Wealth2023

ข้อใดอธิบายถึง โบนัสพิเศษเมื่อชำระเบี้ยประกันภัยครบ สำหรับเบี้ยประกันภัยหลัก (Fully Paid Bonus for Regular Premium) ของ SCB Expert Link ได้ถูกต้อง

• 1% ของมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยประกันภัยหลัก เฉลี่ย ย้อนหลัง 12เดือน ณ วันครบรอบปีกรมธรรม์ถัดไป (จ่ายครั้งเดียว)เมื่อชำระเบี้ยประกันภัยหลักครบทุกงวด ไม่เคยหยุดพักชำระเบี้ยฯ / ลดเบี้ยฯ / ถอนเงินจากการขายคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยประกันภัยหลัก

• 0.01% ของมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยประกันภัยหลัก เฉลี่ย ย้อนหลัง 12เดือน ณ วันครบรอบปีกรมธรรม์ถัดไป (จ่ายครั้งเดียว)เมื่อชำระเบี้ยประกันภัยหลักครบทุกงวด ไม่เคยหยุดพักชำระเบี้ยฯ / ลดเบี้ยฯ / ถอนเงินจากการขายคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยประกันภัยหลัก

• 1% ของเบี้ยประกันภัยสะสม (จ่ายครั้งเดียว)เมื่อชำระเบี้ยประกันภัยหลักครบทุกงวด ไม่เคยหยุดพักชำระเบี้ยฯ / ลดเบี้ยฯ / ถอนเงินจากการขายคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยประกันภัยหลัก

• 0.1% ของเบี้ยประกันภัยสะสม (จ่ายครั้งเดียว)เมื่อชำระเบี้ยประกันภัยหลักครบทุกงวด ไม่เคยหยุดพักชำระเบี้ยฯ / ลดเบี้ยฯ / ถอนเงินจากการขายคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยประกันภัยหลัก

ข้อใดกล่าว ถูกต้อง เกี่ยวกับการใช้สิทธิ Premium Holiday

• เมื่อใช้สิทธิ Premium Holiday หากเกิดเหตุไม่คาดฝันลูกค้าจะได้รับเพียงมูลค่ารับซื้อหน่วยลงทุนคืนเท่านั้น

• เมื่อใช้สิทธิ Premium Holiday ลูกค้าจะไม่ได้รับสิทธิ์ในการเปลี่ยนแปลงทุนประกัน

• เมื่อใช้สิทธิ Premium Holiday ลูกค้าจะยังคงได้รับความคุ้มครองเหมือนปกติ หากบริษัทสามารถหักค่าใช้จ่ายค่าธรรมเนียมลูกค้าได้

• เมื่อใช้สิทธิ์ Premium Holiday แล้ว หากลูกค้าต้องการชำระเบี้ยต่อ ลูกค้าต้องยืดคำร้องขอชำระเบี้ยพร้อมผลตรวจสุขภาพ

คุณสมจิตต์ อายุ 52 ปี ซื้อ SCB Excellence Link Super Plus ชำระเบี้ย ปีละ 1 ล้านบาท ทำทุนประกัน 10 ล้านบาท ผ่านไป 5 ปี ชำระเบี้ยมาแล้ว 5 ล้านบาท มีมูลค่าการลงทุน 4 ล้านบาท หากสมจิตต์เสียชีวิตในตอนนี้ ผู้รับประโยชน์จะได้รับสินไหมมรณกรรมเท่าใด

• 10 ล้านบาท

• 14 ล้านบาท

• 15 ล้านบาท

• 19 ล้านบาท

นายกรณ์ ได้สมัครทำประกัน SCB EXCELLENCE LINK SUPER PLUS ต่อมาเมื่อได้รับเล่มกรมธรรม์ และตรวจสอบแล้ว มีความประสงค์ต้องการขอยกเลิกกรมธรรม์สามารถทำได้หรือไม่อย่างไร (ทั้งนี้นายกรณ์ยังไม่ได้ทำการสับเปลี่ยนกองทุนหรือ Top Up เพิ่มเติมเข้ามา)

• ไม่สามารถทำได้ เนื่องจากได้นำเงินไปลงทุนเรียบร้อยแล้ว

• สามารถใช้สิทธิ Free Look ได้ ภายใน 15 วัน นับตั้งแต่กรมธรรม์อนุมัติ โดยจะได้รับเบี้ยประกันภัยคืนทั้งหมด

• สามารถใช้สิทธิ Free Look ได้ ภายใน 15 วัน นับตั้งแต่ได้รับกรมธรรม์ โดยจะได้รับเบี้ยประกันภัยคืนทั้งหมด

• สามารถใช้สิทธิ Free Look ได้ ภายใน 15 วัน นับตั้งแต่ได้รับกรมธรรม์ โดยจะได้รับมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนและค่าธรรมเนียมกรมธรรม์ หักค่าใช้จ่ายของบริษัท 500 บาทต่อกรมธรรม์ และหักค่าตรวจสุขภาพ (ถ้ามี) คืน

ข้อใดกล่าวถึง Process ภายหลังที่ลูกค้าชำระค่าเบี้ยประกัน และกรมธรรม์ Unit Linked ได้รับการอนุมัติ ได้อย่างถูกต้อง
สมมติให้วันที่อนุมัติคือวันที่ 1

