Pipeline banca

Pipeline banca là ? (nhiều đáp án)

• Danh sách khách hàng tiềm năng về nhu cầu bảo hiểm

• Khách hàng được tư vấn/sơ vấn có khả năng chuyển đổi thành deal trong từ 1 đến 4 tuần

• Khách hàng chưa từng được tư vấn có khả năng chuyển đổi trong 1-2 tháng

Định nghĩa? - Nhóm các KH đã được nghe LLTV trình bày giải pháp bảo hiểm và KH thể hiện sự quan tâm đến giải pháp và các quyền lợi, thắc mắc về các điều kiện trong giải pháp chuyên viên tư vấn.

Khách hàng đồng ý hẹn gặp lại trong tuần để trao đổi vàchốtnội dung giải pháp và đã có sẵn nguồn tiền để tham gia phương án

• Nhóm 1

• Nhóm 2

• Nhóm 3

• Nhóm 4

Định nghĩa? - Là nhóm các KH đã được nghe LLTV trình bày giải pháp bảo hiểm và KH thể hiện sự quan tâm đến giải pháp và các quyền lợi, thắc mắc về các điều kiện trong giải pháp chuyên viên tư vấn.

Khách hàng đồng ý hẹn gặp lại trong tháng để trao đổi và chốt nội dung giải pháp và đã có sẵn nguồn tiền để tham gia phương án

• Nhóm 1

• Nhóm 2

• Nhóm 3

• Nhóm 4

Định nghĩa? - Là khách hàng đã được LLTV trình bày sơ bộ về giải pháp. Khách hàng đang cân nhắc và chưa đưa ra câu trả lời dứt khoát đồng ý hay từ chối

• Nhóm 1

• Nhóm 2

• Nhóm 3

• Nhóm 4

Định nghĩa? - KH lần đầu được LLTV đề cập/sơ vấn/tư vấn về giải pháp bảo hiểm

• Nhóm 1

• Nhóm 2

• Nhóm 3

• Nhóm 4

Diễn giải hành vi nhóm 1 (Nhiều đáp án)

• Khách hàng đồng ý với giải pháp từ lần tư vấn trước nhưng chưa mang đủ giấy tờ hoặc chưa có ngay đủ tiền và đợi nguồn tiền sắp về trong 1-2 tuần tới

• Khách hàng không từ chối trong lần tư vấn trước nhưng đề nghị thay đổi quyền lợi hoặc điều chỉnh tăng/giảm giá trị hợp đồng và đồng ý hẹn gặp lại trong tuần để trao đổi và thống nhất về nội dung giải pháp cần điều chỉnh

• TIS trước đó đã phối hợp PRM để thực hiện tối thiểu 1 lần trình bày giải pháp với khách hàng, Khách hàng đã có phương án tài chính để có thể tham gia mua sản phẩm

• Thông tin về nhu cầu và tài chính của khách hàng đã được PRM và TIS sử dụng để cùng xây dựng giải pháp cụ thể cho khách hàng

Diễn giải hành vi nhóm nào? - TIS trước đó đã phối hợp PRM để thực hiện tối thiểu 1 lần trình bày giải pháp với khách hàng. Khách hàng thể hiện sự quan tâm đến giải pháp, trao đổi/có các thắc mắc cụ thể về các quyền lợi nhưng do không đủ thời gian tư vấn/chưa thực sự hài lòng về giải pháp/KH dòng tiền thay đổi cần tính toán lại/muốn trao đổi lại với người thân...nên khách hàng đề xuất một lịch tư vấn khác trong tháng.

• Nhóm 1

• Nhóm 2

• Nhóm 3

• Nhóm 4

Diễn giải hành vi nhóm nào?: KH mới mà PRM trước đó đã từng đề cập/giới thiệu sơ bộ về sản phẩm bảo hiểm với khách hàng trước đó và khách hàng không thể hiện sự từ chối hay tránh né và theo kế hoạch thì 2 tuần đầu của tháng/2 tuần tới đây này PRM/TIS mới có lịch trình bày giải pháp cụ thể với khách hàng

• Nhóm 1

• Nhóm 2

• Nhóm 3

• Nhóm 4

Diễn giải hành vi nhóm nào?: PRM đã đề cập sơ bộ về sản phẩm bảo hiểm hoặc TIS đã thực hiện một buổi sơ vấn/tư vấn giải pháp bảo hiểm cho khách hàng. Khách hàng đang cân nhắc vì sau khi được  tư vấn/sơ vấn cần tính toán lại khả năng tài chính hoặc tính cấp bách cần sử dụng giải pháp bảo hiểm hoặc tính toán lại quyền lợi giữa nhu cầu đầu tư, tích lũy và y tế.

Khả năng đặt lịch cho buổi tư vấn tiếp theo chưa được xác định cụ thể, ít nhất là trong tháng này hoặc 4 tuần tới

• Nhóm 1

• Nhóm 2

• Nhóm 3

• Nhóm 4

Diễn giải hành vi nhóm nào? - Thông tin về KH mới được PRM thu thập ở mức cơ bản: hiểu biết về gia đình KH và phỏng đoán người được mua bảo hiểm; ước lượng sơ bộ về dòng tiền sẵn có của KH; phỏng đoán về case size và dự kiến sơ bộ về nhu cầu cho quyền lợi y tế, tai nạn, bệnh lý nghiêm trọng; lợi tức đầu tư và số tiền tích lũy khi kết thúc HĐBH.

• Nhóm 1

• Nhóm 2

• Nhóm 3

• Nhóm 4