Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, quy định về chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp của cán bộ thực hiện kiểm tra, giám sát phải đảm bảo nguyên tắc nào dưới đây?

Cá nhân thực hiện nhiệm vụ, thẩm quyền được giao một cách trung thực vì lợi ích của Agribank.

Cá nhân thực hiện nhiệm vụ, thẩm quyền được giao không lợi dụng địa vị, chức vụ sử dụng thông tin, bí quyết, cơ hội kinh doanh và tài sản của Agribank để thu lợi cá nhân hoặc làm tổn hại đến lợi ích Agribank.

Các cá nhân, bộ phận, đơn vị có trách nhiệm báo cáo kịp thời với cấp có thẩm quyền khi phát hiện hành vi vi phạm chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp và các hành vi vi phạm quy định của pháp luật, quy định nội bộ của Agribank.

Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, kiểm soát xung đột lợi ích trong hoạt động cấp tín dụng phải thực hiện theo nguyên tắc nào dưới đây?

Cá nhân, bộ phận/đơn vị có chức năng thẩm định tín dụng độc lập với cá nhân, bộ phận/đơn vị có chức năng quan hệ khách hàng, phê duyệt cấp tín dụng, kiểm soát hạn mức rủi ro tín dụng, quản lý khoản cấp tín dụng có vấn đề, trích lập dự phòng rủi ro và dự phòng xử lý rủi ro tín dụng.

Cá nhân, bộ phận/đơn vị có chức năng thẩm định tín dụng độc lập với cá nhân, bộ phận/đơn vị có chức năng quan hệ khách hàng

Cá nhân, bộ phận/đơn vị có chức năng thẩm định tín dụng độc lập với cá nhân, bộ phận/đơn vị có chức năng phê duyệt cấp tín dụng

Cá nhân, bộ phận/đơn vị có chức năng thẩm định tín dụng độc lập với cá nhân, bộ phận/đơn vị có chức năng kiểm soát hạn mức rủi ro tín dụng, quản lý khoản cấp tín dụng có vấn đề, trích lập dự phòng rủi ro và dự phòng xử lý rủi ro tín dụng

Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, hoạt động kiểm soát nội bộ Agribank được đánh giá định kỳ hàng năm theo các quy định nào sau đây?

Tổng Giám đốc tự kiểm tra, đánh giá về kiểm soát nội bộ của Agribank.

Ban Kiểm soát đánh giá về kiểm soát nội bộ của Agribank.

Tổ chức kiểm toán độc lập đánh giá về kiểm soát nội bộ của Agribank.

Báo cáo kết quả tự kiểm tra, đánh giá về kiểm soát nội bộ của Agribank gửi Ngân hàng Nhà nước trong thời hạn nào?

45 ngày kể từ ngày kết thúc năm tài chính

15 ngày kể từ ngày kết thúc năm tài chính.

30 ngày kể từ ngày kết thúc năm tài chính.

60 ngày kể từ ngày kết thúc năm tài chính.

Các đơn vị nào dưới đây phải lập báo cáo tự kiểm tra, đánh giá về kiểm soát nội bộ theo định kỳ hàng năm gửi Tổng Agribank?

Các đơn vị thành viên Trụ sở chính; đơn vị sự nghiệp; văn phòng đại diện.

Báo cáo tự kiểm tra, đánh giá về kiểm soát nội bộ của các chi nhánh không bao gồm các nội dung nào sau đây?

Tình hình quản lý rủi ro tại chi nhánh

Tổ chức hoạt động kiểm soát nội bộ tại chi nhánh.

Tình hình tuân thủ các quy định nội bộ tại chi nhánh.

Kết quả thực hiện khắc phục các tồn tại, hạn chế của kiểm soát nội bộ tại chi nhánh.

Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, Hội đồng thành viên trực tiếp giám sát việc thực hiện nhiệm vụ của các đơn vị/cá nhân nào dưới đây?

Tổng Giám đốc; các Phó Tổng Giám đốc; Kế toán trưởng; Ủy ban, Ban tham mưu giúp việc Hội đồng thành viên; người đại diện phần vốn của Agribank tại doanh nghiệp khác

Tổng Giám đốc; các Phó Tổng Giám đốc; Thành viên Ban Kiểm soát; Kế toán trưởng; các đơn vị tại Trụ sở chính, văn phòng đại diện Khu vực; người đại diện phần vốn của Agribank tại doanh nghiệp khác.

