หมวดที2 กฎระเบียบที่เก่ียวข้องและการให้คาแนะนาการลงทนุที่เหมาะสม

ข้อใดที่ต้องเข้าบัญชี Watch List

• บริษัท AA กาลังศึก ษาข้อมูลของ บล. BB เพื่อจ้างเป็นที่ปรึกษา ทางการเงิน

• บริษัท AA ว่าจ้าง บล. BB เป็นท่ีปรึกษาทางการเงินและข้อมูลยังไม่ เปิดเผยต่อสาธารณะ

• บริษัท AA ว่าจ้าง บล. BB เป็นท่ีปรึกษาทางการเงิน และข้อมูลรับรู้ ทางสื่อสาธารณะแล้ว

• บล.BBสิ้นสุดสัญญาเป็นที่ปีรึกษาทางการเงินกับบริษัทAA เรียบร้อยแล้ว

Answer explanation

บริษัท AA ว่าจ้าง บล. BB เป็นท่ีปรึกษาทางการเงินและข้อมูลยังไม่ เปิดเผยต่อสาธารณะ - ยังไม่เปิดเผยห้ามคนที่เกี๋ยวข้องชื้อขาย

ข้อใดไม่ใช่หน้าที่ของ Compliance

• จัดอบรมความรู้ ความเข้าใจระเบียบในการปฎติบัติงานให้พนักงาน

• จัดอบรมต่อใบอนุญาตการเป็นผู้ติดต่ออนักลงทุนที่ จะหมดอายุ ให้ พนักงาน

• ตรวจสอบการทำงานให้พนักงานทำงานอย่างถูกต้องตามกฎเกณฑ์ ปฎิบัติงาน

• ออกกฎระเบียบในการปฎิบัติงานให้เป็นไปตามกฎของ กลต.และ ตลท.

ข้อใดถือว่ามีความผิดฐาน Insider trading

• นาย ก เป็นผู้บริหารของบริษัท ให้ สัมภาษณ์ นักข่าวว่าโรงงานจะมี กำลังการผลิตเพิ่มขึ้น 2 เท่าในไตรมาสนี้ แต่ความจริงเครื่องจักรจะ ติดตั้งล่าช้าไปถึง 3 เดือน

• นาง ข เป็นอดีตผู้ ตรวจสอบบัญชี ของบริษัท ทำการวิเคราะห์งบการเงินของบริษัทแล้วตัดสินใจสั่งซื้อหุ้นบริษัทเพิ่ม

• นาย ค กรรมการของบริษัท ออกจากห้องประชุมแล้วทราบว่าบริษัท จะขาดทุน 1,000 ล้านบาท จึงมีคำสั่งขายหุ้นทันที ก่อนส่งรายงานนี้ เข้าตลาดหลักทรัพย์

• นาย ง สั่งขายหุ้นของบริษัท เนื่องจากบริษัทขาดทุน และได้รายงาน ข้อมูลผลการขาดทุนนี้เข้าไปที่ตลาดหลักทรัพย์แล้ว

สาเหตุที่ต้องมีการแบ่งแยก Front office และ Back offiec ออกจากกันเนื่องจาก

• ป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์

• ป้องกันการใช้ข้อมูลภายใน

• เพื่อให้เกิดการสอบทานและลดความผิดพลาดในการปฏิบัติงาน

• ถูกทุกข้อ

ข้อมูลใดที่ ผู้ ติดต่อนักลงทุนไม่ ต้องแจ้งให้ ลูกค้าทราบ กรณี เป็นผู้ ติดต่อ นักลงทุนในบริษัทหลักทรัพย์ที่กำลังทำหน้าที่เป็นที่ปรึกษาทางการเงินและผู้ จัดจำหน่ายหลักทรัพย์ให้บริษัท XYZ โดยนักลงทุนได้รับจัดสรรหุ้น IPO ราคาหุ้นละ 3 บาท จำนวน 200,000 หุ้น

• ผู้ติดต่อนักลงทุนได ้ รับค่าคอมมิชชั่นในอัตราที่แตกต่างกัน

• บริษัทหลักทรัพย์ที่ผู้ ติดต่อนักลงทุนทำงานให้ ทำหน้าที่เป็นที่ปรึกษา ทางการเงินให้กับบริษัท XYZ

• ผู้ติดต่อนักลงทุนสนิทกับเจ้าหน้าที่การตลาดใน บริษัท XYZ

• ผู้ติดต่อนักลงทุนจะได้ รับผลตอบแทนเพิ่ม พิเศษหากสามารถเสนอ หุ้นได้มากขึ้น

Answer explanation

ผู้ติดต่อนักลงทุนสนิทกับเจ้าหน้าที่การตลาดใน บริษัท XYZ ข้อนี้ไม่นับว่ามีส่วนได้ส่วนเสีย

