APU PPT PPPSPM Awarenes

1.    Sebutkan tahapan pencucian uang :

•  Placement

• Collection

• Moving

• Using

2.    Pada siapa CDD harus dilakukan

• Calon nasabah

• WALK IN CUSTOMER

• Benificial Owner

• Semua benar

3.    Definisi dari pemblokiran serta merta (asset freezing without delay) adalah

• Pemblokiran dana milik orang atau korporasi yang terlibat dalam tindak pidana penipuan

• Pemblokiran dana milik orang atau korporasi yang tercantum dalam Daftar Teroris dan Organisasi Teroris

• Semua jawaban benar

• Pemblokiran dana terkait pelaku korupsi

4.    Sumber dana pendanaan terorisme dapat berasal dari....

• Sumber dana yang sah

• Sumber dana dari hasil tindak pidana

• Sumber dana dari hasil pencucian uang

• Semua jawaban benar

5.    Seorang anggota DPR RI bermaksud untuk mengajukan penutupan asuransi kerugian untuk rumah dan mobil Pribadinya di Asuransi ABC, manakah dari hal - hal berikut ini yang paling benar terkait dengan proses pembukaan rekening pejabat tinggi tersebut :

• A. Perlu dilakukan CDD standar seperti halnya calon nasabah lain

• B. Persetujuan Penutupan asuransi dilakukan sama oleh petugas seperti pada nasabah lainnyaa

• C. A dan B benar

• D. Karena anggota DPR tergolong sebagai high risk customer maka perlu diterapkan proses Enhanced Due Diligence

6.    Tindakan-tindakan berikut merupakan usaha layering dalam proses pencucian uang, kecuali

• Pelaku kejahatan mengisi kartu kredit dengan limit yang besar untuk dapat dipergunakan oleh pejabat pemerintah yang membantunya

• Pelaku kejahatan menyuruh orang untuk mengambil uang hasil kejahatan dalam bentuk cash, lalu memecah-mecah uang tersebut dan memasukkannya ke beberapa rekening asuransi lain serta sebagian untuk membeli saham

•   Pelaku kejahatan mentransfer uang hasil kejahatan ke rekening beberapa orang, lalu mereka mentransfer kembali ke suatu rekening lain milik pelaku kejahatan tersebut atau anggota keluarganya

• Pejabat yang melakukan korupsi meminta perusahaan yang dimenangkan tendernya untuk mentransfer sejumlah uang untuk membayar premi asuransi miliknya dan milik keluarga serta teman-temannya

7. 7. Kriteria kategori High Risk Country atau negara berisiko tinggi adalah :

8. i. Negara-negara yang memiliki Indeks Persepsi Korupsi di bawah 40

   ii. Negara yang dikenal luas sebagai tempat penghasil narkoba

   iii. Negara yang rawan dengan konflik dalam negeri

   iv. Negara yang termasuk dalam Sanction List yang dikluarkan oleh Lembaga Internasional yang berwenang

•   i dan ii benar

• i dan iii benar

• i, ii dan iv benar

•   Semua benar

7. 8. Pengelompokan nasabah dan WIC sehubungan dengan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme terdiri dari 2 klasifikasi risiko untuk perbankan, yaitu :

8. i.  rendah, sehingga terhadap nasabah dan WIC diterapkan prosedur CDD sederhana

   ii. tinggi, sehingga terhadap nasabah dan WIC diterapkan prosedur CDD Mendalam atau Enhanced Due Dilligence

• Benar

• salah

7. 9.    Definisi dari Pencucian Uang adalah.......

•   Kegiatan menyembunyikan hasil investasi nasabah sehingga menghasilkan keuntungan ekonomis

• Upaya menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan yang berasal dari tindak pidana sehingga seolah-olah berasal dari sumber yang legal

• Upaya menumpuk harta kekayaan yang berasal dari tindak pidana

•   Semua jawaban salah

7. 10. Kegiatan dalam Uji Tuntas Nasabah atau Customer Due Dilligence (CDD) bagi nasabah yang tergolong High Risk adalah:

• CDD Sederhana

• CDD Standar

• Enhance Due Dilligence (EDD)

• Kombinasi CDD dan EDD