Tổng Giám đốc; các Phó Tổng Giám đốc; Kế toán trưởng; các đơn vị tại Trụ sở chính, văn phòng đại diện Khu vực; người đại diện phần vốn của Agribank tại doanh nghiệp khác.

Tổng Giám đốc; các Phó Tổng Giám đốc; Kế toán trưởng; các đơn vị tại Trụ sở chính, văn phòng đại diện Khu vực; chi nhánh loại I; người đại diện phần vốn của Agribank tại doanh nghiệp khác.

Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, Tổng Giám đốc Agribank không giám sát việc thực hiện nhiệm vụ của các đơn vị/cá nhân nào dưới đây?

Các đơn vị tại Trụ sở chính (trừ Kiểm toán nội bộ và các Ủy ban giúp việc Hội đồng thành viên).

Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, Phó Tổng Giám đốc giám sát việc thực hiện nhiệm vụ của các đơn vị/cá nhân nào sau đây?

Các đơn vị/lĩnh vực theo phân công, ủy quyền của Tổng Giám đốc và quy định nội bộ của Agribank

Các đơn vị tại Trụ sở chính.

Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, Giám đốc chi nhánh loại I giám sát việc thực hiện nhiệm vụ của các đơn vị/cá nhân nào sau đây?

Phòng Giao dịch trực thuộc.

Các Phòng nghiệp vụ tại Hội sở chính.

Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, nội dung giám sát của Tổng Giám đốc về kiểm soát nội bộ đối với các chi nhánh là gì? Chọn câu trả lời đúng nhất?

Thực hiện các quy định về kiểm soát nội bộ, văn hóa kiểm soát, chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp; vận hành hệ thống thông tin quản lý; xử lý, khắc phục các tồn tại, hạn chế về kiểm soát nội bộ theo yêu cầu, kiến nghị của cấp có thẩm quyền; thực hiện việc tự đánh giá hiệu quả của kiểm soát nội bộ

Thực hiện các quy định về kiểm soát nội bộ, văn hóa kiểm soát, chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp; xử lý, khắc phục các tồn tại, hạn chế về kiểm soát nội bộ theo yêu cầu, kiến nghị của cấp có thẩm quyền; thực hiện việc tự đánh giá hiệu quả của kiểm soát nội bộ.

Thực hiện các quy định về kiểm soát nội bộ; xử lý, khắc phục các tồn tại, hạn chế về kiểm soát nội bộ theo yêu cầu, kiến nghị của cấp có thẩm quyền; thực hiện việc tự đánh giá hiệu quả của kiểm soát nội bộ tại đơn vị.

Thực hiện các quy định về kiểm soát nội bộ, văn hóa kiểm soát, chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp; xử lý, khắc phục các tồn tại, hạn chế về kiểm soát nội bộ theo yêu cầu, kiến nghị của cấp có thẩm quyền.

Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, trách nhiệm của các đơn vị Trụ sở chính về kiểm soát nội bộ bao gồm các nội dung nào dưới đây?

Thực hiện kiểm tra, giám sát định kỳ, đột xuất đối với các lĩnh vực/đơn vị được phân công, ủy quyền; tham mưu xây dựng quy định nội bộ theo chức năng, nhiệm vụ; tự kiểm tra, đánh giá về kiểm soát nội bộ hàng năm theo lĩnh vực được phân công, ủy quyền

Tham mưu xây dựng quy định nội bộ theo chức năng, nhiệm vụ; thực hiện kiểm tra, giám sát định kỳ, đột xuất đối với các lĩnh vực/đơn vị được phân công, ủy quyền.

Thực hiện kiểm tra, giám sát định kỳ, đột xuất đối với các lĩnh vực/đơn vị được phân công, ủy quyền.

Thực hiện tự kiểm tra, đánh giá về kiểm soát nội bộ hàng năm theo lĩnh vực được phân công, ủy quyền; tham mưu xây dựng quy định nội bộ theo chức năng, nhiệm vụ.

Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, trách nhiệm của Chi nhánh loại I về kiểm soát nội bộ bao gồm các nội dung nào dưới đây?

Chỉ đạo và triển khai công tác kiểm tra, giám sát tại chi nhánh; đề xuất cấp có thẩm quyền sửa đổi, bổ sung quy định nội bộ hoặc ban hành văn bản sửa đổi, bổ sung theo thẩm quyền của chi nhánh; thực hiện trách nhiệm của đơn vị được kiểm tra, giám sát; tự kiểm tra, đánh giá về kiểm soát nội bộ hàng năm; thực hiện chế độ báo cáo theo quy định

Chỉ đạo và triển khai công tác kiểm tra, giám sát tại chi nhánh; ban hành văn bản sửa đổi, bổ sung theo thẩm quyền của chi nhánh; thực hiện trách nhiệm của đơn vị được kiểm tra, giám sát; tự kiểm tra, đánh giá về kiểm soát nội bộ hàng năm; thực hiện chế độ báo cáo theo quy định.

