Rửa tiền - QC 539

Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB quy định các nội dung nào dưới đây?

• Các nội dung cơ bản về kiểm soát nội bộ, công tác giám sát đối với hoạt động của Agribank.
• Các nội dung cơ bản về cảnh báo rủi ro của Agribank.
• Các nội dung cơ bản về cơ chế trao đổi thông tin của Agribank.
• Cả 1, 2, 3

Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB không áp dụng đối với các đối tượng nào?

• Công ty con của Agribank
• Chi nhánh Agribank ở nước ngoài.
• Người đại diện phần vốn của Agribank tại các công ty con.
• Cả 1, 2, 3.

Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, hệ thống kiểm soát nội bộ của Agribank bao gồm các nội dung nào dưới đây?

• Tập hợp các cơ chế, chính sách, quy trình, quy định nội bộ của Agribank được xây dựng phù hợp với quy định của pháp luật, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Agribank và được tổ chức thực hiện nhằm kiểm soát, phòng ngừa, phát hiện, xử lý kịp thời rủi ro và đạt được yêu cầu đề ra.
• Tập hợp các cơ chế, chính sách, quy trình, quy định nội bộ, cơ cấu tổ chức của Agribank được xây dựng phù hợp với quy định của pháp luật, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Agribank.
• Tập hợp các cơ chế, chính sách, quy trình, quy định nội bộ, cơ cấu tổ chức của Agribank được xây dựng phù hợp với quy định của pháp luật, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Agribank và được tổ chức thực hiện nhằm kiểm soát, phòng ngừa, phát hiện, xử lý kịp thời rủi ro và đạt được yêu cầu đề ra
• Tập hợp các hoạt động kiểm soát nội bộ được tổ chức thực hiện phù hợp với quy định của pháp luật, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Agribank nhằm kiểm soát, phòng ngừa, phát hiện, xử lý kịp thời rủi ro và đạt được yêu cầu đề ra.

Nhiệm vụ của hệ thống kiểm soát nội bộ của Agribank bao gồm các nội dung nào dưới đây? Chọn phương án đúng nhất?

• Kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro và kiểm toán nội bộ.
• Giám sát của quản lý cấp cao, kiểm soát nội bộ và kiểm toán nội bộ.
• Giám sát của quản lý cấp cao, kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro, đánh giá nội bộ về mức đủ vốn và kiểm toán nội bộ
• Kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro, đánh giá nội bộ về mức đủ vốn và kiểm toán nội bộ.

Hãy chọn phương án đúng nhất?

• Kiểm soát nội bộ là việc kiểm tra, giám sát đối với các cá nhân, bộ phận, đơn vị trong việc thực hiện cơ chế, chính sách, quy định nội bộ, chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp, văn hóa kiểm soát nhằm kiểm soát xung đột lợi ích, kiểm soát rủi ro, kiểm soát tuân thủ, đảm bảo hoạt động của Agribank đạt được mục tiêu đề ra đồng thời tuân thủ quy định của pháp luật
• Kiểm soát nội bộ là việc kiểm tra, giám sát đối với các cá nhân, bộ phận, đơn vị trong việc thực hiện cơ chế, chính sách, quy định nội bộ nhằm đảm bảo hoạt động của Agribank tuân thủ quy định của pháp luật.
• Kiểm soát nội bộ là việc kiểm tra đối với các cá nhân, bộ phận, đơn vị trong việc thực hiện cơ chế, chính sách, quy định nội bộ nhằm kiểm soát xung đột lợi ích, kiểm soát rủi ro, kiểm soát tuân thủ, đảm bảo hoạt động của Agribank tuân thủ quy định của pháp luật.
• Kiểm soát nội bộ là việc giám sát đối với các cá nhân, bộ phận, đơn vị trong việc thực hiện cơ chế, chính sách, quy định nội bộ nhằm kiểm soát xung đột lợi ích, kiểm soát rủi ro, kiểm soát tuân thủ, đảm bảo hoạt động của Agribank tuân thủ quy định của pháp luật.

Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, việc quy định chức năng, nhiệm vụ của cá nhân, bộ phận, đơn vị phải đảm bảo các nguyên tắc nào?

• Kiểm soát, ngăn chặn xung đột lợi ích.
• Một cá nhân không chi phối toàn bộ một giao dịch, quy trình thực hiện giao dịch.
• Có cá nhân/đơn vị/bộ phận khác thực hiện kiểm soát độc lập.
• Cả 1, 2, 3

Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, việc phân cấp thẩm quyền phê duyệt các hoạt động nghiệp vụ tại Agribank phải được thể hiện bằng các tiêu chí nào dưới đây?

• Mức độ tin cậy của cấp có thẩm quyền và năng lực của cá nhân, bộ phận, đơn vị thực hiện.
• Quy mô giao dịch, hạn mức rủi ro và các giới hạn khác theo các quy định nội bộ của Agribank
• Quy mô giao dịch, hạn mức rủi ro.
• Mức độ tin cậy của cấp có thẩm quyền và năng lực của cá nhân, bộ phận, đơn vị thực hiện; quy mô giao dịch; hạn mức rủi ro.

Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, quy định về chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp của cán bộ thực hiện kiểm tra, giám sát phải đảm bảo nguyên tắc nào dưới đây?

• Cá nhân thực hiện nhiệm vụ, thẩm quyền được giao một cách trung thực vì lợi ích của Agribank.
• Cá nhân thực hiện nhiệm vụ, thẩm quyền được giao không lợi dụng địa vị, chức vụ sử dụng thông tin, bí quyết, cơ hội kinh doanh và tài sản của Agribank để thu lợi cá nhân hoặc làm tổn hại đến lợi ích Agribank.
• Các cá nhân, bộ phận, đơn vị có trách nhiệm báo cáo kịp thời với cấp có thẩm quyền khi phát hiện hành vi vi phạm chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp và các hành vi vi phạm quy định của pháp luật, quy định nội bộ của Agribank.
• Cả 1, 2, 3

Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, kiểm soát xung đột lợi ích trong hoạt động cấp tín dụng phải thực hiện theo nguyên tắc nào dưới đây?

• Cá nhân, bộ phận/đơn vị có chức năng thẩm định tín dụng độc lập với cá nhân, bộ phận/đơn vị có chức năng quan hệ khách hàng
• Cá nhân, bộ phận/đơn vị có chức năng thẩm định tín dụng độc lập với cá nhân, bộ phận/đơn vị có chức năng phê duyệt cấp tín dụng
• Cá nhân, bộ phận/đơn vị có chức năng thẩm định tín dụng độc lập với cá nhân, bộ phận/đơn vị có chức năng kiểm soát hạn mức rủi ro tín dụng, quản lý khoản cấp tín dụng có vấn đề, trích lập dự phòng rủi ro và dự phòng xử lý rủi ro tín dụng
• Cá nhân, bộ phận/đơn vị có chức năng thẩm định tín dụng độc lập với cá nhân, bộ phận/đơn vị có chức năng quan hệ khách hàng, phê duyệt cấp tín dụng, kiểm soát hạn mức rủi ro tín dụng, quản lý khoản cấp tín dụng có vấn đề, trích lập dự phòng rủi ro và dự phòng xử lý rủi ro tín dụng.

Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, hoạt động kiểm soát nội bộ Agribank được đánh giá định kỳ hàng năm theo các quy định nào sau đây?

• Tổng Giám đốc tự kiểm tra, đánh giá về kiểm soát nội bộ của Agribank.
• Ban Kiểm soát đánh giá về kiểm soát nội bộ của Agribank.
• Tổ chức kiểm toán độc lập đánh giá về kiểm soát nội bộ của Agribank.
• Cả 1, 2, 3