Theo Quy định 148/QĐ-NHNo-QLRR ngày 04/02/2021, Hệ thống cảnh báo sớm rủi ro tín dụng bao gồm?

Dấu hiệu cảnh báo sớm, phần mềm cảnh báo sớm, quy trình thực hiện cảnh báo sớm

Quy trình thực hiện cảnh báo sớm

Anh/chị hãy cho biết Kết quả xếp hạng khách hàng trên hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ được sử dụng cho mục đích gì?

Tất cả các đáp án trên.

Hỗ trợ cho việc quyết định cấp tín dụng.

Thực hiện chính sách khách hàng.

Quản lý rủi ro tín dụng, phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro tín dụng.

Khách hàng A có doanh thu 70% từ xây dựng và 30% từ buôn bán lốp ô tô thì đăng ký ngành nghề trên hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ là:

Ngành thương mại, công nghiệp nhẹ và hàng tiêu dùng

Chọn ngành nghề theo mục đích vay vốn

Hồ sơ để thực hiện chấm điểm xếp hạng khách hàng pháp nhân bao gồm:

Hồ sơ Pháp lý; Hồ sơ kinh tế - Tài chính; Các thông tin khác; Phiếu thu thập thông tin khách hàng

Hồ sơ Pháp lý; Hồ sơ kinh tế - Tài chính; Phiếu thu thập thông tin; kết quả chấm điểm.

Hồ sơ Pháp lý; Phiếu thu thập thông tin; Kết quả chấm điểm.

Hồ sơ pháp lý; Hồ sơ kinh tế - tài chính.

Doanh nghiệp A được Agribank cấp tín dụng có bảo đảm bằng giấy tờ có giá do Agribank phát hành cho 100% giá trị khoản cấp tín dụng (bao gồm cả gốc, lãi, phí) thì thực hiện chấm điểm xếp hạng như thế nào?

Đăng ký Khách hàng thuộc đối tượng không phải chấm điểm xếp hạng khách hàng

Không cần nhập thông tin, không phải chấm điểm xếp hạng khách hàng.

Thực hiện chấm điểm xếp hạng theo quy trình chấm điểm xếp hạng đối với khách hàng pháp nhân.

Cả 3 đáp án trên đều sai.

Khách hàng A có quan hệ tín dụng đồng thời với 2 chi nhánh của Agribank và thuộc đối tượng phải chấm điểm xếp hạng. Anh/chị hãy cho biết việc chấm điểm xếp hạng trên Hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ đối với khách hàng A sẽ được thực hiện như thế nào?

Phải chấm điểm xếp hạng tại 2 chi nhánh.

Chỉ cần chấm điểm xếp hạng tại 1 trong 2 chi nhánh.

Thống nhất chi nhánh đầu mối thực hiện chấm điểm xếp hạng.

Trung tâm Quản lý rủi ro tín dụng chấm điểm xếp hạng.

Anh/chị hãy cho biết các đối tượng chấm điểm, xếp hạng khách hàng theo quy định 1197/QĐ-NHNo-XLRR?

Khách hàng pháp nhân; Khách hàng cá nhân; Khách hàng Định chế tài chính

Khách hàng pháp nhân; Khách hàng cá nhân.

Khách hàng pháp nhân; Khách hàng Định chế tài chính.

Khách hàng pháp nhân; Khách hàng cá nhân có dư nợ từ 500 triệu đồng trở lên; Khách hàng Định chế tài chính.

Có 03 Chi nhánh Agribank thực hiện cho vay đồng tài trợ 1 dự án của khách hàng D (trong đó, chi nhánh A là chi nhánh đầu mối) và thuộc đối tượng phải chấm điểm xếp hạng. Việc chấm điểm xếp hạng đối với khách hàng D được thực hiện như thế nào?

Cả 03 chi nhánh tham gia cho vay phải thực hiện việc xếp hạng khách hàng một cách độc lập

Chỉ cần chấm điểm xếp hạng tại 1 trong 3 chi nhánh.

Thống nhất chi nhánh đầu mối thực hiện chấm điểm xếp hạng.

Anh/chị hãy cho biết Hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ sẽ tự động trừ 50% điểm tài chính năm đối với khách hàng pháp nhân có kết thúc kỳ kế toán năm là 31/12 khi nào?

Nếu sau kỳ chấm điểm quý II (từ 01/7 trở đi) chưa nhập báo cáo tài chính năm trước liền kề.

