12.09.2023 Quy định + Cẩm nang TTTM

Giao dịch nào là giao dịch có thể khởi tạo từ chi nhánh

• A. Phát hành thư tín dụng nhập khẩu
• B. Thông báo thư tín dụng
• C. Thông báo bảo lãnh
• D. Phát hành bảo lãnh trên cơ sở bảo lãnh đối ứng
• E. Tất cả phương án trên

TTTN TTTM có thể giao dịch trực tiếp với khách hàng trong các trường hợp nào

• Giao dịch xuất trình trực tiếp
• Giao dịch xuất trình trực tiếp, Khách hàng trực tiếp do TSC quản lý
• Các trường hợp khác theo đề nghị của Chi nhánh
• Tất cả phương án trên

Theo quy định 7829, khi tiếp nhận giao dịch khởi tạo từ Chi nhánh, bộ phận TTTM:

• CN nhận, đóng dấu và ghi nhận cụ thể thời gian (giờ, phút, ký ngày, tháng năm)
• Kiểm tra theo Quy định phòng, chống rửa tiền của BIDV
• Không phải các đáp án trên

Theo quy định 7829, ngày giao dịch trong thời gian giao dịch nội bộ giữa Chi nhánh và TTTN TTTM là

• A. các ngày làm việc của BIDV trừ thứ Bảy, Chủ Nhật và ngày nghỉ Lễ, Tết theo quy định pháp luật Việt Nam (trừ trường hợp ngày thứ Bảy, Chủ Nhật và ngày nghỉ Lễ, Tết là ngày làm bù của BIDV)
• B. các ngày làm việc của BIDV trừ thứ Bảy, Chủ Nhật và ngày nghỉ Lễ, Tết theo quy định pháp luật Việt Nam

TTTN TTTM lập điện đòi lãi, phí theo mẫu điện Swift nào:

• A. MT 491, 499, 791, 799, 999
• B. MT 491, 499, 791, 799, 991, 999
• C. MT 499, 799, 999
• D. MT 291, 491, 499, 791, 799, 999

Nếu người thụ hưởng thứ nhất không thay thế chứng từ thì sau bao nhiêu ngày làm việc kể từ khi nhận được Thông báo thay thế chứng từ hoặc việc thay thế chứng từ tạo nên các bất đồng và người thụ hưởng thứ nhất không thay thế lại chứng từ trong vòng 3 ngày làm việc kể từ ngày Thông báo tình trạng bộ chứng từ thay thế, BIDV sẽ tiến hành gửi chứng từ đòi tiền mà không thay thế chứng từ của người thụ hưởng thứ nhất

• 2 ngày
• 4 ngày
• 5 ngày
• 10 ngày

Khách hàng đề nghị BIDV chuyển nhượng L/C được thông báo qua Ngân hàng khác. Theo bạn:

• BIDV không chuyển nhượng do L/C không được BIDV thông báo
• BIDV chỉ chuyển nhượng sau khi L/C đã được kiểm tra tính chân thực, tính liên tục, đầy đủ.

Theo nguyên tắc chuyển nhượng L/C tại QĐ 7829 thì:

• Trong mọi trường hợp, BIDV chỉ thanh toán cho người thụ hưởng thứ hai khi nhận được tiền thanh toán từ ngân hàng phát hành.
• Trong mọi trường hợp, BIDV chỉ thanh toán cho người thụ hưởng thứ hai khi nhận được tiền thanh toán từ ngân hàng phát hành, trừ trường hợp bất đồng phát sinh trên chứng từ thay thế bởi người thụ hưởng thứ nhất.
• Trong mọi trường hợp, BIDV chỉ thanh toán cho người thụ hưởng thứ hai khi nhận được tiền thanh toán từ ngân hàng phát hành, trừ trường hợp L/C được BIDV xác nhận.

Ngoài các điều kiện khác thì giao dịch chuyển nhượng L/C được đóng sau … ngày kể từ ngày hết hạn của L/C chuyển nhượng đó.

• 30 ngày
• 45 ngày
• 60 ngày
• 90 ngày

Trường hợp bộ chứng từ gốc không xuất trình qua BIDV sau khi khách hàng đã sử dụng dịch vụ hỗ trợ hoàn thiện bộ chứng từ hàng xuất khẩu: Chi nhánh đề nghị TTTN TTTM thu phí Dịch vụ hỗ trợ hoàn thiện bộ chứng từ hàng xuất khẩu và tất toán giao dịch trong vòng bao nhiêu ngày làm việc kể từ ngày cuối cùng của hạn xuất trình.

• 5 ngày
• 10 ngày
• 15 ngày
• 30 ngày