Riesgo Operacional

¿Un aumento en las perdidas materializadas durante el 2023 significa un posible incremento en el costeo del producto?

• Falso

• Verdadero

Martha en el registro de una transferencia, en el campo "valor giro", no ingreso el monto de la transacción, sino que ingreso el número de cédula del beneficiario. ¿Que tipo de error se presento en este evento?

• Fraude Externo

• Error en consulta de datos.

• Error de digitación

• Fraude Interno

Un cliente es víctima de Phishing y debido al robo de información, le realizaron actualización de datos de contactabilidad y un nuevo enrolamiento. El cliente fue victima de:

• Error en Introducción de datos

• Asesoría Errada

• Fraude Interno

• Fraude Externo

Realizar operaciones que excedan los límites definidos en los fondos de inversión o portafolios administrados, de acuerdo a la normatividad o definiciones en lineamientos de inversión. Entre las posibles causas está la falla en las validaciones y controles que alertan sobre el sobrepaso del limite.

• Restitución a terceros

• Multas y sanciones

• Reprocesos

• Pérdida del activo

Ingresar una solicitud para originación de LME a cliente que ha presentado documentación o información fraudulenta, lo anterior podría suceder por fallas en la validación de la información y documentación presentada y/o omisión de consultas en bases externas e internas.

• Multas y sanciones

• Restitución a terceros

• Pérdida del recurso

• Demandas y costos legales

Fraude interno por desvío de fondos al realizar las operaciones con los clientes, por ejemplo, abonar a una cuenta que no corresponde o que se abone un monto diferente al autorizado.

• Restitución a terceros

• Multas y sanciones

• Pérdida del activo

• Pérdida del recurso

No ejecutar oportunamente las gestiones de desembolso de créditos de libre inversión para clientes. Esto podría suceder por información incorrecta, incompleta o vencida, errores en la digitalización de la solicitud e instrucciones y/o por fallas en el procesamiento automático de las operaciones.

• Pérdida del recurso

• Restitución a terceros

• Sobrecostos

• Ingresos dejados de percibir

Inoportunidad ejecutando las ordenes de venta de acciones que fueron solicitadas por los clientes, por lo que genera el riesgo de que las acciones se encuentren en un precio más bajo cuando se vayan a ejecutar las ordenes y por lo tanto se generen pérdidas a los clientes.

• Pérdida del recurso

• Sobrecostos

• Restitución a terceros

• Reprocesos 

Emitir certificado de paz y salvo a favor de un cliente que aun tiene vigente una obligación con la empresa para favorecer un tercero o por recibir una comisión.

• Incumplimiento – evasión de impuestos (intencional)

• Uso Indebido o fraudulento de activos o información

• Suplantación de Identidad

• Uso indebido de facultades y poderes

Entrega de información del cliente a su cónyuge o compañer@ permanente sin autorización del titular de la cuenta

• Abuso de Información Privilegiada

• Realizar Operaciones comerciales prohibidas

• Falsificación interna de información

• Asesoría errada