ILP ÔN TẬP - 20 CÂU - 4.23 - 1

Phát biểu nào sau đây đúng khi nói về sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị

• Là sản phẩm thuộc nghiệp vụ bảo hiểm liên kết đầu tư có quyền lợi bảo hiểm được tách bạch giữa quyền lợi bảo hiểm rủi ro và quyền lợi đầu tư. Bên mua bảo hiểm không được lựa chọn chỉ tham gia quyền lợi đầu tư mà không tham gia quyền lợi bảo hiểm rủi ro

• Là sản phẩm thuộc nghiệp vụ bảo hiểm liên kết đầu tư có quyền lợi bảo hiểm được tách bạch giữa quyền lợi bảo hiểm rủi ro và quyền lợi đầu tư. Bên mua bảo hiểm được lựa chọn chỉ tham gia quyền lợi đầu tư mà không tham gia quyền lợi bảo hiểm rủi ro

• Là sản phẩm thuộc nghiệp vụ bảo hiểm hỗn hợp có quyền lợi bảo hiểm được tách bạch giữa quyền lợi bảo hiểm rủi ro và quyền lợi đầu tư. Bên mua bảo hiểm không được lựa chọn chỉ tham gia quyền lợi đầu tư mà không tham gia quyền lợi bảo hiểm rủi ro

• Là sản phẩm thuộc nghiệp vụ bảo hiểm hỗn hợp có quyền lợi bảo hiểm được tách bạch giữa quyền lợi bảo hiểm rủi ro và quyền lợi đầu tư. Bên mua bảo hiểm được lựa chọn chỉ tham gia quyền lợi đầu tư mà không tham gia quyền lợi bảo hiểm rủi ro

Phát biểu nào sau đây sai khi nói về sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị?

• Là sản phẩm thuộc nghiệp vụ bảo hiểm liên kết đầu tư

• Là sản phẩm thuộc nghiệp vụ bảo hiểm hỗn hợp

• Có cơ cấu phí bảo hiểm và quyền lợi bảo hiểm được tách bạch giữa phần bảo hiểm rủi ro và phần đầu tư

• Bên mua bảo hiểm được hưởng toàn bộ kết quả đầu tư từ các quỹ liên kết đơn vị do doanh nghiệp bảo hiểm thành lập

Chọn đáp án đúng về quy định “Tên của sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị”?

• Phù hợp với tính chất của sản phẩm bảo hiểm và phải đảm bảo có thành tố “Sản phẩm liên kết đơn vị”

• Phù hợp với tính chất của sản phẩm bảo hiểm và phải đảm bảo có thành tố “Sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị”

• Phù hợp với tính chất của sản phẩm bảo hiểm và phải đảm bảo có thành tố “Liên kết đơn vị”

• Phù hợp với tính chất của sản phẩm bảo hiểm và phải đảm bảo có thành tố “Bảo hiểm liên kết đơn vị”

Điểm giống nhau giữa bảo hiểm liên kết chung và bảo hiểm liên kết đơn vị là:

• Cơ cấu phí bảo hiểm và quyền lợi bảo hiểm được tách bạch giữa phần bảo hiểm rủi ro và phần đầu tư

• Bên mua bảo hiểm được doanh nghiệp bảo hiểm cam kết lãi suất đầu tư tối thiểu.

• Chỉ có một quỹ đầu tư duy nhất.

• Bên mua bảo hiểm không được linh hoạt trong việc xác định phí bảo hiểm và số tiền bảo hiểm

Theo quy định về việc thành lập của quỹ liên kết đơn vị, doanh nghiệp bảo hiểm phải thành lập tối thiểu bao nhiêu quỹ liên kết đơn vị dành cho mỗi sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị?

• Tối thiểu 05 Qũy liên kết đơn vị

• Tối thiểu 04 Qũy liên kết đơn vị

• Tối thiểu 03 Qũy liên kết đơn vị

• Tối thiểu 02 Qũy liên kết đơn vị

Lựa chọn câu trả lời đúng về mục tiêu và hạn mức đầu tư của Qũy liên kết đơn vị?

• Phải rõ ràng, chi tiết đẻ Bên mua bảo hiểm có thể đánh giá một cách khách quan vể thực trạng hoạt động của quỹ liên kết đơn vị cũng như tính chất các tài sản có trong quỹ liên kết đơn vị và những rủi ro mà quỹ liên kết đơn vị có thể gặp phải

• Doanh nghiệp bảo hiểm phải đảm bảo rằng quỹ liên kết đơn vị được đầu tư phù hợp với các mục tiêu đã công bố và tuân thủ những hạn mức đầu tư theo quy định của pháp luật.

• Các mục tiêu, cách thức phân bổ các tài sản đầu tư của quỹ liên kết đơn vị phải được thông báo đầy đủ, rõ ràng trong tài liệu giới thiệu sản phẩm và hợp đồng bảo hiểm.

• Tất cả đều đúng

Phát biểu nào sau đây là không đúng về kết quả hoạt động của quỹ liên kết đơn vị

• Lãi suất đầu tư của quỹ liên kết đơn vị được đảm bảo không thấp hơn lãi suất cam kết tối thiểu theo quy định tại hợp đồng bảo hiểm

• Lãi suất đầu tư của quỹ liên kết đầu tư có thể cho kết quả âm và không được bảo đảm

• Khách hàng chịu mọi rủi ro đầu tư và được hưởng toàn bộ kết quả đầu tư

Tài sản đầu tư của quỹ liên kết đơn vị không đầu tư vào đâu?

• Không được đầu tư vào các quỹ đầu tư chứng khoán, cổ phiếu của các công ty đầu tư chứng khoán thành lập và hoạt động tại Việt Nam

• Tài sản của quỹ liên kết đơn vị không được đầu tư trực tiếp vào bất động sản, vàng, bạc, kim loại quý, đá quý

• A&B đều sai

• A&B đều đúng

Chọn đáp án SAI?

• Bên mua bảo hiểm có quyền mua thêm hoặc bán lại quỹ liên kết đơn vị cho doanh nghiệp bảo hiểm.

• Bên mua bảo hiểm có quyền mua thêm hoặc bán lại quỹ liên kết đơn vị cho Qũy đầu tư.

• Bên mua bảo hiểm thực hiện mua thêm đơn vị quỹ liên kết đơn vị khi: HĐBH còn hiệu lực, số tiền yêu cầu mua thêm đáp ứng quy định và có đơn yêu cầu.

• Bên mua bảo hiểm thực hiện bán lại đơn vị quỹ liên kết đơn vị khi: HĐBH còn hiệu lực và số đơn vị quỹ muốn bán đáp ứng định về số tiền tối thiểu và có đơn yêu cầu

Phát biểu nào dưới đây sai:

• Doanh nghiệp bảo hiểm kiểm tra toàn bộ kết quả cung cấp thông tin, và tư vấn, chào bán và thu xếp hợp đồng bảo hiểm của sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị cho khách hàng của tư vấn tài chính.

• Doanh nghiệp bảo hiểm bảo đảm tư vấn tài chính tuân thủ quy định của pháp luật và quy trình nội bộ của doanh nghiệp về việc triển khai sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị.

• Tư vấn tài chính được tự ý sử dụng kết quả hoạt động của quỹ liên kết đơn vị trước đây để minh họa kết quả hoạt động của quỹ liên kết đơn vị trong tương lai cho khách hàng

• Tư vấn tài chính cần thu âm hoặc ghi hình quá trình thực hiện một trong các hoạt động tư vấn, chào bán và thu xếp việc giao kết sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị.