ILP day 1 - Ôn tập

Theo Quy tắc 72, nếu KH đầu tư 2000 USD vào tài khoản ngân hàng với lãi suất đều đặn mỗi năm là 6%/năm thì sau bao lâu KH sẽ có 4000 USD?

• Khoảng 10 năm

• Khoảng 11 năm

• Khoảng 12 năm

• Khoảng 13 năm

Sau 18 năm thì số tiền 1000 USD chỉ còn giá trị thực sự là 500 USD. Vậy tỷ lệ lạm phát là:

• 2%

• 3%

• 4%

• 5%

KH tham gia sản phẩm PRU-ĐẦU TƯ LINH HOẠT, Phí BHCB năm HĐ đầu tiên là 20 triệu đồng. Đến năm HĐ thứ 5, KH tăng phí BHCB lên 25 triệu đồng và được công ty chấp thuận. Vậy tổng số tiền mà KH có thể đầu tư thêm tối đa mỗi năm là:

• 200 triệu đồng

• 250 triệu đồng

• Không giới hạn số tiền đầu tư thêm

• Không có đáp án Đúng

Theo Anh Chị, cách nào dưới đây sẽ giúp cho khách hàng đầu tư hiệu quả trong dài hạn:

• Phải có kinh nghiệm đầu tư trên 20 năm.

• Cần có khả năng cập nhật các thông tin thị trường kịp thời; giữ tâm lý vững vàng và biết cách ứng phó với tất cả các rủi ro trong đầu tư

• Đầu tư thông qua các Quỹ đầu tư chuyên nghiệp

• B, C đúng

Để thu hút được nguồn vốn, giải pháp đầu tư cần phù hợp với “khả năng chấp nhận rủi ro” của khách hàng hay nói cách khác là …

• Khả năng chịu đựng tổn thất trong ngắn hạn mà không làm ảnh hưởng (tiêu cực) lớn đến tình hình tài chính của khách hàng.

• Khả năng chịu đựng tổn thất trong dài hạn mà không làm ảnh hưởng (tiêu cực) lớn đến tình hình tài chính của khách hàng.

• Khả năng chịu đựng tổn thất trong ngắn hạn mà không làm ảnh hưởng (tiêu cực) lớn đến tình hình tài chính của Prudential.

• Khả năng chịu đựng tổn thất trong ngắn hạn mà không làm ảnh hưởng (tiêu cực) lớn đến tình hình tài chính của Eastspring Investment VN.

Nguyên tắc đầu tư thành công là:

• Đầu tư lâu dài, đầu tư đều đặn, đầu tư đa dạng

• Đầu tư lâu dài, đầu tư đa dạng, đầu tư khi thị trường đang lên

• Đầu tư khi thị trường đang xuống, đầu tư đều đặn, đầu tư lâu dài

• Đầu tư toàn bộ vốn liếng vào một thời điểm

Tham gia Hợp Đồng Bảo Hiểm là một sự cam kết và đầu tư lâu dài. Khách hàng không nên duy trì hợp đồng chỉ trong thời gian ngắn vì các khoản phí phải trả có thể rất cao trong thời gian đầu và kết quả đầu tư có thể sẽ chưa được như kỳ vọng trong giai đoạn này. Phát biểu này là:

• Đúng

• Sai

Khi thực hiện rút một phần giá trị quỹ hợp đồng (Chủ động rút tiền) đối với sản phẩm Pru – Đầu tư linh hoạt, số dư tối thiểu trong GT TKCB sau khi rút phải còn ít nhất là bao nhiêu theo quy định hiện hành?

• 1 triệu đồng

• 2 triệu đồng

• 3 triệu đồng

• 4 triệu đồng

Khi tham gia sản phẩm PRU-ĐẦU TƯ LINH HOẠT, BMBH yêu cầu điều chỉnh STBH (Chủ động thay đổi kế hoạch bảo vệ) thì sẽ được thực hiện như thế nào?

• Thực hiện ngay sau khi HĐ có hiệu lực.

• Thực hiện kể từ sau Ngày kỉ niệm năm HĐ đầu tiên, 1 lần/năm.

• Thực hiện kể từ sau Ngày kỉ niệm năm HĐ thứ 2 cho đến khi NĐBH đạt tuổi 65 tính theo kỳ sinh nhật vừa qua trong trường hợp tăng số tiền BH; và kết thúc Thời hạn hợp đồng bảo hiểm đối với trường hợp giảm STBH. Có hiệu lực từ ngày kỉ niệm năm HĐ ngay sau khi yêu cầu của BMBH được chấp thuận

• Thực hiện kể từ sau Ngày kỉ niệm năm HĐ thứ 2, không giới hạn số lần điều chỉnh. Có hiệu lực vào ngày kỉ niệm năm HĐ ngay sau khi yêu cầu của BMBH được chấp thuận

Khi tham gia sản phẩm PRU-ĐẦU TƯ LINH HOẠT, BMBH có thể điều chỉnh/ thay đổi STBH được hay không?

• Được thay đổi kể cả trong thời gian tạm ngưng đóng phí

• Được thay đổi và STBH sau khi thay đổi không được thấp hơn 150 triệu đồng

• Được thay đổi STBH sau khi HĐ đã có hiệu lực và còn trong 21 ngày cân nhắc.

• Được thay đổi và STBH sau khi thay đổi phải lớn hơn 200 triệu đồng