Concurso SARLAFT

¿Cuáles son los factores de riesgo en SARLAFT?

• Cliente, Producto, Canales y Jurisdicción

• Conservación, Cliente, Producto y Canales

• Debida diligencia mejorada, Vinculación y Productos

• Monitoreo, Transaccionalidad, Productos y Canales

Elija Verdadero o Falso.

En el proceso de vinculaciones se deben diligenciar todos los campos del formulario, llenar los campos de expectativas en pesos y en la sección PEP si alguno de los clientes responde alguna pregunta de forma afirmativa, deberá anexar el formato “Debida diligencia ampliada PEP” y garantizar la consulta en listas

• Verdadero

• Falso

Elija Verdadero o Falso:

Para las causales de finalización de relación comercial, como son: cesión, venta y traslado de portafolio se debe solicitar su inactivación vía mail al área de Help Desk. Se debe garantizar que el cliente quede sin productos vigente y/o con saldo en 0.

• Verdadero

• Falso

¿Cuál de las siguientes opciones son indicio de un cliente FATCA/CRS? Elija las opciones que considere correctas.

• La dirección de vivienda o correspondencia es de otro país

• El cliente compro un iPhone 15 por Amazon

• Cliente con nacionalidad diferente a la Colombiana

• El cliente acumulo 15 días de viaje a Canadá durante su ultimo año

¿Cada cuanto debe actualizar un cliente de Perfil SARLAFT Alto?

• 3 años

• 1 año

• 2 años

• Cuando necesite realizar una operación

¿Cuál de las siguientes opciones es una señal de alerta en SARLAFT?

• El cliente proporciona información falsa al momento de su vinculación o actualización de datos

• El cliente no proporciona la información o documentación soporte

• Comportamiento transaccional por fuera de la capacidad económica del cliente

• El cliente realiza prepagos de créditos por fuera de su capacidad económica y no justifica el origen de los recursos

• Todas la anteriores

Elija Verdadero o Falso.

El señor Lionel Messi vive en Londres y desea actualizar su información. Sin embargo, en su vinculación inicial informo que vivía en Colombia, por lo cual el gestor comercial deberá solicitarle que diligencie el formulario de actualización completo, diligenciando la sección FATCA/CRS completa con el numero de TIN y solicitarle que adjunte el formato W8/W9 según aplique.

• Verdadero

• Falso

El corredor de bolsa Jordán Belfort, requiere realizar una operación con un cliente que se encuentra bloqueado en OYD, debió a que no a actualizado su información en 2 años y su perfil de riesgo SARLAFT es alto, ¿Qué debería hacer el señor Belfort?

• Enviar un mail al Buzón SARLAFT, solicitando el desbloqueo del cliente, para que pueda realizar la operación.

• Solicitar al área de Aperturas la activación del cliente con el compromiso que quedara actualizado en una semana

• Realizarle el proceso de actualización al cliente, para que sea aprobado por SARLAFT y activado por el área de Aperturas, y así pueda realizar la operación

• Solicitar al buzón SARLAFT el desbloqueo por venta definitiva para que puede operar y luego realizarle el proceso de actualización de datos

Lina Marulanda corredora de bolsa, quiere vincular un cliente que desea invertir sus ganancias de una empresa de la cual es socio. No obstante, el accionista mayoritario de la empresa es el señor Pablo Escobar (reconocido inversionista con investigaciones por narcotráfico y lavado de dinero relacionados con la empresa, la cual se encuentra en extinción de dominio), teniendo en cuenta los antecedentes del señor Escobar, ¿Cómo debería actuar Lina, ante esta situación?

• Vincular al cliente, pues el dinero que va a invertir no vienen del socio y solo son sus ganancias como accionista de la empresa.

• Solicitarle al cliente que venda las acciones de la empresa y se retire de la misma, para que puede invertir en la firma.

• Debido a que el dinero que va a invertir el cliente proviene de las utilidades de la empresa, la cual se encuentra en extinción de dominio por delitos LAFT, Lina decide no vincular al cliente y repórtalo al buzón SARLAFT

• Decirle al cliente que ingrese el dinero a una cuenta bancaria y que en el origen de los fondos informe que la inversión que desea realizar proviene de los ahorros de toda su vida como empleado

Jame Rodrigues corredor de bolsa esta actualizando la información de uno de sus clientes VIP, al verificar sus movimientos se da cuenta que el cliente ha ingresado recursos por $1000 millones en dos meses y la inversión mensual del cliente normalmente es por $20 millones, ¿Cómo debe proceder James con este cliente?

• Actualizar al cliente, pues entre mas dinero invierta es mejor para la firma y para las comisiones del Corredor.

• Preguntarle al cliente el origen de los fondos y apenas conteste seguir con la actualización

• Solicitarle al cliente que invierta otros mil millones, ofreciéndole mas productos de inversión

• Solicitarle al cliente información y soportes sobre el origen de los fondos, en caso que la información y los soportes no sea coherente, se deberá elevar el caso a SARLAFT reportándolo como una operación Inusual