Examen Parcial Ética y Servicios F3 V1

Dentro de las instituciones financieras, es el reponsable entre otras cosas de autorizar la implementación de los Productos Financieros con los que cuenta la Institución Financiera

• Comité Integral de Admnistración de Riesgos
• Comité responsable del análisis de los productos financieros
• UAIR
• Consejo de administración

Se refiere a que el Comité responsable de Análisis de Productos Financieros deberá establecer límites máximos a considerar al momento de la recomendación de inversión

• Relación de los productos a comercializar

• Políticas para la diversificación de las carteras de inversión de los clientes

• Límites de montos máximos por tipo de cliente que la Institución Financiera podría operar por cada cliente

• Límites de créditos para productos tradicionales

El hecho de proporcionar Servicios de Inversión asesorados respecto de valores que hayan sido emitidos por la propia entidad financiera y sean colocados por la casa de bolsa y la propia entidad financiera pretenda vender a sus propios clientes hasta el 40% de la emisión de que se trate, hace referencia a...

• La obligación por parte de las Instituciones Financieras de contar con un Código de Ética
• La obligación por parte de las Instituciones Financieras de contar con un Marco General de Actuación
• La obligación por parte de las Instituciones Financieras de contar con Políticas y Procedimientos que eviten estar en una situación de conflicto de intereses
• La obligación por parte de las Instituciones Financieras de contar con un Manual de Conducta

El Sr. Pérez llega a una Casa de Bolsa y solicita ser tratado como un Cliente Sofisticado, el ejecutivo sabe que debe cumplir por lo menos 3 de los siguientes requisitos, excepto:

• Ingresos anuales por un monto igual o superior a $1,000,000 de UDIS
• Debe suscribir y firmar una carta contenida en el Anexo 1
• Inversiones por $3,000,000 de UDIS en una o varias instituciones
• Tener exclusivamente invertidos 3'000,000 en UDIS en la misma institución

Cuando hablamos de proporcionar asesoría de inversiones a clientes sofisticados de valores objeto de oferta pública que hayan sido emitidos por la propia institución de crédito o casa de bolsa o por emisoras que formen parte del mismo grupo financiero, que exceda del 20 % del total de la emisión, nos referimos a...

• Una de las obligaciones de las Instituciones Financieras como parte del contendido del Código de Ética que eviten estar en una situación de conflicto de intereses
• Una de las obligaciones de las Instituciones Financieras como parte del contendido del Marco General de Actuación que eviten estar en una situación de conflicto de intereses
• Una de las obligaciones de las Instituciones Financieras como parte del contendido del Manual de conducta que eviten estar en una situación de conflicto de intereses
• Una de las obligaciones de las Instituciones Financieras como parte del contendido de las Políticas y Procedimientos que eviten estar en una situación de conflicto de intereses

Son algunos elementos que deberá de integrar el Estado de Cuenta, excepto:

• Los valores en los que se invierte
• Los rendimientos del periodo
• El VaR utilizado
• El MtM de las inversiones

Es una obligación de la Entidades Financieras y los Asesores, con respecto al personal, en la prestación de servicios de Asesorías de inversionistas

• Conocer sus antecedentes laborales
• Capacitar al personal, sobre las características de los Productos Financieros
• Asegurarse que posean título profesional
• Asegurarse que conozcan los productos financieros del resto de las instituciones financieras

Las instituciones financieras deberán de contar con Políticas y Procedimientos para evitar conflictos de intereses referidos los siguientes supuestos, excepto:

• Proporcionar asesoría de inversiones a clientes sofisticados de valores objeto de oferta pública que hayan sido emitidos por la propia institución de crédito o casa de bolsa o por emisoras que formen parte del mismo grupo financiero, que exceda del 35 % del total de la emisión

• Proporcionar Servicios de Inversión asesorados respecto de valores que hayan sido emitidos por la propia entidad financiera y sean colocados por la casa de bolsa y la propia entidad financiera pretenda vender a sus propios clientes hasta el 40% de la emisión de que se trate

• Proporcionar asesoría de inversiones a clientes sofisticados de valores objeto de oferta pública que hayan sido emitidos por la propia institución de crédito o casa de bolsa o por emisoras que formen parte del mismo grupo financiero, que exceda del 20 % del total de la emisión

• Proporcionar servicios de inversión asesorados o bien, proporcionar comercialización o promoción sobre valores e instrumentos financieros derivados respecto de los cuales la propia entidad financiera o el asesor e inversiones haya participado en su estructuración

¿Cuál de las siguientes no es una obligación de la Entidad Financiera en la celebración de contratos para los servicios de inversión asesorados y no asesorados?

• Presumir que todas las operaciones realizadas al amparo de los contratos, fueron producto de los servicios de inversión asesorados, salvo si se demuestra de manera explícita lo contrario.
• Observar la normatividad que se prevea en estas disposiciones, correspondiente a cada uno de los servicios de inversión que preste
• Proporcionar elementos de opinión o juicios de valor, salvo que el cliente haya contratado el servicio de asesoría de inversiones
• Dejar evidencia de que el propio cliente fue quien instruyó la operación y conservar dicho documento como parte integrante del expediente del cliente de que se trate

Las siguientes son algunas de las prohibiciones que tiene la Casa de Bolsa cuando actúe como agente colocador, excepto:

• Realizar o ejecutar operaciones por cuenta propia respecto de valores objeto de oferta pública cuando durante el periodo de dicha oferta existan instrucciones u órdenes de sus clientes pendientes de realizar
• Asignar los valores a un precio distinto de aquel señalado en la oferta pública inicial de que se trate
• Asignar los valores a un tasa distinta de aquel señalado en la oferta pública inicial de que se trate
• Realizar o ejecutar operaciones por cuenta propia respecto de valores objeto de oferta pública cuando las subastas en las que no pueda tener acceso el gran público inversionista de manera directa