Hukum dalam Operasional Perbankan

Berikut adalah alasan berakhirnya pemberian kuasa, kecuali

• pemberi/penerima kuasa meninggal

• pengangkatan seorang kuasa baru

• pemberi kuasa menarik kembali kuasanya

• kertas pemberian kuasa hilang

Jika dalam cek tertulis jumlah yang berbeda antara angka dengan huruf, maka

• yang berlaku adalah jumlah dalam angka selengkap-lengkapnya

• pemberi cek wajib dikontak untuk dikonfirmasi kebenaran cek

• yang berlaku adalah jumlah dalam huruf selengkap-lengkapnya

• penerima cek berhak menentukan angka atau huruf yang berlaku

Ketika dilakukan pemblokiran terkait dengan tindak pidana pendanaan terorisme, bank wajib menyerahkan berita acara pelaksanaan pemblokiran dalam waktu berapa hari sejak tanggal pelaksanaan pemblokiran

• paling lama 60 hari kerja

• paling lama 30 hari kerja

• paling lama 3 hari kerja

• paling lama 1 hari kerja

Jika terjadi pemblokiran terkait tindak pidana narkotika, pihak yang dapat mengajukan pemblokiran adalah

• Deputi pemberantasan

• BNN tingkat provinsi

• BNN tingkat pusat

• Direktur Tindah Pidana Pencucian Uang

Dasar hukum yang mengatur tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang

• UU no 40 /2007

• UU no 11 /2020

• UU no 8 /2010

• UU no 10 /1998

Pengertian rahasia bank adalah segala sesuatu yang ..

• tidak hanya berhubungan dengan keterangan mengenai identisas nasabah dan tabungannya

• tidak hanya berhubungan dengan keterangan mengenai nasabah penyimpan atau simpanannya.

• berhubungan dengan keterangan mengenai identitas nasabah atau tabungannya

• berhubungan dengan keterangan mengenai nasabah penyimpan dan simpanannya

Berikut ini hal yang membuat Bank dapat memberikan keterangan tanpa harus memperoleh izin dari OJK , kecuali

• atas permintaan, persetujuan dari nasabah penyiman yang dibuat secara tertulis

• Perkara perdata antara Bank dengan nasabahnya

• Perkara pidana untuk kepentingan peradilan

• pembinaan dan pengawasan oleh BI/OJK

Berdasarkan PMK no 73/PMK 03/2017, kategori laporan informasi keuangan yang tidak wajib disampaikan oleh LJK untuk perpajakan adalah yang

• rekening orang pribadi yang total saldo dari semua rekeningnya Rp 1 Miliar

• rekening orang pribadi yang total saldo dari semua rekeningnya Rp 500 juta

• entitas yang total saldonya Rp 2 Miliar

• rekening orang pribadi yang total saldo dari semua rekeningnya Rp 2 Miliar

surat permintaan untuk memperoleh Keterangan yang harus diserahkan dalam tindak pidana pendanaan terorisme setidaknya harus ditandatangani oleh, kecuali

• kapolri atau kapolda

• pimpinan instansi atau lembaga atau komisi

• Hakim ketua majelis yang memeriksa perkara

• jaksa agung atau kepala kejaksaan tinggi

Bank wajib memasukan penarik ke DHN karena hal2 berikut kecuali

• menarik cek/bg kosong 3 lembar masing2 500 juta

• menarik cek/bg kosong 600 juta

• saldo rekening penarik tidak cukup

• cek dibatalkan setelah waktu pengunjukan selesai