Chỉ đạo và triển khai công tác kiểm tra, giám sát tại chi nhánh; thực hiện trách nhiệm của đơn vị được kiểm tra, giám sát; tự kiểm tra, đánh giá về kiểm soát nội bộ hàng năm; thực hiện chế độ báo cáo theo quy định.

Triển khai công tác kiểm tra, giám sát tại chi nhánh; ban hành văn bản sửa đổi, bổ sung theo thẩm quyền; thực hiện trách nhiệm của đơn vị được kiểm tra, giám sát; tự kiểm tra, đánh giá về kiểm soát nội bộ hàng năm; thực hiện chế độ báo cáo theo quy định.

Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, tiêu chí xác định mức độ ảnh hưởng của các sự cố rủi ro gồm các tiêu chí nào sau đây?

Ảnh hưởng đến khả năng thay đổi quyết định, dự định của khách hàng trong việc sử dụng sản phẩm, dịch vụ của Agribank; tổn thất về danh tiếng, uy tín, tài chính; chi phí khắc phục phát sinh nhằm khôi phục trạng thía hoạt động kinh doanh bình thường; ảnh hưởng từ các biện pháp kiểm soát, giám sát, chế tài xử lý của cơ quan quản lý

Tổn thất về danh tiếng, uy tín, tài chính; chi phí khắc phục phát sinh nhằm khôi phục trạng thía hoạt động kinh doanh bình thường; ảnh hưởng từ các biện pháp kiểm soát, giám sát, chế tài xử lý của cơ quan quản lý.

Ảnh hưởng đến khả năng thay đổi quyết định, dự định của khách hàng trong việc sử dụng sản phẩm, dịch vụ của Agribank; tổn thất về danh tiếng, tài chính; chi phí khắc phục phát sinh nhằm khôi phục trạng thía hoạt động kinh doanh bình thường; ảnh hưởng từ các biện pháp kiểm soát, giám sát, chế tài xử lý của cơ quan quản lý.

Tổn thất về tài chính; chi phí khắc phục phát sinh nhằm khôi phục trạng thái hoạt động kinh doanh bình thường; tổn thất về danh tiếng, uy tín; ảnh hưởng từ các biện pháp kiểm soát, giám sát, chế tài xử lý của cơ quan quản lý.

Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, hệ thống thông tin quản lý của Agribank phải đảm bảo đầy đủ yêu cầu nào sau đây?

Thông tin, dữ liệu cung cấp đầy đủ, chính xác, kịp thời; bảo mật, bảo đảm an toàn thông tin, dữ liệu và có các hệ thống dự phòng; được rà soát, đánh giá lại tối thiểu hàng năm và đột xuất; được nâng cấp, cập nhật thường xuyên; hỗ trợ thực hiện cơ chế trao đổi thông tin theo quy định; cập nhật tình hình tuân thủ các quy định của pháp luật, NHNN và quy định nội bộ của Agribank

Bảo mật, bảo đảm an toàn thông tin, dữ liệu; hỗ trợ thực hiện cơ chế trao đổi thông tin theo quy định; có các hệ thống dự phòng; cập nhật tình hình tuân thủ các quy định của pháp luật, NHNN.

Thông tin, dữ liệu cung cấp đầy đủ, chính xác, kịp thời; được rà soát, đánh giá lại tối thiểu hàng năm và đột xuất; được cập nhật thường xuyên; bảo mật, bảo đảm an toàn thông tin; cập nhật tình hình tuân thủ các quy định của pháp luật, NHNN và quy định nội bộ của Agribank; hỗ trợ thực hiện cơ chế trao đổi thông tin theo quy định.

Hỗ trợ thực hiện cơ chế trao đổi thông tin theo quy định; thông tin, dữ liệu cung cấp đầy đủ, chính xác, kịp thời; được cập nhật thường xuyên; bảo mật, bảo đảm an toàn thông tin.

Rửa tiền là gì ?

Hành vi hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có

Hành vi làm sạch tiền bẩn.

Dùng tiền do phạm tội mà có mua tài sản có giá trị cao.

Che giấu nguồn gốc số tiền do phạm tội mà có.

