APUPPT Level 1

1.       Apabila calon nasabah menolak memberikan informasi atau dokumen yang diminta tanpa alasan yang jelas, pihak PJK (Penyedia Jasa Keuangan) sebaiknya?

• Menolak hubungan usaha dengan calon nasabah

• Menyetujui hubungan usaha dengan calon nasabah

• Melaporkan kepada atasan

• Melaporkan kepada pihak penegak hukum

Kegiatan dalam Uji Tuntas Nasabah atau Customer Due Dilligence (CDD) bagi nasabah yang tergolong High Risk adalah:

• CDD Sederhana

• CDD Standar

• Enhance Due Dilligence (EDD)

• Kombinasi CDD dan EDD

Laporan Transaksi yang dilaporkan ke PPATK dengan memiliki ciri tidak ada batasan jumlah transaksi adalah…..

• LTKM

• LTKT

• LTKL

• LTKM dan LTKL

Transaksi Keuangan menggunakan Harta Kekayaan yang diduga berasal dari hasil tindak pidana merupakan ciri atau parameter dari transaksi …..

• LTKM

• LTKT

• LTKL

• LT

Urutan aktivitas dalam Prinsip Mengenali Pengguna Jasa (PMPJ) yaitu…..

• Identifikasi, Pemantauan, Verifikasi

• Identifikasi, Verifikasi, Pemantauan

• Pemantauan, Identifikasi, Verifikasi 

• Verifikasi, Pemantauan, Identifikasi

Pemantauan terhadap nasabah hendakya dilakukan pada saat …

•   Sebelum transaksi saja

• Pada saat transaksi

• Setelah transaksi

• Sebelum, saat, dan setelah transaksi

Minimal kelengkapan data yang dibutuhkan untuk identifikasi TKM antara lain …

• Dokumen profil nasabah, dokumen transaksi, sistem pemantauan, daftar nasabah berisiko tinggi

• Dokumen profil nasabah, dokumen transaksi, sistem pemantauan, daftar terduga teroris dan organisasi teroris.

• Dokumen profil nasabah, dokumen transaksi, sistem pemantauan, daftar nasabah berisiko tinggi, daftat terduga teroris dan organisasi teroris.

• Dokumen profil nasabah, sistem pemantauan, daftar nasabah berisiko tinggi, daftat terduga teroris dan organisasi teroris.

Transaksi keuangan yang dilakukan dengan menggunakan uang kertas dan/atau uang logam disebut………

• LTKT

• LTKM

• LTKL

• LTKT dan LT

Pendekatan yang digunakan saat terdapat TKT (Transaksi Keuangan Tunai) dengan menggunakan rekening atas nama 1 (satu) Pengguna Jasa dan melibatkan beberapa pelaku disebut

•   Pendekatan dengan konsep Pelaku

• Pendekatan dengan konsep rekening

• Pendekatan dengan konsep pelaku-rekening

• Tidak ada jawaban yang benar

Di bawah ini contoh Laporan Transaksi Keuangan Tunai kecuali……

•   Seorang nasabah melakukan penyetoran uang tunai sebesar Rp500 juta ke rekening pribadinya;

• Seorang WIC melakukan penyetoran uang tunai di Bank ABC ke rekening B di bank ABC sebesar Rp500 juta

• Seorang nasabah melakukan tarik tunai Rp500 juta di teller kemudian melakukan pemindah bukuan ke rekening lain pada saat itu juga dengan teller yang sama

• Seorang nasabah melakukan penarikan uang tunai sebesar Rp500 juta