Pretest APU, PPT & P3SPM

Pernyataan tersebut dibawah ini benar kecuali :

Tindakan yang perlu dicurigai sebagai tindak pidana pencucian uang adalah :

• Seseorang melakukan tindakan terhadap hartanya sedemikian rupa seolah diperoleh dari tindakan legal

• Melakukan placement-layering-integration untuk mengaburkan asal-usul harta

• Melakukan tindakan anti tipping off

• Melakukan tindakan smurfing dalam penyetoran uang ke bank

• Melakukan tindakan structuring dalam melakukan transaksi di bank

Pendanaan terorisme dapat memanfaatkan BPR/S dengan cara, Kecuali :

• Pembukaan rekening di BPR/S tanpa dilakukan verifikasi

• Penyetoran uang tunai dalam jumlah besar ke BPR/S

• Pemberian kredit oleh BPR/S tanpa melalui proses analisa yang benar

• Pernyataan a, b & c benar

• Pendirian bangunan tempat ibadah menggunakan dana illegal

Modus pencucian uang dapat dilakukan dengan cara, Kecuali :

• Pembukaan rekening dengan identitas yang benar

• Melakukan penyetoran ke bank dengan pecah transaksi oleh banyak pelaku

• Penyetoran tunai ke bank dengan pecah transaksi menjadi kecil kecil

• Memutarbalikan transaksi

• Mencampurkan dana legal dengan dana hasil tindak pidana

Tindakan melakukan identifikasi, verifikasi dan pemantauan oleh BPR/S untuk memastikan transaksi sesuai profile, karakteristik  & pola transaksi nasabah/calon nasabah adalah :

• Tindakan pencegahan pencucian uang

• Bagian dari mitigasi resiko terhadap politically exposed person

• Tindakan dalam rangka customer due diligence

• Tindakan dalam rangka enhanced due diligence

•  a, b, c & d salah semua

Berikut adalah yang harus dipahami oleh petugas BPR/S terkait dengan PEP (Politically Exposed Person), Kecuali :

• PEP terdiri dari PEP domestic, PEP asing dan orang yang diberi kewenangan oleh organisasi internasional

• PEP domestic adalah orang yang diberi kewenangan fungsi penting oleh negara

• PEP domestic antara lain : pejabat negara, pejabat militer, pejabat perusahaan daerah, direksi BPR, tokoh partai politik, anggota dewan, dll

• PEP asing adalah orang yang diberi fungsi penting oleh negara asing

• PEP asing antara lain : pejabat kedutaan, keluarga 2 derajad dari pejabat kedutaan, sekretaris pribadi pejabat asing, sopir pejabat asing, dll

Berikut adalah contoh transaksi, aktivitas & perilaku yang tidak wajar (red flag) dalam modus pencucian uang, Kecuali :

• Memiliki banyak rekening pada bank yang sama

• Penyetoran & penarikan uang tunai dalam jumlah kecil dari rekening aktif

• Penarikan uang tunai nominal kecil dengan besar

• Pemecahan transaksi dalam beberapa rekening

• Kredit back to back loan dengan tujuan yang tidak teridentifikasi

Berikut adalah tugas customer service terkait dengan pencegahan TPPU & TPPT, Kecuali :

• Melakukan pengkinian data nasabah

• Memastikan dokumen yang disyaratkan lengkap untuk nasabah baru

• Melaporkan setiap transaksi tunai yang mencurigakan kepada petugas penanggungjawab APU-PPT

• Melakukan wawancara dengan calon nasabah

• Mengisi form profil resiko calon nasabah

Pernyataan dibawah ini benar, Kecuali :

• Penerapan APU-PPT di BPR/S dapat dilakukan dengan membentuk unit kerja khusus atau menunjuk pejabat penanggungjawab

• Unit kerja khusus, dibawah langsung direksi & tidak boleh merangkap fungsi lain serta bersifat independen

• Penunjukan pejabat hanya dapat dirangkap oleh fungsi managemen resiko & kepatuhan

• Untuk kantor cabang dapat dirangkap oleh pimcab tanpa memandang tingkat resiko cabangnya

• Tugas direksi adalah mengevaluasi standar prosedur operasi disesuaikan dengan perkembangan produk, jasa, teknologi & modus TPPU-TPPT

Berikut adalah kategori nasabah resiko tinggi dilihat dari kelengkapan dokumen identitas :

• Kartu identitas kedaluarsa namun belum lebih dari 1 tahun

• Domisili tidak sesuai dengan kartu identitas yang dimiliki

• Kartu identitas nasabah diduga palsu

• Kartu identitas nasabah tanda tangan tidak mirip

• c, dan d benar

Berikut adalah kategori calon debitur dengan profil resiko tinggi TPPU, Kecuali :

• Calon debitur dengan agunan milik orang lain

• Calon debitur termasuk kategori PEP

• Perusahaan calon debitur dikelola oleh beneficial owner

• Usaha calon debitur terkait dengan hiburan malam

• Lokasi usaha calon debitur sangat jauh dari lokasi kantor BPR