Khi phát hiện giao dịch do khách hàng yêu cầu có dấu hiệu liên quan đến tội phạm, đơn vị Agribank phải báo cáo cho cơ quan nhà nước nào?

NHNN (Cục PCRT) và cơ quan nhà nước có thẩm quyền (Cơ quan công an, Viện Kiểm sát nhân dân cấp quận, huyện trở lên)

Người phụ trách PCRT của Agribank (qua bộ phận PCRT trụ sở chính).

Thông tin nhận biết khách hàng là cá nhân người Việt Nam gồm:

Họ, tên, ngày tháng năm sinh; Quốc tịch; Nghề nghiệp, chức vụ; Điện thoại liên hệ; Số chứng minh nhân dân/ Thẻ căn cước công dân, ngày cấp, nơi cấp; Trường hợp không có chứng minh nhân dân/ Thẻ căn cước công dân có thể lấy số hộ chiếu, ngày cấp hộ chiếu để thay thế; địa chỉ nơi đăng ký thường trú và nơi ở hiện tại.

Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch; số điện thoại, số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp; địa chỉ nơi ở hiện tại

Họ và tên , các quốc tịch, hộ chiếu, thị thực nhập cảnh (nếu có), địa chỉ nơi đăng ký cư trú/ địa chỉ đăng ký cư trú tại các quốc gia mang quốc tịch

Họ, tên, ngày tháng năm sinh; Quốc tịch; Nghề nghiệp, chức vụ; Điện thoại liên hệ; Số chứng minh nhân dân/ Thẻ căn cước công dân, ngày cấp, nơi cấp

Agribank không chấp nhận thiết lập quan hệ giao dịch, thực hiện giao dịch/ cung cấp dịch vụ đối với các trường hợp nào?

Tổ chức, cá nhân trong danh sách đen, danh sách cảnh báo của UN, OFAC, EU, NHNN và Agribank.

Khách hàng ẩn danh, dùng tên giả.

Trường hợp xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị hoặc cha, mẹ, vợ, chồng, con, anh chị em ruột của cá nhân có ảnh hưởng chính trị, Đơn vị thực hiện nhận biết khách hàng phải áp dụng các biện pháp nào?

Trình Tổng giám đốc hoặc phó Tổng Giám đốc được ủy quyền (qua Bộ phận PCRT TSC) chấp thuận trước khi thiết lập mối quan hệ, giao dịch với khách hàng hiện tại được nhận biết là cá nhân có ảnh hưởng chính trị.

Nhận biết nguồn gôc tài sản của khách hàng: đề nghị khách hàng cung cấp các tài liệu chứng minh nguồn gốc tài sản giao dịch qua Agribank.

Tăng cường giám sát khách hàng, hoạt động giao dịch của khách hàng.

Đối với khách hàng có mức độ rủi ro thấp, việc cập nhật thông tin nhận biết khách hàng được thưc hiện như thế nào?

Cập nhật khi khách hàng thay đổi.

Các đơn vị trực tiếp giao dịch với khách hàng phải thực hiện giám sát đặc biệt đối với các giao dịch nào?

Giao dịch lớn bất thường hoặc phức tạp; Giao dịch với tổ chức, cá nhân tại các quốc gia, vùng lãnh thổ nằm trong danh sách FATF công bố nhằm chống rửa tiền hoặc danh sách cảnh báo của NHNN, OFAC,EU,UN và Agribank.

Giao dịch có giá trị lớn bất thường không phức tạp

Giao dịch nằm trong danh sách đen

Giao dịch không nằm trong danh sách của EU

Thời hạn lưu giữ hồ sơ, báo cáo giao dịch của khách hàng liên quan đến PCTR được quy định như thế nào?

Tổi thiểu 05 năm, kể từ ngày phát sinh giao dịch

Tổi thiểu 03 năm, kể từ ngày phát sinh giao dịch.

Tổi thiểu 7 năm, kể từ ngày phát sinh giao dịch.

Tổi thiểu 10 năm, kể từ ngày phát sinh giao dịch.

Đơn vị trực tiếp giao dịch với khách hàng thực hiện phong tỏa tài khoản hoặc áp dụng biện pháp niêm phong, tạm giữ tài sản của cá nhân, tổ chức khi có quyết định của cơ quan nào?

Cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định của pháp luật

Cơ sở pháp lý nào để nghi ngờ tài sản trong giao dịch có nguồn gốc do phạm tội mà có?

