kinh doanh)

• Thông tin về người đại diện doanh nghiệp

• Thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi

• Thông tin về mục đích mở tài khoản/ thiết lập quan hệ tại TCB

Doanh nghiệp X mở TKTT tại TCB, sau khi kiểm tra thông tin, hồ sơ, GDV xác định Doanh nghiệp X được sở hữu 80% tỷ lệ vốn góp bởi Doanh nghiệp Y (là công ty cổ phần đã niêm yết trên thị trường chứng khoán). Tuy nhiên, GDV nhận thấy không có đủ thông tin, tài liệu để xác định chủ sở hữu hưởng lợi của doanh nghiệp X. Trong trường hợp này GDV cần làm gì?

• GDV thực hiện kiểm tra thông tin cổ đông sở hữu vốn của doanh nghiệp Y trên website chứng khoán để xác định CSHHL

• Phỏng vấn KH để thu thập thông tin, sau đó yêu cầu KH xác nhận các thông tin khai báo bằng văn bản

• Khéo léo tư vấn KH cung cấp thêm những chứng từ để xác định CSHHL (Sổ đăng ký cổ đông/ sổ đăng ký phần vốn góp)

• cả 3 đáp án trên

Nguồn tài liệu nào có thể được sử dụng để nhận biết và xác minh thông tin chủ sở hữu hưởng lợi? (lựa chọn nhiều đáp án)

• Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh

• Điều lệ doanh nghiệp

• Sổ đăng ký cổ đông/ sổ đăng ký phần vốn góp

• Thông tin từ bên thứ ba đáng tin cậy theo chính sách của TCB trong từng thời kỳ

Những đối tượng nào sau đây được xác định là chủ sở hữu hưởng lợi của một pháp nhân? (lựa chọn nhiều đáp án)

• Cá nhân nắm giữ trực tiếp 15% vốn điều lệ của pháp nhân

• Cá nhân nắm giữ gián tiếp 26% vốn điều lệ của pháp nhân

• Tổ chức nắm giữ trực tiếp 40% vốn điều lệ của pháp nhân

• Cá nhân thực tế chi phối, kiểm soát pháp nhân

Khi thực hiện nhận biết KH rủi ro cao định kỳ, bộ phận nào thực hiện quét AMLOCK để sàng lọc thông tin KH?

• Chuyên viên KH

• Cán bộ nhập liệu (GDV)

• Cán bộ chuyên trách KYC

• Không bộ phận nào phải thực hiện quét thông tin KH trên AMLOCK vì đây là KH hiện hữu tại TCB

Việc cập nhật thông tin nhận biết khách hàng có rủi ro cao được thực hiện khi nào? (lựa chọn nhiều đáp án)

• Khi Khách hàng có sự thay đổi thông tin nhận biết đã khai báo trước đó

• 1 năm một lần

• 3 năm một lần

• 5 năm 1 lần