Nếu sau kỳ chấm điểm quý III (từ 01/10 trở đi) chưa nhập báo cáo tài chính năm trước liền kề.

Nếu sau kỳ chấm điểm quý IV (từ 01/12 trở đi) chưa nhập báo cáo tài chính năm trước liền kề.

Nếu sau thời điểm 31/12 chưa nhập báo cáo tài chính năm trước liền kề.

Anh/chị hãy cho biết Hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ sẽ tự động trừ 100% điểm tài chính năm đối với khách hàng pháp nhân có kết thúc kỳ kế toán năm là 31/12 khi nào?

Nếu sau kỳ chấm điểm quý IV (từ 01/12 trở đi) chưa nhập báo cáo tài chính năm trước liền kề

Nếu sau kỳ chấm điểm quý III (từ 01/10 trở đi) chưa nhập báo cáo tài chính năm trước liền kề.

Nếu sau kỳ chấm điểm quý I năm sau (từ 01/04 trở đi) chưa nhập báo cáo tài chính năm trước liền kề.

Nếu sau kỳ chấm điểm quý II năm sau (từ 01/07 trở đi) chưa nhập báo cáo tài chính năm trước liền kề.

Đối với khách hàng là các đơn vị phụ thuộc pháp nhân (chi nhánh, văn phòng đại diện, nhà máy, xí nghiệp, cửa hàng, trung tâm…) được pháp nhân ủy quyền quan hệ tín dụng với Agribank, việc thực hiện chấm điểm xếp hạng khách hàng theo đối tượng nào?

Cả đơn vị phụ thuộc và Pháp nhân ủy quyền.

Không thực hiện chấm điểm xếp hạng khách hàng.

Đối với khách hàng cá nhân là chủ doanh nghiệp tư nhân vay vốn phục vụ nhu cầu hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp tư nhân, việc thực hiện chấm điểm xếp hạng khách hàng như thế nào?

Theo quy trình chấm điểm xếp hạng khách hàng pháp nhân

Theo quy trình chấm điểm xếp hạng khách hàng cá nhân.

Theo quy trình chấm điểm xếp hạng khách hàng cá nhân vay vốn phục vụ hoạt động kinh doanh hộ kinh doanh (hộ kinh doanh có đăng ký kinh doanh).

Lựa chọn theo quy trình chấm điểm xếp hạng khách hàng pháp nhân hoặc Cá nhân đều được.

Khách hàng cá nhân A vừa vay vốn phục vụ hoạt động kinh doanh của hộ kinh doanh (có đăng ký kinh doanh) vừa vay vốn sử dụng mục đích tiêu dùng của cá nhân đó thì lựa chọn chấm điểm xếp hạng khách hàng như thế nào?

Lựa chọn chấm điểm xếp hạng khách hàng cá nhân vay vốn phục vụ hoạt động kinh doanh của Hộ kinh doanh,

Lựa chọn chấm điểm xếp hạng khách hàng cá nhân vay vốn sử dụng mục đích tiêu dùng.

Lựa chọn chấm điểm xếp hạng đồng thời cả mục đích vay vốn phục vụ hoạt động kinh doanh của hộ kinh doanh và vay vốn sử dụng mục đích tiêu dùng.

Lựa chọn theo mục đích vay vốn có mức cấp tín dụng cao nhất.

Theo Quy định về chấm điểm khách hàng thì "Khách hàng mới" được hiểu như thế nào?

Là khách hàng chưa từng có quan hệ tín dụng với Agribank hoặc khách hàng đã có quan hệ tín dụng với Agribank nhưng thời gian gián đoạn trên 12 tháng tính đến thời điểm chấm điểm, xếp hạng khách hàng (trừ các khách hàng đã bán nợ cho Công ty quản lý tài sản của các Tổ chức tín dụng Việt Nam),

Là khách hàng đang đặt (chưa phát sinh) quan hệ tín dụng với Agribank.

Là khách hàng đã có quan hệ tín dụng với Agribank nhưng thời gian gián đoạn trên 18 tháng tính đến thời điểm chấm điểm, xếp hạng khách hàng.

Anh/chị hãy cho biết có những hình thức sở hữu nào đối với khách hàng pháp nhân khi lựa chọn trên hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ?

Doanh nghiệp nhà nước; Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài; Doanh nghiệp khác

Doanh nghiệp nhà nước; Công ty TNHH; Công ty Cổ phần.

Doanh nghiệp FDI; Công ty TNHH; Công ty Cổ phần.