วิธีการจ่ายค่าตอบแทนข้อใดถือว่าไม่เหมาะสม

• จ่ายผลตอบแทนตามยอดขายที่ ผู้ ติดต่อนักลงทุนทำได้

• จ่ายผลตอบแทนตามคุณภาพและระดับความยากง่ายของการ ให้บริการ

• จ่ายผลตอบแทนโดยคำนึงถึงประโยชน์ ของลูกค้าและการให้ บริการ เป็นหลัก

• กำหนดอัตราจ่ายผลตอบแทนโดยระมัดระวังไม่ให้เกิด Product-focused และนำไปสู่ Mis-selling

Answer explanation

อาจจะมีการเร่งยอดจนเกิดการชื้อขายไม่เป็นธรรม

ข้อใดไม่เกี่ยวข้องกับการพิจารณาเรื่องความเสี่ยงในการให้ คำแนะนำการลงทุน

• อายุ

• วัตถุประสงค์ในการลงทุน

• วุฒิการศึกษา

• แหล่งที่มาของเงินลงทุน

นส.ชบา ได้ขอหลักฐานของพี่ชายมาเปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ โดยเมื่อ บัญชีได้แล้ว ก็ขอ User name และ Password มาท ารายการซื้อขาย ซึ่งเมื่อ ได้กำไรจากการขายก็แบ่งกำไรส่วนหนึ่งเข้าบัญชีให้พี่ชาย การกระทำของ นส.ชบา ถือว่าผิดจรรยาบรรณในเรื่องใด

• นำทรัพย์สินของบริษัทไปใช้โดยมิชอบ

• ใช้ประโยชน์ จากข้อมูลภายใน

• แสวงหาประโยชน์ให้แก่ตนเองหรือบุคคลอื่น

• นำข้อมูลของลูกค้าไปใช้โดยลูกค้าไม่อนุญาติ Slid

Answer explanation

ข้อนี้อาจจะดูคลุมเครือหน่อย

ข้อใดกล่าวได้ ไม่ ถูกต้อง เกี่ยวกับเกณฑ์ความพร้อมในกระบวนการ ขายและการให้บริการ ในส่วนกระบวนการขายตราสารทุน

• ผู้ประกอบการสามารถใช้พื้นที่ขายผลิตภัณฑ์ตลาดทุนร่วมกับการฝากเงิน ถอนเงิน เพื่อความสะดวกของการใช ้ บริการของลูกค้า

• ผู้ประกอบการจัดให้ มีคู่มือเพื่อให้ ผู้ขายเข้าใจถึงบทบาทหน้าที่ได้อย่างเหมาะสมและ เพื่อประกอบการนำเสนอขายให ้ เหมาะสมกับลูกค้าแต่ละประเภท

• หากไม่มีผู้ขายที่มีความรู้ ความสามารถสอดคล้องกับผลิตภัณฑ์ ที่เสนอขาย ผู้ประกอบการสามารถจัดให้ มี ระบบสนับสนุนเพิ่มเติมให้ กับลูกค้าได ้

• คู่มือการขายสามารถจัดทา ในรูปแบบรูปเล่ม(Hard Coppy) หรือรูปแบบ อิเล็กทรอนิก (Soft Coppy) แต่ต้องสามารถให้หน่วยงานทางการตรวจสอบได้โดยทันที

Answer explanation

นึกถึงแบงค์ต้องมีการแยกพื้นที่กัน

ข้อความใดต่อไปนี้ไม่ถูกต้องเกี่ยวกับการให้ คำแนะนำที่เหมาะสมกับลูกค้า

• คำแนะนำทั่วไปเป็นคำแนะนำที่มิได้คำนึงถึงความต้องการของผู้ ได้ รับ คำแนะนำ

• คำแนะนำเฉพาะเจาะจงเป็นคำแนะนำเฉพาะหลักทรัพย์ใดหลักทรัพย์หนึ่ง

• คำแนะนำทั่วไปเป็นคำแนะนำที่ มิได้ คำนึงถึง ฐานะการเงินของผู้ได้รับ คำแนะนำ

• คำแนะนำเฉพาะเจาะจงเป็นคำแนะนำเฉพาะบุคคล ซึ่งไม่จำเป็นต้องเป็นไปใน แนวทางที่นักลงทุนคนอื่นสนใจ