Test Pemahaman APU PPT

Manakah pernyataan berikut ini yang merupakan pengertian dari Pencucian Uang ?

• Tindak kejahatan oleh pegawai bank yang menyebabkan kerugian bank.

• Perbuatan untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan hasil tindak pidana sehingga seolah-olah menjadi harta kekayaan yang sah.

• Menerima uang yang dikategorikan sebagai Gratifikasi dalam fungsinya sebagai penyelengara negara.

• Semua perbuatan yang dilakukan agar uang dalam kondisi kotor menjadi uang bersih dan layak edar.

Salah satu tujuan orang melakukan pencucian uang adalah ?

• Menyembunyikan uang atau kekayaan yang diperoleh dari kejahatan dan menghindari penegakan hukum.

• Meningkatkan keuntungan secara legal dan dapat dipertanggung jawabkan secara hukum.

• Meningkatkan jaringan bisnis untuk kemajuan usaha laundry pribadi.

• Uang yang tadinya kotor atau lusuh, menjadi bersih setelah dilakukan pencucian uang.

Penjelasan berikut paling tepat untuk melakukan tindakan placement dalam proses pencucian uang :

• Pelaku kejahatan memindahkan dan/atau memecah uang hasil kejahatan dari satu rekening ke beberapa rekening.

• Pelaku kejahatan memasukkan uang hasil kejahatan ke sistem perbankan dengan membuka rekening deposito berjangka.

• Pelaku kejahatan berhasil mendapatkan uang hasil kejahatan dan menyimpannya di rumah.

• PPATK melakukan identifikasi awal terjadinya kejahatan.

Penjelasan berikut paling tepat untuk tindakan integration dalam proses pencucian uang ?

• PPATK melakukan identifikasi awal terjadinya kejahatan.

• Pelaku kejahatan memindahkan dan/atau memecah uang hasil kejahatan dari satu rekening ke beberapa rekening

• Pelaku kejahatan memakai uang hasil kejahatan yang telah ditempatkan di Bank untuk membeli rumah dan mobil mewah.

• Pelaku kejahatan menempatkan uang hasil kejahatan kedalam sistem keuangan, misalnya melalui tabungan di Bank.

Tindakan-tindakan berikut merupakan usaha Layering dalam proses pencucian uang, kecuali:

• Pelaku kejahatan mentransfer uang hasil kejahatan ke rekening beberapa orang lalu mereka mentransfer kembali ke suatu rekening lain milik pelaku kejahatan tersebut atau anggota keluarganya.

• Pelaku kejahatan menyuruh orang lain untuk mengambil uang tunai, lalu memecah-mecah uang tersebut dan memasukan ke beberapa  rekening bank lain serta sebagian untuk membeli saham;

• Pelaku kejahatan mengisi kartu kredit dengan limit yang besar untuk dapat digunakan oleh pejabat pemerintah yang membantunya.

• Pelaku kejahatan memindahkan uang hasil kejahatan dari suatu rekening bank ke beberapa rekening lainnya dalam bank yang sama maupun berbeda.

Tindak Pidana Pencucian Uang dan Tindak Pidana Pendanaan Terorisme memiliki perbedaan yang mendasar, dimana Tindak Pidana Pendanaan Terorisme memiliki ciri-ciri dibawah ini, kecuali :

• Sumber dana yang digunakan berasal dari aktivitas yang illegal;

• Nominal tidak menjadi ukuran;

• Ideologi sebagai motivasi;

• Tidak ada jawaban yang benar.

Pengertian yang paling tepat mengenai Nasabah :

• Pengguna jasa bank dan memiliki rekening di bank tersebut.

• Orang yang melakukan transaksi pencairan cek

• Pengguna jasa bank namun tidak memiliki rekening di bank tersebut.

• Tidak ada pilihan yang benar.

Manakah transaksi yang dikategorikan sebagai Cash Transaction Report ?

• Nasabah yang melakukan transaksi setor tunai dengan total nilai transaksi Rp.499.000.000,- dalam 1 hari.

• Nasabah dengan pekerjaan sebagai PNS mendapatkan setoran uang masuk beberapa kali dalam 1 bulan dengan keterangan pembayaran gaji.

• Pencairan cek yang dilakukan oleh bukan nasabah (Walk in customer) dengan nilai nominal Rp. 450.000.000,-

• Penyetoran tunai yang dilakukan oleh nasabah yang setiap hari datang bertransaksi ke cabang dengan nominal Rp. 500.025.000,-

Bank dapat menolak untuk melaksanakan transaksi dan atau mengakhiri hubungan usaha dengan pihak-pihak yang telah menjadi nasabah dalam hal, kecuali:

• Tidak memenuhi kriteria dalam prosedur penerimaan dan identifikasi nasabah

• Diketahui menggunakan identitas dan atau memberikan informasi yang tidak benar

• Memiliki bidang usaha berisiko tinggi

• Penggunaan rekening yang tidak sesuai dengan tujuan pembukaan rekening

Pihak Bank wajib melakukan Customer Due Dilligence  pada saat seperti di bawah ini, kecuali :

• Melakukan hubungan usaha dengan calon nasabah.

• Melakukan hubungan usaha dengan calon nasabah yang di kategorikan sebagai High Risk Customer.

• Bank meragukan kebenaran informasi yang diberikan oleh Nasabah, Penerima kuasa, dan/atau Beneficial Owner.

• Terdapat transaksi keuangan yang tidak wajar yang terkait dengan pencucian uang dan / atau pendanaan terorisme.