Doanh nghiệp nhà nước; Doanh nghiệp FDI; Hợp tác xã; Doanh nghiệp tư nhân; Công ty TNHH; Công ty Cổ phần.

Anh/chị hãy cho biết theo Quy định 1197/QĐ-NHNo-XLRR, Phiếu thu thập thông tin khách hàng cá nhân được lập vào thời điểm nào?

Lần đầu và lập lại phiếu thu thập thông tin khách hàng khi khách hàng có thay đổi thông tin,

Lần đầu khi khách hàng phát sinh dư nợ.

Lập phiếu thu thập thông tin hàng quý.

Lập phiếu thu thập thông tin hàng năm.

Khi khách hàng cá nhân có thay đổi thông tin, người chấm điểm phải:

Lập lại phiếu thu thập thông tin khách hàng sau đó thay đổi thông tin trên hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ cho khách hàng.

Chỉ lập lại phiếu thu thập thông tin khách hàng.

Chỉ cần cập nhật thông tin khách hàng trên hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ cho khách hàng.

Khách hàng pháp nhân là doanh nghiệp Nhà nước được Công ty mẹ bảo lãnh, được xem xét điều chỉnh hạng phải đáp ứng các điều kiện nào sau đây?

Tất cả các đáp án trên.

Khách hàng được Công ty mẹ bảo lãnh không hủy ngang 100% dư nợ gốc và lãi vay; khách hàng có kết quả xếp hạng từ BB trở lên và nhỏ hơn xếp hạng của Công ty mẹ trên hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ.

Tại Agribank: khách hàng, Công ty mẹ không có nợ quá hạn từ 10 ngày trở lên, không có nợ đã bán cho VAMC; tại Tổ chức tín dụng khác: khách hàng, Công ty mẹ không có nợ dưới tiêu chuẩn, không có nợ nghi ngờ, không có nợ có khả năng mất vốn, không có nợ đã bán cho VAMC.

Công ty mẹ phải được chấm điểm xếp hạng khách hàng trên hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ tại Chi nhánh Agribank mà khách hàng được Công ty mẹ bảo lãnh vay vốn.

Anh/chị hãy cho biết Agribank quy định thời gian hoàn thành phê duyệt cảnh báo sớm định kỳ trên hệ thống cảnh báo sớm rủi ro tín dụng như thế nào?

Từ ngày 01 đến hết ngày 10 tháng đầu quý

Từ ngày 01 đến hết ngày 15 tháng đầu quý

Từ ngày 01 đến hết ngày 10 tháng cuối quý.

Từ ngày 01 đến hết ngày 15 tháng hàng tháng.

Anh/chị hãy cho biết chỉ tiêu nào sau đây là chỉ tiêu xếp loại khách hàng pháp nhân tại Agribank Chi nhánh Campuchia?

Số năm hoạt động của doanh nghiệp

Khả năng trả nợ gốc trung và dài hạn

Trường hợp nào không được áp dụng đăng ký lại kỳ hạn trả nợ trên IPCAS theo QĐ 2339/QĐ-NHNo-RRTD ngày 11/11/2021.

Khi đến hạn khách hàng không trả được nợ, Chi nhánh đăng ký lại kỳ hạn trả nợ trên IPCAS cho khách hàng

Đăng ký kỳ hạn trả nợ, số tiền trả nợ chính thức trên IPCAS đối với các hợp đồng tín dụng trung, dài hạn có thời gian ân hạn, khi giải ngân chưa xác định được kỳ hạn trả nợ cho từng lần nhận nợ

Chi nhánh đã đăng ký kỳ hạn trả nợ trên IPCAS nhưng phát sinh sai lệch so với hồ sơ gốc; hủy thời gian thử thách phát sinh sau khi đăng ký kỳ hạn trả nợ (nếu có)

Hủy thời gian thử thách phát sinh do sơ suất của Chi nhánh trong quá trình thu nợ, dẫn đến khách hàng bị chuyển nhóm nợ cao hơn

Tại Chi nhánh loại II, Phòng giao dịch, thẩm quyền phê duyệt đăng ký lại kỳ hạn trả nợ đối với 01 khách hàng là cá nhân vay vốn phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh của Doanh nghiệp tư nhân theo QĐ 2339/QĐ-NHNo-RRTD ngày 11/11/2021 là bao nhiêu?

Từ 10 tỷ đồng trở xuống

Tại Chi nhánh loại II, Phòng giao dịch, thẩm quyền phê duyệt đăng ký lại kỳ hạn trả nợ đối với 01 khách hàng là pháp nhân theo QĐ 2339/QĐ-NHNo-RRTD ngày 11/11/2021 là bao nhiêu?