Giao dịch được yêu cầu thực hiện bởi người bị tố giác, người bị kiến nghị khởi tố, bị can, bị cáo hoặc người bị kết án theo quy định của pháp luật tố tụng hình sự và tài sản trong giao dịch là tài sản hoặc có nguồn gốc từ tài sản thuộc quyền sở hữu hoặc kiểm soát của cá nhân đó hoặc của cá nhân, tổ chức liên quan tới cá nhân đó, trong hoặc sau thời gian thực hiện hành vi phạm tội.

Người bị kết án trong thời gian phạm tội

Người tham gia vào quá trình xử lý giao dịch cho khách hàng

Mức phạt tiền đối với hành vi vi phạm quy định về cung cấp thông tin là:

Từ 150.000.000đ đến 250.000.000đ

Từ 50.000.000đ đến 90.000.000đ

Từ 70.000.000đ đến 120.000.000đ

Từ 95.000.000đ đến 130.000.000đ

Các chốt kiểm soát nội bộ đối với rủi ro rửa tiền, TTKB cần được đánh giá bao gồm:

Nhận diện và sàng lọc khách hàng, đánh giá khách hàng về rủi ro rửa tiền, giám sát và sàng lọc giao dịch, đào tạo, lưu giữ thông tin, báo cáo tuân thủ và báo cáo nội bộ.

Sàng lọc , giám sát giao dịch

Nhận diện đánh giá khách hàng về rủi ro rửa tiền

Mức Giá trị của giao dịch chuyển tiền điện tử phải báo cáo là bao nhiêu?

Từ 500 triệu đồng trở lên và từ 1000 USD trở lên.

Từ 100 triệu đồng trở lên và từ 500 USD trở lên

Từ 200 triệu đồng trở lên và từ 500 USD trở lên

Từ 600 triệu đồng trở lên và từ 2000 USD trở lên

Trách nhiệm của Agribank chi nhánh loại 1 trong việc thực hiện công tác PCRT/TTKB

Thực hiện PCRT/TTKB, tuân thủ cấm vận tại chi nhánh và đơn vị trực thuộc; Nhận biết, xác minh và cập nhật thông tin khách hàng; Đánh giá và phân loại khách hàng trên cơ sở rủi ro về rửa tiền.

Tổ chức triển khai, đào tạo quy chế, quy trình PCRT và TTKB; đào tạo về PCRT và TTKB, tuân thủ cấm vận theo kế hoạch hàng năm đối với tất cả cán bộ có liên quan đến các giao dịch về tiền và tài sản tại đơn vị.

Xử lý thông tin về PCRT và báo cáo theo quy định; Tổ chức kiểm tra, kiểm soát việc thực hiện công tác PCRT và TTKB tại chi nhánh, đơn vị trực thuộc.

Nhóm khách hàng nào được mặc định rủi ro cao tại Agribank?

Khách hàng thuộc danh sách cảnh báo; Khách hàng là chủ sở hữu hưởng lợi liên quan các danh sách cảnh báo; Khách hàng nước ngoài là các nhân có ảnh hưởng chính trị hoặc cha, mẹ, vợ, chồng con,anh ruột,chị ruột, em ruột của cá nhân có ảnh hưởng chính trị; Khách hàng hoạt động trong lĩnh vực dịch vụ tiền tệ

Khách hàng kinh doanh sòng bạc, trò chơi có thưởng, kinh doanh qua mạng internet; Khách hàng chỉ thực hiện các giao dịch sử dụng công nghệ mới; Khách hàng là tổ chức phi chính phủ/phi lợi nhuận, đại sứ quán và Tổng lãnh sự quán các nước tại Việt Nam;.

Khách hàng kinh doanh kim loại quý, đá quý, ngành công nghiệp khai khoáng; khách hàng là tổ chức cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán; Khách hàng tổ chức tài chính có quan hệ ngân hàng đại lý với Agribank; Khách hàng là tổ chức từ thiện nhưng có loại trừ các tổ chức từ thiện địa phương; Khách hàng thuộc các trường hợp khác theo thông báo cụ thể của Tổng giám đốc Agribank trong từng thời kỳ.

Trường hợp nào sau đây phải giám sát đặc biệt giao dịch:

Giao dịch có giá trị bất thường hoặc giao dịch phúc tạp.

Giao dịch với tổ chức, cá nhân tại quốc gia, vùng lãnh thổ nằm trong Danh sách công khai hoặc tổ chức, cá nhân thuộc danh sách cảnh báo.

Giao dịch của khách hàng rủi ro cao.

