Prevención Lavado de Dinero

Cómo se le llama a la transacción que realiza una persona para ocultar dinero de origen ilícito?

• Cancelación anticipada

• Lavado de Dinero

• Fraude

Cómo se le llama a la acción de mezclar fondos ilícitos con legítimos?

• Transferencia

• Colocación

• Terrorismo

De cuánto puede ser la multa para una institución por permitir el lavado de dinero o de activos?

• 10,000.00 USD - 50,000.00 USD

• 5,000.00 USD - 8,000.00 USD

• 25,000.00 USD - 80,000.00 USD

Transacción cuya frecuencia o característica no concuerda con el perfil del cliente ni con sus ingresos:

• Transacción inusual

• Transacción extraña

• Transacción no común

Cuáles podrían ser tres formas de lavado de dinero?

• Préstamos para Negocios de fachada

• productos de calidad de vida

• Pagos no coinciden con ingresos del cliente

• Constantes cancelaciones

• Visitar frecuentemente la Sucursal

Cuáles podrían ser algunas señales de lavado de dinero?

• Cuando visitamos al cliente en su negocio

• Cuando como colaboradores detectamos comportamientos sospechosos

• Cuando el cliente visita la Sucursal frecuentemente

Cuáles son los riesgos que debe mitigar Fundación Génesis con respecto al lavado de dinero?

• Riesgo operacional - Riesgo de contagio

• Otorgar créditos - cobro anticipados

• Métodos de cobranza - seguimiento

Cuáles podrían ser algunas formas de lavar dinero?

• Dejar en garantía una propiedad adquirida de manera ilícita

• Recibir remesas constantes de una persona con quien no tienen vínculo familiar

• Préstamos para un negocio de fachada

• Préstamos pagados con ganancias del negocio

• Crear un negocio con préstamos de alguna entidad financiera

Debida Diligencia al Cliente es el proceso mediante el cual una entidad financiera y no financiera identifica, actualiza y conserva la información del cliente, sus actividades económicas y las personas con quienes registran operaciones

• Verdadero

• Falso

Cuál es la responsabilidad de un colaborador de Fundación Génesis para otorgar un préstamo y evitar el lavado de dinero?

• Identificar y conocer al cliente

• Verificar la información declarada por el cliente

• Confiar en la palabra del cliente

• Verificar la documentación presentada por el cliente

• Actualizar la información del cliente cuando corresponda