• ในวันที่ 2 บริษัทจะนำเบี้ยประกันที่ลูกค้าจ่ายมา หักค่า Premium Charge , ค่า COI, ค่าธรรมเนียมการบริหารกรมธรรม์ ไปซื้อหน่วยลงทุนตามสัดส่วนที่ลูกค้าเลือก

• ในวันที่ 2 บริษัทจะนำเบี้ยประกันที่ลูกค้าจ่ายมา หักค่า Premium Charge , ค่า COI, ค่าธรรมเนียมการบริหารกรมธรรม์ และ
  ในวันที่ 3 จะนำเงินที่เหลือไปซื้อหน่วยลงทุนตามสัดส่วนที่ลูกค้าเลือก

• ในวันที่ 2 บริษัทจะนำค่าเบี้ยประกันที่ลูกค้าชำระเข้ามา หักค่าธรรมเนียม Premium Charge ไปซื้อหน่วยลงทุน ตามสัดส่วนที่ลูกค้าเลือก และในวันที่ 3 บริษัทจะขายคืนหน่วยลงทุนลูกค้า เพื่อมาชำระค่า COI และ ค่าธรรมเนียมการบริหารกรมธรรม์

• ในวันที่ 2 บริษัทจะนำค่าเบี้ยประกันที่ลูกค้าชำระเข้ามา หักค่าธรรมเนียม Premium Charge และค่า COI ไปซื้อหน่วยลงทุน ตามสัดส่วนที่ลูกค้าเลือก และในวันที่ 3 บริษัทจะขายคืนหน่วยลงทุนลูกค้า เพื่อมาชำระค่าธรรมเนียมการบริหารกรมธรรม์

สำหรับแบบประกัน Unit Linked หากลูกค้าใช้สิทธิ Free look Period ลูกค้าจะได้รับเงินส่วนใดคืนบ้าง

• คืนค่าเบี้ยประกันเต็มจำนวน เนื่องจากอยู่ในช่วง Free look

• ค่าใช้จ่ายดำเนินการประกันภัย (Premium Charge) + มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน - ค่าธรรมเนียมการถอนเงิน

• ค่าใช้จ่ายดำเนินการประกันภัย (Premium Charge) + มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน

• มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน

ในกรณีที่มีการรับประกันได้ทุก "ขั้นอาชีพ" แต่ยกเว้นบุคคลประเภทใดที่ไม่สามารถพิจารณารับประกันได้

• นักการเมือง

• นักธุรกิจที่ถูกศาลมีคำสั่งพิทักษ์ทรัพย์ซึ่งอยู่ในชั้นศาลอุทธรณ์

• ตำรวจ ทหาร

• บุคคลที่ถูกศาลสั่งให้เป็นบุคคลล้มละลาย

บุคคลในข้อใดต่อไปนี้ ไม่ใช่กลุ่มลูกค้าเปราะบาง สำหรับผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตควบการลงทุน ตามที่ธนาคารกำหนด

• น.ส.เอ อายุ 20 ปี มีประสบการณ์ในการลงทุนในกองทุน หุ้น 2 ปี

• นายบี อายุ 35 ปี ต้องการนำเงินเก็บทั้งหมดของตนเอง ที่มีความจำเป็นต้องนำเงินจำนวนนี้มาใช้จายในชีวิตประจำวัน มาซื้อประกันชีวิตควบการลงทุน

• นายซี อายุ 36 ปี ต้องการซื้อประกันชีวิตควบการลงทุน แต่ไม่มีประสบการณ์ด้านการลงทุนเลย

• ลูกค้าอายุ 70 ปี ต้องการซื้อประกันชีวิตควบการลงทุน มีประสบการณ์ด้านการลงทุนในกองทุนรวม

ข้อพึงระวังในการให้คำแนะนำผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตควบการลงทุน ข้อใดกล่าวถูกต้อง

• แจ้งลูกค้าถึงผลตอบแทนที่ลูกค้าจะได้รับปีละเท่าไรให้ลูกค้าทราบ

• ห้าม “การันตี” การสร้างผลตอบแทน เพราะไม่มีกองทุนไหนการันตีผลตอบแทนได้ แม้กระทั่งกองทุนตลาดเงิน (Money Market)

• แจ้งลูกค้าว่าเป็นการฝากเงินรูปแบบหนึ่ง

• แนะนำให้ลูกค้าลงทุนในกองทุนตราสารหนี้เพียงกองทุนเดียว เนื่องจากลูกค้ารับความเสี่ยงได้ต่ำ

ข้อใดกล่าวถึงการให้คำแนะนำผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตควบการลงทุนกับกลุ่มลูกค้าเปราะบางไม่ถูกต้อง

• ในการให้คำแนะนำแก่ลูกค้ากลุ่มเปราะบาง ต้องระมัดระวัง และใส่ใจเป็นพิเศษ

• ต้องมีการทบทวน เน้นย้ำถึงรายละเอียดผลิตภัณฑ์ที่เป็นสาระสำคัญให้ลูกค้ากลุ่มนี้ฟังจนกว่าจะเข้าใจ

• ถ้าไม่มีญาติในครอบครัวเข้ามาร่วมรับฟังในการนำเสนอผลิตภัณฑ์ ห้ามนำเสนอขายโดยเด็ดขาด

• สำหรับลูกค้าที่อายุ 60 - 69 ปี สามารถสอบถามลูกค้าได้ว่าต้องการให้ญาติเข้าร่วมรับฟังการนำเสนอผลิตภัณฑ์นี้หรือไม่ และทำตามความประสงค์ของลูกค้า