Trên 20 tỷ đồng trở lên

Tại Chi nhánh loại I, lãnh đạo phòng nào được cấp quyền trên IPCAS về đăng ký lại kỳ hạn trả nợ trên IPCAS theo QĐ 2339/QĐ-NHNo-RRTD ngày 11/11/2021

Phòng Kế hoạch nguồn vốn/Phòng khách hàng phụ trách về lĩnh vực quản lý rủi ro

Thẩm quyền phê duyệt đăng ký lại kỳ hạn trả nợ đối với 01 khách hàng của Chi nhánh loại I theo QĐ 2339/QĐ-NHNo-RRTD ngày 11/11/2021?

Tổng dư nợ của 01 khách hàng là pháp nhân từ 20 tỷ đồng trở xuống và cá nhân từ 05 tỷ đồng trở xuống.

Tổng dư nợ của 01 khách hàng là pháp nhân dưới 20 tỷ đồng và cá nhân trên 05 tỷ đồng.

Tổng dư nợ của 01 khách hàng là pháp nhân trên 20 tỷ đồng và cá nhân trên 05 tỷ đồng.

Tại Chi nhánh loại I, thẩm quyền phê duyệt đăng ký lại kỳ hạn trả nợ đối với 01 khách hàng là cá nhân vay vốn phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh của Doanh nghiệp tư nhân là bao nhiêu?

Từ 10 tỷ đồng trở xuống

Khách hàng được xóa lịch sử thông tin tín dụng (bao gồm nợ cần chú ý, nợ xấu nội, ngoại bảng) trên hệ thống CIC trong trường hợp nào?

Khách hàng bị chuyển nhóm nợ cao hơn do lỗi của Chi nhánh trong quá trình tác nghiệp trên IPCAS

Khách hàng bị chuyển nhóm nợ cao hơn do lỗi của khách hàng

Khách hàng bị chuyển nhóm nợ cao hơn do lỗi IPCAS

Anh chị hay cho biết các trường hợp đăng ký lại kỳ hạn trả nợ của khách hàng trên IPCAS.

Đăng ký kỳ hạn trả nợ, số tiền trả nợ chính thức trên IPCAS đối với các hợp đồng tín dụng trung, dài hạn có thời gian ân hạn, khi giải ngân chưa xác định được kỳ hạn trả nợ cho từng lần nhận nợ

Chi nhánh đã đăng ký kỳ hạn trả nợ trên IPCAS nhưng phát sinh sai lệch so với hồ sơ gốc; hủy thời gian thử thách phát sinh sau khi đăng ký kỳ hạn trả nợ (nếu có)

Hủy thời gian thử thách phát sinh do sơ suất của Chi nhánh trong quá trình thu nợ, dẫn đến khách hàng bị chuyển nhóm nợ cao hơn

Công ty TNHH A có vay vốn tại Chi nhánh B gồm 1 khoản vay ngắn hạn đang có dư nợ 5.000 triệu đồng và khoản vay dài hạn với dư nợ 19.500 triệu đồng. Anh chị cho biết thẩm quyền đăng ký kỳ hạn trả nợ trên IPCAS đối với khoản vay dài hạn nêu trên thuộc

Trung tâm quản lý rủi ro tính dụng

Trường hợp vượt thẩm quyền đăng ký kỳ hạn trả nợ trên IPCAS, Anh chị hãy cho biết Chi nhánh loại I trình Trụ sở chính qua đơn vị nào

Trung tâm Công nghệ thông tin

Trung tâm Quản lý nợ có vấn đề

Anh chị hay cho biết trường hợp nào sau đây khách hàng KHÔNG được xóa lịch sử thông tin tín dụng trên hệ thống CIC

Khách hàng bị chuyển nhóm nợ cao hơn do không trả nợ đúng hạn

Khách hàng bị chuyển nhóm nợ cao hơn do Chi nhánh không kịp thời thu nợ

Chi nhánh đăng ký kỳ hạn trả nợ trên IPCAS nhưng không khớp với hồ sơ gốc khiến khoản vay chuyển nhóm nợ cao hơn

Anh chị hãy cho biết đơn vị/bộ phận nào sau đây thực hiện cấp quyền user đăng ký kỳ hạn trả nợ trên IPCAS theo đề nghị của Chi nhánh

Trung tâm Công nghệ thông tin

Bộ phận tin học tại Chi nhánh

Phòng tin học Trụ sở chính

Anh/chị hãy cho biết quản lý rủi ro là gì?