Thành viên Bộ phận phòng chống rửa tiền tại Chi nhánh loại I gồm:

Trưởng phòng Kiểm tra, kiểm soát nội bộ, Trưởng phòng Kế toán và Ngân quỹ, Trưởng phòng Dịch vụ và Marketing, Trưởng phòng Kinh doanh ngoại tệ và Thanh toán quốc tế (nếu có) và các thành viên khác tùy theo tình hình thực tế tại đơn vị

Giám đốc, Trưởng phòng Kiểm tra, kiểm soát nội bộ, Trưởng phòng KTNQ, Trưởng phòng Dịch vụ và Marketting. và các thành viên khác theo quy định của đơn vi.

Giám đốc, Trưởng phòng Kiểm tra, kiểm soát nội bộ, Trưởng phòng KTNQ, Trưởng phòng kinh doanh ngoại hối và các thanh viên khác theo quy định của đơn vị.

Giám đốc, Trưởng phòng kiểm tra, Trưởng phòng kinh doanh ngoại hối và thanh toán quốc tế.

Mức phạt tiền đối với hành vi không phong tỏa tài khoản, không áp dụng biện pháp niêm phong hoặc tạm giữ tài sản khi có quyết định của cơ quan có thẩm quyền là :

Từ 250.000.000 đồng đến 350.000.000 đồng

Từ 100.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng.

Từ 200.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng.

Từ 300.000.000 đồng đến 400.000.000 đồng.

Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với hành vi vi phạm nào sau đây?

Không áp dụng các biện pháp quy định tại Điều 14 Luật phòng chống rửa tiền khi thiết lập quan hệ đại lý với ngân hàng đối tác nước ngoài

Không áp dụng các biện pháp quy định tại Điều 13 Luật phòng chống rửa tiền.

Không áp dụng các biện pháp quy định tại Điều 16 Luật phòng chống rửa tiền.

Khi thiết lập quan hệ đại lý với ngân hàng đối tác nước ngoài.

Các đơn vị, người quản lý, người lao động Agribank không được thực hiện những hành vi nào sau đây?

Mở hoặc duy trì tài khoản vô danh hoặc tài khoản sử dụng tên giả.

Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong PCRT và TTKB để xâm hại quyền và lợi ích hợp pháp của Agribank và/hoặc khách hàng.

Che giấu, chứa chấp, không tố giác hành vi tài trợ khủng bố.

Mức phạt tiền đối với hành vi không đào tạo, bồi dưỡng hoặc đào tạo, bồi dưỡng về Phòng, chống rửa tiền, phòng chống tài trợ khủng bố không đúng quy định của pháp luật là:

Từ 200.000.000đ đến 300.000.000đ

Từ 180.000.000đ đến 280.000.000đ.

Từ 160.000.000đ đến 260.000.000đ.

Từ 140.000.000đ đến 240.000.000đ.

Mức phạt tiền đối với hành vi Không báo cáo các giao dịch chuyển tiền điện tử là:

Từ 150.000.000đ đến 250.000.000đ

Từ 50.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng.

Từ 70.000.000đ đến 100.000.000đ.

Từ 90.000.000đ đến 120.000.000đ.

Các dấu hiệu nào sau đây có dấu đáng ngờ?

Số điện thoại của khách hàng không thể kết nối được hoặc không có số máy này sau khi mở tài khoản hoặc thực hiện giao dịch.

Giao dịch gửi tiền, rút tiền hay chuyển tiền được thực hiện bởi tổ chức hoặc cá nhân liên quan đến tội phạm tạo ra tài sản bất hợp pháp đã được đăng tải trên phương tiện thông tin đại chúng.

Khách hàng chuyển tiền cho các tổ chức phi lợi nhuận và sau đó những khoản tiền này được sử dụng để tài trợ cho mục đích không rõ ràng , cụ thể.

Khi phát hiện thông tin khách hàng mới/thông tin giao dịch trùng với thông tin của đối tượng truy nã, Bộ phận trực tiếp giao dịch tiến hành:

Trì hoãn giao dịch/phong tỏa tài khoản khi có yêu cầu/quyết định của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền (trừ trường hợp pháp luật có quy định khác).

Lập báo cáo gửi Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra - Bộ Công an.

Trường hợp khẩn cấp liên hệ qua điện thoại trực ban hình sự hoặc công an địa phương để xử lý theo quy định.

Thực hiện chấm dứt quan hệ với khách hàng đối với những trường hợp sau đây:

Thuộc danh sách chỉ định đặc biệt của OFAC (SDN list).

