Test After Training (AML/CFT)

តើអ្នកបានទទួលការបណ្តុះបណ្តាល គោលការណ៍ស្តីពីការប្រឆាំងការសម្អាតប្រាក់និងហិរញ្ញ

ប្បទានភេរវកម្ម ពីគ្រឹះស្ថានដែរឬទេ?

• Yes

• No

តើដូចម្តេចដែលហៅថាការសម្អាតប្រាក់?

• ក. គឺជាការបំប្លែង ឬការផ្ទេរទ្រព្យសម្បត្តិដោយដឹងថាទ្រព្យសម្បត្តិនេះ ជាផលនៃបទល្មើស ក្នុងគោលបំណងបិទបាំង ឬក្លែងប្រភពដើមមិនស្របច្បាប់ នៃទ្រព្យសម្បត្តិទាំងនេះ ឬជួយបុគ្គលណាដែលបានពាក់ព័ន្ធ ក្នុងបទល្មើសដើម្បីឲ្យបុគ្គលនោះគេចផុតពី សំណាញ់ច្បាប់នូវសកម្មភាពរបស់ខ្លួន។

• ខ. គឺជាប្តូរប្រាក់ដែលមានសភាពចាស់ ឬរហែកមិនអាចប្រើប្រាស់បាន ទៅជាក្រដាស់ប្រាក់ដែលអាចប្រើប្រាស់បានដោយស្របច្បាប់។

• គ. ចម្លើយ ក និង​ខ

តើអ្វីទៅ គឺជាការប្រឆាំការសម្អាតប្រាក់?

• ក. គឺជាការប្រឆាំងនឹងការប្តូរក្រដាស់ប្រាក់ចាស់ៗ ឬរហែលដែលមិនអាចប្រើប្រាស់បាន ទៅជាក្រដាស់ប្រាក់ដែលអាចប្រើប្រាស់បានតាមតម្រូវការ។

• ខ. គឺជាការប្រឆាំងនឹងការផ្ទេរទឹកប្រាក់តាមរយៈសេវាធនាគារ។

• គ. គឺប្រតិបត្តិការសម្អាតប្រាក់ដើម និងម្ចាស់ប្រាក់ដែលបានមកពីសកម្មភាពប្រព្រឹត្តបទល្មើសដែលបានលាក់បាំង។

តើអ្វីទៅជាការទទួលស្គាល់អតិថិជន?

• ក.គឺជាការជួបអតិថិជនដោយផ្ទាល់

• ខ. គឺជាការកំណត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជនដែលអាចទទួលយកបានក្នុងការធ្វើទំនាក់ទំនងអាជីវកម្ម

•  គ. គឺជាការកំណត់ហានិភ័យបុគ្គលិក និងអតិថិជន

តើករណីអតិថិជនប្រភេទណាខ្លះមិនគួរទទួលយក?

• ក. អត្តសញ្ញាណអនាមិក ប្រឌិតឈ្មោះនិងព័ត៌មានផ្សេងៗ ព័ត៌មានមិនគ្រប់គ្រាន់ ក្រុមហ៊ុនសំបក  អតិថិជនដែលមិនបានជួបផ្ទាល់

• ខ. អត្តសញ្ញាណអនាមិក ប្រឌិតឈ្មោះនិងព័ត៌មានផ្សេងៗ

•  គ. ក្រុមហ៊ុនសំបក

ប្រភេទអតិថិជនមានហានិភ័យខ្ពស់

• ក. បុគ្គលិកធនាគារ និងបុគ្គលិកធានារ៉ាប់រង

•  ខ. បុគ្គលពាក់ព័ន្ធនយោបាយបរទេស, ធនាគារដែលអោយតម្លៃបុគ្គលឯកជនខ្ពស់ពេក, ជនអនាមិក, អ្នកប្តូរប្រាក់,អ្នកតំណាងអោយអត្ថគាហកផ្សេងទៀត, អ្នកធ្វើពាណិជ្ជកម្ម ឬអាជីវកម្ម ខុសច្បាប់

• គ. ចម្លើយ ក និង ខ

ហេតុអ្វីចាំបាច់ត្រូវអនុវត្តវិធានការយកចិត្តទុកដាក់ស្គាល់អតិថិជន?

• ក. កំណត់ហានិភ័យអតិថិជន (ខ្ពស់ មធ្យម ទាប) និងអនុវត្តវិធានការ រឹតបន្តឹងលើអតិថិជនដែលមានហានិភ័យខ្ពស់

• ខ. អនុវត្តវិធានការ សាមញ្ញលើអតិថិជនដែលមានហានិភ័ទាប និងគ្រប់គ្រង និងកាត់បន្ថយហានិភ័យ

• គ. ចម្លើយ ក និង ខ

វិធានការយកចិត្តទុកដាក់ស្គាល់អតិថិជនធ្វើឡើងនៅពេលណា?

• ក. បង្កើតទំនាក់ទំនងអជីវកម្ម (បើកគណនី ផ្តល់សេវាឥណទាន ឬការចុះកិច្ចសន្យាអាជីវកម្មផ្សេងទៀត) មានប្រតិបត្តិការសាច់ប្រាក់ ច្រើនដង ឬម្តង ដែលមានទំហំទឹកប្រាក់ស្មើ ឬលើស ៤០លានរៀល ឬសមមូលនឹងរូបិយប័ណ្ណផ្សេងទៀត

• ខ. សង្ស័យថា ជាការសម្អាតប្រាក់ និងហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម សង្ស័យពីភាពត្រឹមត្រូវ ឬភាពគ្រប់គ្រាន់នៃព័ត៌មានដែលបានទទួលកន្លងមក

• គ. ចម្លើយ ក និង ខ

តើនណាខ្លះជាបុគ្គលពាក់ព័ន្ធនយោបាយ?

• ក. អ្នកនយោបាយបរទេស អ្នកនយោបាយក្នុងស្រុក អ្នកនយោបាយអន្តរជាតិ

• ខ. ចម្លើយ ក និង គ

• គ. សមាជិកគ្រួសារ និងសមាគតជិតស្និទ្ធ

1.   បុគ្គលពាក់ព័ន្ធនយោបាយដែលជាសមាជិកគ្រួសារមាននណាខ្លះ?

• ក. ដៃគូអាជីវកម្ម ឬសមាគតជាមួយបុគ្គលពាក់ព័ន្ធនយោបាយ

• ខ. បុគ្គលដែលធ្វើការយ៉ាងជិតស្និទ្ធជាមួយបុគ្គលពាក់ព័ន្ធនយោបាយ ដូចជា អ្នករួមការងារ ជាដើម ឬ មិត្តភ័ក្តិជិតស្និទ្ធ

• គ. ឪពុកម្តាយ បងប្អូនបង្កើត  ប្តី ប្រពន្ធ កូន ឬ ឪពុកម្តាយក្មេក