1 - 19

Mely hatósági igazolvány nem alkalmas személyazonosság igazolására?

• Személyazonosító igazolvány + lakcímkártya.
• Útlevél + lakcímkártya.
• TB igazolvány + lakcímkártya.

Mely hatósági igazolvány nem alkalmas személyazonosság igazolására?

• Kártya formátumú vezetői engedély + lakcímkártya.
• Útlevél + lakcímkártya.
• Adóigazolvány + lakcímkártya.

A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvényt kizárólag…

• az életbiztosításba tartozó tevékenység esetében kell alkalmazni.
• kárbiztosításba tartozó tevékenység esetében kell alkalmazni.
• balesetbiztosításba tartozó tevékenység esetében.

Ha a biztosító nem tudja teljeskörúen végrehajtani az ügyfél-átvilágítást, ebben az esetben…

• a biztosító köteles megtagadni az üzleti kapcsolat létesítését.
• indokolt esetben mellőzheti az ügyfél-átvilágítást.
• értesíti a bűnüldöző szerveket.

Köteles-e saját pénzmosás elleni belső szabályzattal rendelkezni az életbiztosítási szerződéseket közvetítő többes ügynök és az alkusz?

• Nem, elegendő, ha a megbízó biztosító pénzmosási szabályzatát alkalmazzák.
• Csak az alkusz köteles pénzmosási szabályzattal rendelkezni.
• Igen.

Köteles-e saját pénzmosás elleni belső szabályzattal rendelkezni a kizárólag nem-életbiztosítási szerződéseket közvetítő többes ügynök és az alkusz?

• Nem.
• Csak az alkusz köteles pénzmosás elleni belső szabályzattal rendelkezni.
• Igen, mindkettő köteles pénzmosás elleni belső szabályzattal rendelkezni.

Köteles-e saját pénzmosás elleni belső szabályzattal rendelkezni az életbiztosítási szerződéseket közvetítő függő ügynök?

• Igen, minden életbiztosítási ágba tartozó terméket közvetítő biztosításközvetítő köteles saját pénzmosás elleni belső szabályzattal rendelkezni.
• Csak akkor, ha mellette nem-életbiztosítási szerződéseket is közvetít egy másik biztosító megbízásából.
• Nem, elegendő a megbízó biztosító pénzmosás elleni belső szabályzatát alkalmazni.

Ha az életbiztosítás kedvezményezettjének személye a szerződés megkötésekor nem volt ismert, legkésőbb meddig kell a biztosítónak a kedvezményezett személyazonosságának igazoló ellenőrzését lefolytatni a pénzmosás megelőzéséről szóló törvény rendelkezései alapján?

• Legkésőbb a szolgáltatási összeg kifizetésével egyidejűleg.
• Legkésőbb a biztosítási szerződés kötvényesítéséig.
• Legkésőbb a szerződésre történő első díjbefizetésig.

A pénzmosás megelőzéséről szóló törvény alapján el lehet-e végezni az ügyfél azonosítását és a személyazonosság igazoló ellenőrzését, ha az ügyfél nem jelent meg személyesen az azonosítás és a személyazonosság igazoló ellenőrzése céljából?

• Nem, ilyen esetben az üzleti kapcsolat létesítését meg kell tagadni.
• Csak akkor, ha az ügyfél külföldi közszereplő.
• Igen, többek között bizonyos okiratok hiteles másolatának becsatolásával, vagy előzetesen auditált elektronikus hírközlő eszköz útján.

A pénzmosás megelőzéséről szóló törvény alkalmazásában az alábbiak közül ki nem minősül kiemelt közszereplőnek?

• Pártelnök.
• Televíziós műsorvezető.
• Nagykövet.