AML - CFT

Deteksi dan Pencegahan kegiatan Money Laundering dalam lingkungan perbankan merupakan tanggung jawab:

• Unit AML Pusat
• Direktur Compliance
• Unit AML Lokal
• Semua pegawai CIMB Niaga

Segala perbuatan dalam rangka menyediakan, mengumpulkan, memberikan atau meminjamkan dana baik langsung maupun tidak langsung dengan maksud untuk digunakan dan/atau yang diketahui akan digunakan untuk melakukan kegiatan terorisme, organisasi teroris atau teroris disebut :

• Structuring
• Money Laundrying
• Teror Fund Transfers
• Terrorist Financing

Form CDD yang menjelaskan Beneficial Owner nasabah wajib digunakan jika nasabah:

• Pelajar
• Ibu Rumah Tangga
• A dan B benar
• A dan B salah

Apa itu Anti Tipping Off?

• Pelarangan pembocoran informasi kepada Nasabah/WIC atau pihak lain, baik secara langsung maupun tidak langsung, dengan cara apa pun mengenai laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM) yang sedang disusun atau telah disampaikan kepada PPATK. Hukumannya penjara 5 tahun dan denda Rp 1 milyar
• Pelarangan menginformasikan OJK bahwa rekening atau transaksi Nasabah sedang dalam proses analisa STR dan dilaporkan ke PPATK. Hukumannya penjara 5 tahun dan denda Rp 1 milyar
• Pelarangan menginformasikan Nasabah bahwa rekening atau transaksinya sedang dalam proses analisa STR dan dilaporkan ke PPATK . Tidak ada denda hukuman ataupun penjara
• Pelarangan menginformasikan OJK bahwa rekening atau transaksi Nasabah sedang dalam proses analisa STR dan dilaporkan KPK. Hukumannya penjara 5 tahun dan denda Rp 1 milyar

Kegiatan berupa identifikasi, verifikasi dan pemantauan yang dilakukan oleh Bank untuk memastikan Transaksi sesuai dengan profil , karakteristik dan/atau pola transaksi calon nasabah/ nasabah/ WIC disebut

• Customer Due Deligence
• Enhanched Due Deligence
• Screening Data Base
• Semua Jawaban Benar

Berapa lama jangka waktu penyimpanan dokumen nasabah

• 3 Tahun sejak penutupan hubungan usaha
• 3 Tahun Sejak Pembukaan Rekening
• 7 Tahun sejak pembukaan rekening
• 7 Tahun sejak penutupan hubungan usaha

Tahapan / langkah kegiatan pencucian uang terdiri dari, kecuali:

• Placement
• Layering
• Netting
• Integration

Nominal minimum transaksi tunai yang harus diinput ke AMLSolutions sebagai bentuk kelengkapan laporan CTR ( Cash Transaction Report) PELAKU adalah:

• Semua transaksi Tunai
• Equivalent Rp. 100 Juta
• Equivalent Rp. 250 Juta
• Equivalent Rp. 500 Juta

Negara-negara di bawah ini yang termasuk Specific Restriction Countries adalah

• Rusia
• Iran
• Kuba
• Zimbabwe

Berikut ini yang termasuk kedalam Kategori Unacceptable Relationship adalah

• Nasabah yang masuk kedalam kategori Non Critical
• Nasabah dengan status tersangka, terdakwa dalam kasus pencucian uang
• Nasabah PEP
• Nasabah dengan dokumen CDD yang lengkap