Quản lý rủi ro là việc nhận dạng, đo lường, theo dõi, kiểm soát rủi ro trong hoạt động của Agribank

Quản lý rủi ro là việc nhận dạng, đo lường, kiểm soát rủi ro trong hoạt động của Agribank

Quản lý rủi ro là việc nhận dạng, theo dõi, kiểm soát rủi ro trong hoạt động của Agribank

Quản lý rủi ro là việc nhận dạng, theo dõi rủi ro trong hoạt động của Agribank

TT QLRRTD

Quiz

•

History

•

University

•

Practice Problem

•

Medium

Sahg Swnes

Used 1+ times

FREE Resource

140 questions

Show all answers

Create a free account and access millions of resources

Create resources

Host any resource

Get auto-graded reports

Continue with Google

Continue with Email

Continue with Classlink

Continue with Clever

or continue with

Microsoft

Apple

Others

Already have an account?

Similar Resources on Wayground

135 questions

Quiz Lịch Sử Đảng

Quiz

•

University

145 questions

Tư tưởng Hồ Chí Minh

Quiz

•

University

141 questions

Kiến thức về tư tưởng Hồ Chí Minh

Quiz

•

University

Popular Resources on Wayground

5 questions

This is not a...winter edition (Drawing game)

Quiz

•

1st - 5th Grade

25 questions

Multiplication Facts

Quiz

•

5th Grade

10 questions

Identify Iconic Christmas Movie Scenes

Interactive video

•

6th - 10th Grade

20 questions

Christmas Trivia

Quiz

•

6th - 8th Grade

18 questions

Kids Christmas Trivia

Quiz

•

KG - 5th Grade

11 questions

How well do you know your Christmas Characters?

Lesson

•

3rd Grade

14 questions

Christmas Trivia

Quiz

•

5th Grade

20 questions

How the Grinch Stole Christmas

Quiz

•

5th Grade

Discover more resources for History

20 questions

Disney Trivia

Quiz

•

University

53 questions

Unit 7 Review

Quiz

•

KG - University

15 questions

Christmas Movies

Quiz

•

2nd Grade - University

TT QLRRTD

140 questions

Theo Anh/chị, Hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ phải được xem xét, sửa đổi, bổ sung trong bao lâu?

Khoản 2 điều 5 TT11/2021/TT-NHNN ngày 30/7/2021

Hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ hiện tại có bao nhiêu mức xếp hạng?

Khoản 3 Mục V Tài liệu mô tả theo QĐ 1680

Theo QĐ 1197, khi nhập BCTC vào Ipcas Người chấm điểm lựa chọn tình trạng của báo cáo tài chính là không kiểm toán trong trường hợp nào?

Điểm 3.3 Khoản 3 Mục I Phụ lục 02 QĐ 1197

Việc chấm điểm, xếp hạng đối với các khách hàng là Định chế tài chính do đơn vị nào thực hiện?

Tiết 5.1 điểm 5 khoản 12 Điều 1 QĐ số 475/QĐ-NHNo-XLRR ngày 20/04/2015 sửa đổi, bổ sung QĐ số 1197.

Theo QĐ 1197 đối với khách hàng là pháp nhân trong 1 năm có mấy kỳ thực hiện chấm điểm, xếp hạng khách hàng?

Khoản 9 Điều 1 QĐ 475/QĐ-NHNo-XLRR ngày 20/04/2015 sửa đổi, bổ sung QĐ số 1197

Người chấm điểm phải hoàn thành việc chấm điểm, xếp hạng khách hàng pháp nhân quý IV trước ngày nào?

Khoản 9 Điều 1 QĐ 475/QĐ-NHNo-XLRR ngày 20/04/2015 sửa đổi, bổ sung QĐ số 1197

Các mức xếp hạng trên Hệ thống xếp hạng tương ứng với nợ nhóm 2?

Khoản 2 Điều 7 QC 599

Khách hàng xếp hạng C trên Hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ thì tương ứng nhóm nợ nào?

Khoản 2 Điều 7 QC 599

Khách hàng nợ nhóm 3 thì tương ứng mức xếp hạng nào?

Khoản 2 Điều 7 QC 599

Khách hàng xếp hạng D trên Hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ thì tương ứng nhóm nợ nào?

Khoản 2 Điều 7 QC 599

Create a free account and access millions of resources

Similar Resources on Wayground

Popular Resources on Wayground

Discover more resources for History