Những cá nhân, tổ chức bị áp dụng biện pháp đóng băng tài sản của EU, HMT; thuộc danh sách những tổ chức, cá nhân khủng bố và tài trợ cho khủng bố do tổ chức quốc tế khác hoặc quốc gia khác trên thế giới lập ra và được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cảnh báo.

Thường xuyên có giao dịch đáng ngờ và rủi ro rửa tiền/gian lận cao; khách hàng có thông báo/khuyến nghị dừng giao dịch của các định chế tài chính đối tác của Agribank.

Cập nhật thông tin KH có mức độ rủi do thấp

Cập nhật khi khách hàng thay đổi

Các đơn vị trực tiếp giao dịch với khách hàng phải thực hiện giám sát đặc biệt đối với các giao dịch nào?

Giao dịch có giá trị lớn bất thường hoặc phức tạp; Giao dịch với tổ chức, cá nhân tại quốc gia, vùng lãnh thổ nằm trong danh sách do FATF công bố nhằm chống rửa tiền hoặc danh sách cảnh báo của NHNN, UN, OFAC, EU và Agribank.

Giao dịch có giá trị bất thường hoặc phức tạp

Giao dịch không nằm trong danh sách của EU

Giao dịch có giá trị lớn không nằm trong danh sách FATF

Rửa tiền - QC 539

Authored by GS KT

Business

University

Used 59+ times

AI Actions

Add similar questions

Adjust reading levels

Convert to real-world scenario

Translate activity

More...

Content View

Student View

82 questions

Show all answers

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB quy định các nội dung nào dưới đây?

Các nội dung cơ bản về kiểm soát nội bộ, công tác giám sát đối với hoạt động của Agribank.

Các nội dung cơ bản về cảnh báo rủi ro của Agribank.

Các nội dung cơ bản về cơ chế trao đổi thông tin của Agribank.

Cả 1, 2, 3

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB không áp dụng đối với các đối tượng nào?

Công ty con của Agribank

Chi nhánh Agribank ở nước ngoài.

Người đại diện phần vốn của Agribank tại các công ty con.

Cả 1, 2, 3.

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, hệ thống kiểm soát nội bộ của Agribank bao gồm các nội dung nào dưới đây?

Tập hợp các cơ chế, chính sách, quy trình, quy định nội bộ của Agribank được xây dựng phù hợp với quy định của pháp luật, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Agribank và được tổ chức thực hiện nhằm kiểm soát, phòng ngừa, phát hiện, xử lý kịp thời rủi ro và đạt được yêu cầu đề ra.

Tập hợp các cơ chế, chính sách, quy trình, quy định nội bộ, cơ cấu tổ chức của Agribank được xây dựng phù hợp với quy định của pháp luật, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Agribank.

Tập hợp các cơ chế, chính sách, quy trình, quy định nội bộ, cơ cấu tổ chức của Agribank được xây dựng phù hợp với quy định của pháp luật, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Agribank và được tổ chức thực hiện nhằm kiểm soát, phòng ngừa, phát hiện, xử lý kịp thời rủi ro và đạt được yêu cầu đề ra

Tập hợp các hoạt động kiểm soát nội bộ được tổ chức thực hiện phù hợp với quy định của pháp luật, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Agribank nhằm kiểm soát, phòng ngừa, phát hiện, xử lý kịp thời rủi ro và đạt được yêu cầu đề ra.

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

Nhiệm vụ của hệ thống kiểm soát nội bộ của Agribank bao gồm các nội dung nào dưới đây? Chọn phương án đúng nhất?

Kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro và kiểm toán nội bộ.

Giám sát của quản lý cấp cao, kiểm soát nội bộ và kiểm toán nội bộ.

Giám sát của quản lý cấp cao, kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro, đánh giá nội bộ về mức đủ vốn và kiểm toán nội bộ

Kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro, đánh giá nội bộ về mức đủ vốn và kiểm toán nội bộ.

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

Hãy chọn phương án đúng nhất?

Kiểm soát nội bộ là việc kiểm tra, giám sát đối với các cá nhân, bộ phận, đơn vị trong việc thực hiện cơ chế, chính sách, quy định nội bộ, chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp, văn hóa kiểm soát nhằm kiểm soát xung đột lợi ích, kiểm soát rủi ro, kiểm soát tuân thủ, đảm bảo hoạt động của Agribank đạt được mục tiêu đề ra đồng thời tuân thủ quy định của pháp luật

Kiểm soát nội bộ là việc kiểm tra, giám sát đối với các cá nhân, bộ phận, đơn vị trong việc thực hiện cơ chế, chính sách, quy định nội bộ nhằm đảm bảo hoạt động của Agribank tuân thủ quy định của pháp luật.

