QUIZ 9

Thu tiền mặt theo túi niêm phong quy định:

• Áp dụng cho tất cả các khách hàng giao dịch đối với loại tiền VNĐ và được thực hiện tại phòng ngân quỹ của Chi nhánh
• Áp dụng cho khách hàng truyền thống, có tín nhiệm và áp dụng đối với loại tiền VNĐ và USD. Được thực hiện tại phòng ngân quỹ của Chi nhánh
• Áp dụng cho khách hàng truyền thống, có tín nhiệm và áp dụng thu với tất cả các loại tiền NHNT đang giao dịch và được thực hiện tại phòng ngân quỹ của Chi nhánh
• Áp dụng cho khách hàng truyền thống, có tín nhiệm và chỉ áp dụng đối với loại tiền VNĐ và được thực hiện tại phòng ngân quỹ của Chi nhánh

Trường hợp nào sau đây được coi là thiếu quỹ?

• Số tiền thực tế ít hơn số liệu sổ sách
• Số tiền thực tế bằng số liệu sổ sách nhưng lẫn tiền giả
• Đủ số lượng tờ nhưng có lẫn các loại mệnh giá nhỏ hơn; Đủ số lượng tờ, loại mệnh giá, loại tiền nhưng lẫn loại tiền đã hết giá trị lưu thông
• Tất cả các đáp án trên

Các trường hợp sau đây thì điểm nào không đủ điều kiện được xét đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông:

• Tiền do NHNN VN phát hành, đang được lưu thông hợp pháp
• Tờ tiền bị cháy, thủng, rách mất một phần thì diện tích còn lại phải bằng hoặc lớn hơn 60% diện tích tờ tiền cùng loại
• Nếu được can dán từ hai mảnh tờ bạc cùng mệnh giá, cùng loại thì phải có diện tích lớn hơn 90% diện tích tờ tiền cùng loại
• Tiền giấy hư hỏng, biến dạng do hành vi huỷ hoại

Các yếu tố cần kiểm tra khi chi tiền cho khách hàng:

• Giấy rút tiền hợp lệ (ngày, tháng, số chứng từ; chữ ký của chủ tài khoản và dấu nếu có đăng ký với NH); chứng minh thư/hộ chiếu (còn giá trị) của người nhận tiền; chữ ký của cán bộ NH có trách nhiệm duyệt lĩnh tiền mặt
• Giấy rút tiền hợp lệ (ngày, tháng, số chứng từ; chữ ký của chủ tài khoản và dấu nếu có đăng ký với NH), chứng minh thư/ hộ chiếu/bằng lái xe (còn giá trị) của người nhận tiền; chữ ký của cán bộ NH có trách nhiệm duyệt lĩnh tiền mặt; đối chiếu với giao dịch trên hệ thống
• Giấy rút tiền hợp lệ (ngày, tháng, số chứng từ; chữ ký của chủ tài khoản và dấu nếu có đăng ký với NH), chứng minh thư/ hộ chiếu (còn giá trị) của người nhận tiền; chữ ký của cán bộ NH có trách nhiệm duyệt lĩnh tiền mặt; đối chiếu với giao dịch trên hệ thống
• Giấy rút tiền hợp lệ (ngày, tháng, số chứng từ; chữ ký của chủ tài khoản và dấu nếu có đăng ký với NH), chứng minh thư/ hộ chiếu (còn giá trị) của người nhận tiền; Đối chiếu hình dạng người nhận tiền với ảnh trên CMT/hộ chiếu, chữ ký của cán bộ NH có trách nhiệm duyệt lĩnh tiền mặt (nếu có); đối chiếu với giao dịch trên hệ thống

Tiền nghi giả sau khi lập biên bản tạm thu được xử lý như thế nào:

• Hạch toán vào tài khoản ngoại bảng theo quy định vào ngày cuối tháng. Chờ kết quả giám định để xử lý tiếp
• Hạch toán ngay vào tài khoản ngoại bảng theo quy định của NHNT. Chờ kết quả giám định để xử lý tiếp
• Bảo quản biên bản. Chờ kết quả giám định để xử lý tiếp
• Tiền nghi giả chờ có kết quả giám định mới thực hiện hạch toán vào tài khoản ngoại bảng

Khi phát hiện loại tiền giả ở dạng mới, Đơn vị thành viên phải thông báo ngay về:

