Es la clasificación y descripción de técnicas utilizadas por las organizaciones criminales, para dar apariencia de legalidad a los fondos de procedencia lícita o ilícita para financiar sus actividades criminales.

• Tipologías

• Lavado de dinero

• Señal de Alerta

• Todas las anteriores

¿Son medios utilizados para el delito de LDA/FT/FPADM?

• Testaferros

• Compra de empresas con falta de liquidez

• Uso de empresas fachadas

• Todas son correctas

Son aquellas situaciones que al ser analizadas se salen de los comportamientos particulares de los clientes, por tanto, requieren mayor análisis para determinar si existe una posible operación de LDA/FT/FPADM:

• Lavado de Dinero

• Financiamiento al terrorismo

• Señal de Alerta

• Ninguna de las anteriores

Todas las operaciones que presentan comportamientos inusuales son efectuadas por organizaciones criminales. ¿Por lo que la identificación de señales de alerta es motivo suficiente para generar un reporte inmediato?

• Verdadero

• Falso

Son alertas de operaciones relacionados con los productos y servicios ofrecidos por la entidad los siguientes:

• Clientes que realizan compras con grandes cantidades de efectivo, no acorde a su perfil.

• Clientes que se niegan a proporcionar información o documentación que respalden el origen de los fondos.

• Clientes que realizan compras con mucha frecuencia sin que exista una razón aparente para su comportamiento, o no están acordes a su perfil.

• Todas son correctas.

¿Qué es el lavado de dinero?

• Forma de proveer o recolectar fondos de actividades legales o ilegales.

• Consiste en hacer que el dinero o activos obtenidos a través de actividades ilícitas, aparezcan como el fruto de actividades legales.

• Todas son correctas

¿De qué forma podremos detectar una operación inusual o sospechosa?

• Por la forma de vestir del cliente

• Identificando las señales de alerta cuando se presentan

• Por la apariencia física del cliente

• Por pura imaginación

En caso que usted identifique una operación inusual, ¿A quién deberá reportarse?

• A la Unidad de Investigación Financiera (UIF)

• Al Oficial de Cumplimiento

• Todas son correctas

• Ninguna de las anteriores

¿Cuáles son las Etapas del Lavado de Dinero?

• Colocación, Estratificación, Integración

• Integración, Estratificación, Colocación

• Estratificación, Colocación, Integración

• Todas son correctas

¿Cuáles son las clases de debida diligencia que debemos aplicar?

• Simple, Ampliada, Resumida

• Estándar, simplificada, intensificada

• Poco fuerte y muy fuerte

• Todas las anteriores