Kiểm soát nội bộ là việc kiểm tra đối với các cá nhân, bộ phận, đơn vị trong việc thực hiện cơ chế, chính sách, quy định nội bộ nhằm kiểm soát xung đột lợi ích, kiểm soát rủi ro, kiểm soát tuân thủ, đảm bảo hoạt động của Agribank tuân thủ quy định của pháp luật.

Kiểm soát nội bộ là việc giám sát đối với các cá nhân, bộ phận, đơn vị trong việc thực hiện cơ chế, chính sách, quy định nội bộ nhằm kiểm soát xung đột lợi ích, kiểm soát rủi ro, kiểm soát tuân thủ, đảm bảo hoạt động của Agribank tuân thủ quy định của pháp luật.

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, việc quy định chức năng, nhiệm vụ của cá nhân, bộ phận, đơn vị phải đảm bảo các nguyên tắc nào?

Kiểm soát, ngăn chặn xung đột lợi ích.

Một cá nhân không chi phối toàn bộ một giao dịch, quy trình thực hiện giao dịch.

Có cá nhân/đơn vị/bộ phận khác thực hiện kiểm soát độc lập.

Cả 1, 2, 3

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, việc phân cấp thẩm quyền phê duyệt các hoạt động nghiệp vụ tại Agribank phải được thể hiện bằng các tiêu chí nào dưới đây?

Mức độ tin cậy của cấp có thẩm quyền và năng lực của cá nhân, bộ phận, đơn vị thực hiện.

Quy mô giao dịch, hạn mức rủi ro và các giới hạn khác theo các quy định nội bộ của Agribank

Quy mô giao dịch, hạn mức rủi ro.

Mức độ tin cậy của cấp có thẩm quyền và năng lực của cá nhân, bộ phận, đơn vị thực hiện; quy mô giao dịch; hạn mức rủi ro.

Access all questions and much more by creating a free account

Create resources

Host any resource

Get auto-graded reports

Continue with Google

Continue with Email

Continue with Classlink

Continue with Clever

or continue with

Microsoft

Apple

Others

Already have an account?

Similar Resources on Wayground

79 questions

CÂU HỎI ÔN THI TRẮC NGHIỆM CAO CẤP (dang 1 tư câu 210-302)

Quiz

•

University

80 questions

Triết 1

Quiz

•

University

79 questions

KINH TẾ VI MÔ - ÔN TẬP

Quiz

•

University

82 questions

Quản trị dự án (2)

Quiz

•

University

80 questions

Bài kiểm tra đánh giá T12.2021-BP Kinh doanh

Quiz

•

1st Grade - Professio...

81 questions

Lịch sử Đảng_Cuối kỳ_Chương 3_Phần 2

Quiz

•

University

83 questions

Câu hỏi trắc nghiệm về quản lý

Quiz

•

University

87 questions

Kiến thức về Nhu cầu và Hàng hóa

Quiz

•

University

Popular Resources on Wayground

7 questions

History of Valentine's Day

Interactive video

•

4th Grade

15 questions

Fractions on a Number Line

Quiz

•

3rd Grade

20 questions

Equivalent Fractions

Quiz

•

3rd Grade

25 questions

Multiplication Facts

Quiz

•

5th Grade

$fractions$

22 questions

fractions

Quiz

•

3rd Grade

15 questions

Valentine's Day Trivia

Quiz

•

3rd Grade

20 questions

Main Idea and Details

Quiz

•

5th Grade

20 questions

Context Clues

Quiz

•

6th Grade

Discover more resources for Business

18 questions

Valentines Day Trivia

Quiz

•

3rd Grade - University

12 questions

IREAD Week 4 - Review

Quiz

•

3rd Grade - University

23 questions

Subject Verb Agreement

Quiz

•

9th Grade - University

5 questions

What is Presidents' Day?

Interactive video

•

10th Grade - University

7 questions

Renewable and Nonrenewable Resources

Interactive video

•

4th Grade - University

20 questions

Mardi Gras History

Quiz

•

6th Grade - University

10 questions

The Roaring 20's Crash Course US History

Interactive video

•

11th Grade - University

17 questions

Review9_TEACHER

Quiz

•

University