• Ngân hàng Nhà nước trên cùng địa bàn tỉnh, thành phố
• Phòng Quản lý Ngân quỹ - NH TMCP NT VN
• Ngân hàng Nhà nước trên cùng địa bàn tỉnh, thành phố và Phòng Quản lý Ngân quỹ - NH TMCP NT VN
• Đối với VNĐ: thông báo ngay về Ngân hàng Nhà nước trên cùng địa bàn tỉnh, thành phố và Phòng Quản lý Ngân quỹ NH TMCP NT VN. Đối với ngoại tệ: thông báo về Phòng Quản lý Ngân quỹ - NH TMCP NT VN

Trách nhiệm liên đới khi để cán bộ tham ô tài sản:

• Tất cả cán bộ trong phòng nghiệp vụ có cán bộ tham ô tài sản có trách nhiệm nộp ngay 1 số tiền nhất định để bù đắp một phần/toàn bộ số tài sản thiếu mất cho đến khi có kết luận của “Hội đồng xử lý tài sản”
• Các cấp quản lý Phòng nghiệp vụ có cán bộ tham ô có trách nhiệm nộp ngay 1 số tiền nhất định để bù đắp một phần/toàn bộ số tài sản thiếu mất cho đến khi có kết luận của “Hội đồng xử lý tài sản”
• Các cấp quản lý, các cán bộ có liên quan có trách nhiệm nộp ngay 1 số tiền nhất định để bù đắp một phần/toàn bộ số tài sản thiếu mất cho đến khi có kết luận của “Hội đồng xử lý tài sản”
• Các cấp quản lý, các cán bộ có liên quan chịu trách nhiệm hành chính

Chức năng của Thủ quỹ chính?

• Trực tiếp giao dịch với khách hàng thực hiện giao dịch thu chi tiền mặt; có trách nhiệm quản lý, bảo quản một hay một số loại tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá/coi như có giá nhất định
• Trực tiếp giao dịch với khách hàng; có trách nhiệm thực hiện giao dịch thu chi tiền mặt của các phòng nghiệp vụ không có quỹ
• Không trực tiếp giao dịch với khách hàng; có trách nhiệm quản lý, bảo quản một hay một số loại tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá/coi như có giá nhất định
• Không trực tiếp giao dịch với khách hàng; có trách nhiệm thực hiện giao dịch thu chi tiền mặt các giao dịch vượt hạn mức của GDV tại các phòng nghiệp vụ có quỹ không có Thủ quỹ phòng nghiệp vụ

Thủ quỹ chính giao dịch trực tiếp với:

• Khách hàng và GDV, TQGD, TQ phòng nghiệp vụ
• Khách hàng, Thủ quỹ phòng nghiệp vụ, Thủ quỹ ATM
• GDV (phòng nghiệp vụ không có thủ quỹ phòng), Thủ quỹ giao dịch, Thủ quỹ phòng nghiệp vụ, Thủ quỹ ATM
• GDV (phòng nghiệp vụ có thủ quỹ phòng), TQGD, TQ phòng nghiệp vụ, Thủ quỹ ATM

Thủ kho có nhiệm vụ:

• Chịu trách nhiệm đảm bảo an toàn tuyệt đối các loại tài sản bảo quản trong kho, Thực hiện việc xuất- nhập tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá, ấn chỉ quan trọng chính xác, kịp thời, đầy đủ theo đúng lệnh của các cấp có thẩm quyền, đúng chứng từ kế toán, hồ sơ giấy tờ hợp lệ, hợp pháp
• Mở sổ theo dõi từng loại tiền, từng loại tài sản quý, giấy tờ có giá, ấn chỉ quan trọng, thẻ kho và các sổ sách cần thiết khác; ghi chép và bảo quản các sổ sách, giấy tờ đầy đủ, rõ ràng, chính xác
• Thực hiện đầy đủ các chế độ, kiểm kê kho, đảo kho, làm các báo cáo nghiệp vụ đánh giá theo định kỳ về tài sản trong kho; Quản lý và giữ chìa khoá một ổ khoá lớp cánh trong cửa kho tiền bảo quản tài sản được giao, một ổ khoá của cánh cửa gian đệm (nếu có), các ổ khoá cửa gian kho và các phương tiện bảo quản tài sản trong kho tiền(két sắt, tủ sắt, thùng sắt...)
• Tất cả các đáp án trên