UF0519 OPERACIONES BÁSICAS DE COBRO Y PAGO

¿Qué herramienta proporciona en la empresa una visión dinámica de los cobros y pagos previstos?

• El presupuesto de tesorería

• El libro auxiliar de caja

• El libro de cuentas

Si los flujos son positivos en el presupuesto de tesorería, ¿Qué debe hacerse con ellos?

• Gastarlo en material fungible.

• Meterlo en el banco.

• Elegir una inversión rentable para ese dinero sobrante.

¿Cuáles son las distintas formas que tienen los acreedores para cobrar los compromisos de pago de sus deudores?

• Los medios de cobro y pago.

• Las llamadas telefónicas insistentes.

• Las redes sociales.

¿En qué consisten las anotaciones en cuenta?

• Anotar las deudas en una cuenta.

• Cuando el banco recibe la orden de pago lo descuenta del importe del que paga para transferirlo a la cuenta del que cobra.

• Se anotan los gastos en la libreta bancaria.

¿Quién cumple la función de librador en un cheque bancario?

• Entidad bancaria

• El que paga

• El que cobra

¿Quién puede cobrar un cheque nominativo?

• El que porta el cheque

• El que tiene una cuenta en el mismo banco que emite el cheque

• La persona cuyo nombre y apellidos figuran en el cheque

¿Cómo puede cobrarse un cheque cruzado?

• Presentándolo en ventanilla junto con el DNI

• Solo puede ser cobrado ingresándolo en una cuenta bancaria

• Puede cobrarlo cualquiera que lo lleve encima siempre que esté marcado por dos líneas paralelas

¿Existe alguna garantía para cobrar el cheque si no tuviera fondos?

• Si, mediante el aval. El avalista se compromete a pagar si no lo hace el librador.

• Mediante un seguro bancario de impagos

• No, si no tiene fondos, nunca se podrá cobrar.

¿Qué es el recibo bancario?

• Es el documento que justifica el pago de un cliente.

• Un instrumento de cobro de los bancos.

• Un instrumento de cobro y pago que emiten las empresas para cobrar a sus clientes mediante domiciliación bancaria.

¿Cómo pueden obtener financiación las empresas por parte de las entidades bancarias?

• Mediante el recibo normalizado.

• Mediante un cheque.

• Mediante un pagaré.