IC Plain หมวด 2 หลักปฏิบัติงาน

ตัวเลือกใดไม่ถูกต้องเกี่ยวกับกระบวนการขายและให้บริการ

• จำกัดขอบเขตการปฏิบัติงานของคนขายให้ชัดเจน เกี่ยวกับหน้าที่ที่ทำได้และทำไม่ได้
• รวมพื้นที่การทาธุรกรรมเงินฝากกับการขายผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนให้อยู่จุดเดียวกัน เพื่อความสะดวกในการติดต่อของลูกค้า
• จัดให้ลูกค้าแสดงตนเพื่อระบุตัวตนของลูกค้า
• จัดทำ suitability test เพื่อประเมินระดับการยอมรับความเสี่ยงของลูกค้าก่อนการให้คำแนะนำลูกค้า

ตัวเลือกใดถูกต้อง I. ให้พนักงานฝ่ายปฏิบัติการ (back office) ดำเนินการจัดส่งเอกสารสำคัญเช่น ใบยืนยันการซื้อขาย ใบแจ้งยอดทรัพย์สินของลูกค้า ให้ลูกค้าโดยตรง โดยไม่ผ่านผู้แนะนำการลงทุน II. การแบ่งแยกส่วนงานด้าน front office และ back office ออกจากกันเพื่อให้เกิดการสอบทานการปฏิบัติงาน III. การกำหนดโครงสร้างให้ผู้บริหารหน่วยงานวาณิชธนกิจกำกับดูแลส่วนงานในการติดต่อลูกค้าด้วย เป็นการป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์

• I และ II
• I และ III
• II และ III
• I II และ III

ตัวเลือกใดถูกต้องเกี่ยวกับ การกำหนดวิธีการจ่ายค่าตอบแทน I. ควรได้รับค่าตอบแทนที่สอดคล้องกับคุณภาพการให้บริการในฐานะมืออาชีพ II. ควรจ่ายค่าตอบแทนตามยอดขายเพียงอย่างเดียว เนื่องจากเข้าใจได้ง่ายและปฏิบัติได้จริง III. การกำหนดวิธีการจ่ายค่าตอบแทนที่ไม่มีประสิทธิภาพจะนำไปสู่การเกิด mis-selling ได้

• I และ II
• I และ III
• II และ III
• I II และ III

ตัวเลือกใดถูกต้องเกี่ยวกับการจัดการเรื่องร้องเรียน I. หน่วยงานที่ทำหน้าที่รับเรื่องร้องเรียนต้องมีความเป็นอิสระ ลูกค้าสามารถติดต่อได้โดยตรง เพื่ออำนวยความสะดวกให้ลูกค้า II. หากได้รับเรื่องร้องเรียนต้องแก้ไขเรื่องร้องเรียนด้วยความเป็นธรรมและแจ้งต่อผู้ร้องเรียนให้ทราบทันทีเมื่อแก้ไขและสรุปเรื่องร้องเรียนได้เรียบร้อยแล้ว III. การรวบรวมรายงานการดำเนินการเกี่ยวกับข้อร้องเรียนต่อผู้บริหารระดับสูงของบริษัทและสำนักงาน ก.ล.ต. เป็นการป้องกันไม่ให้เกิดข้อร้องเรียนซ้ำ

• I และ II
• I และ III
• II และ III
• I II และ III

ตัวเลือกใดไม่เกี่ยวกับการล่วงรู้ข้อมูลภายใน

• บริษัทหลักทรัพย์ทำหน้าที่เป็นที่ปรึกษาทางการเงิน
• บริษัทหลักทรัพย์อยู่ระหว่างทำสัญญาในการให้บริการทางการเงินแก่ผู้ออกหลักทรัพย์
• งบการเงินที่กำลังตรวจสอบโดยผู้สอบบัญชี
• มติการประชุมโครงการในอนาคตของบริษัทที่แจ้งตลาดหลักทรัพย์ไปแต่ยังไม่ครบ 3 วันทำการ

ตัวเลือกใดถูกต้อง I. หากลูกค้ามาซื้อผลิตภัณฑ์เป็นครั้งแรก ผู้ประกอบธุรกิจดำเนินการตามเกณฑ์การขายและการให้บริการครบทุกขั้นตอน II. หากลูกค้ามีการใช้บริการซ้ำ เช่น ลงทุนในกองทุนรวมเดิม ผู้แนะนำการลงทุนอาจปรับลดขั้นตอนการให้บริการได้ III. การคัดเลือกผลิตภัณฑ์มาจำหน่าย ผู้ประกอบธุรกิจควรคานึงถึงผลตอบแทนสูงสุดของลูกค้าเป็นสำคัญ

• I และ II
• I และ III
• II และ III
• I II และ III

หากผู้ลงทุนต้องการข้อมูลหลักทรัพย์เพิ่มเติม ข้อมูลใดต่อไปนี้ที่ผู้ติดต่อกับผู้ลงทุนไม่ควรส่งให้ผู้ลงทุน

• บทวิเคราะห์เกี่ยวกับหลักทรัพย์ที่ลูกค้าลงทุน
• ผลตอบแทนย้อนหลังของหลักทรัพย์ในช่วงราคาหลักทรัพย์เพิ่มขึ้น
• ปัจจัยที่ส่งผลกระทบต่อราคาหลักทรัพย์
• ลักษณะสำคัญและความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์

ตัวเลือกใดไม่ใช่หน้าที่ของบริษัทหลักทรัพย์ ในการป้องกันการฟอกเงิน

• ตรวจสอบเพื่อระบุตัวตนของลูกค้าและผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริงของลูกค้า
• การรายงานธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย
• มีวิธีปฏิบัติงานที่ถูกต้องและสอดคล้องตามกฎหมายที่เกี่ยวข้องจากสำนักงาน ปปง.
• ดูหลักประกันเพื่อกำหนดวงเงินให้ลูกค้า

ในการคัดเลือกผลิตภัณฑ์มาจำหน่าย ผู้ประกอบธุรกิจควรพิจารณาในเรื่องใด

• ความเหมาะสมกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของกลุ่มลูกค้าเป้าหมาย
• ความเหมาะสมของช่องทางการขายที่มีอยู่
• ระบบงานและกระบวนการขาย
• ถูกทุกตัวเลือก

ตัวเลือกใดถูกต้องเกี่ยวกับการซื้อขายหลักทรัพย์ของพนักงาน

• เปิดบัญชีซื้อขายกับบริษัทต้นสังกัดเท่านั้น โดยให้นำชื่อของญาติสนิทมาเปิดบัญชีแทน
• เปิดบัญชีซื้อขายกับบริษัทอื่นเท่านั้น โดยให้นำชื่อของญาติสนิทมาเปิดบัญชีแทน
• เปิดบัญชีซื้อขายกับบริษัทต้นสังกัดเท่านั้น หากบริษัทยินยอมให้เปิดบัญชีกับบริษัทอื่นได้ ก็ต้องมีระบบควบคุมและตรวจสอบที่มั่นใจได้ว่ามีประสิทธิภาพเช่นเดียวกับการเปิดบัญชีกับบริษัท
• ไม่สามารถเปิดบัญชีซื้อขายได้ถ้ายังเป็นพนักงาน