Chapter 9

Koje se od sljedećeg najmanje vjerovatno može smatrati kratkoročnom utrživom vrijednosnicom?

• Izvorno izdavanje 30-godišnjih korporativnih obveznica s ostatkom jedne godine do konačnog dospijeća.

• Izvorna izdanja 30-godišnja državna obveznica s ostatkom jedne godine do konačnog dospijeća.

• Račun za 90 dana blagajne.

• Kratkoročni instrumenti korporativnog duga s originalnim dospijećem od 9 mjeseci

Optimalno stanje tržišnih vrijednosnica koje se drže kako bi se uklonile vjerojatne nedostatke na novčanom računu tvrtke naziva se (a)   segmentom u portfelju poduzeća kratkoročnih utrživih vrijednosnih papira.

Tržišni vrijednosni papiri dostupni u trenutačno vrijeme za nedodijeljene svrhe nazivaju se (a)   segment u portfelju poduzeća kratkoročnih utrživih vrijednosnih papira.

Koji od sljedećeg nije standardni način prijenosa sredstava pri korištenju koncentracijskog bankarstva?

• Provjera prijenosa depozitara.

• Elektronički prijenos automatizirane klirinške kuće.

• Žični prijenos.

• Plaća se putem nacrta (PTD).

Koje bi bilo neprimjereno ulaganje za privremeno neradni novčani iznos koji će se od tri mjeseca koristiti za isplatu kvartalnih dividendi? 

• Izvorno izdana 30-godišnja državna obveznica s trenutnim godišnjim prinosom od 9,4 posto koja dospijeva za 88 dana.

• Izvorno izdana 30-godišnja državna obveznica s trenutnim godišnjim prinosom od 9,7 posto koja dospijeva za dvije godine.

• 90-dnevni komercijalni papir s trenutnim godišnjim prinosom od 9,6 posto.

• Tromjesečna potvrda o depozitu s trenutnim godišnjim prinosom od 9,5 posto.

Koju od sljedećih tržišnih vrijednosnica izdaje američka savezna vlada?

• Trgovački papir.

• Dogovorni depozitni certifikati.

• Ugovor o ponovnoj kupovini.

• T zapisa.

Što od sljedećeg nije predložio John Maynard Keynes kao razlog za držanje gotovine?

• Špekulativni motiv.

• Motiv ulaganja.

• Motiv predostrožnosti.

• Motiv transakcija.

Koja od sljedećih tvrdnji najtočnije opisuje suvremeni pristup gotovinskom upravljanju?

• Upravljanje gotovinom uključuje učinkovito isplate gotovine.

• Upravljanje gotovinom uključuje učinkovito prikupljanje i isplate gotovine.

• Upravljanje gotovinom uključuje učinkovitu obradu, naplatu i polaganje gotovine.

• Upravljanje gotovinom uključuje učinkovitu obradu, naplatu i polaganje gotovine.

Što je optjecaj naplate

• vrijeme od trenutka kada je kupac poslao ček do trenutka kada je poduzeću na koje je ček naslovljen, omogućeno raspolaganje gotovinom.

• potrebno vrijeme za brisanje čekova kroz bankarski sustav

• vrijeme provjere u pošti

• vrijeme tijekom kojeg ček primljen od tvrtke ostaje nenaplaćen

Depozitni optjecaj: 

• ukupno vrijeme između slanja kupca s čekom i dostupnosti gotovine firmi koja prima novac

• potrebno vrijeme za brisanje čekova kroz bankarski sustav

• vrijeme provjere u pošti

• vrijeme tijekom kojeg ček primljen od tvrtke ostaje nenaplaćen