quiz ksnb

Huỳnh Thị Huyền Như trước khi bị bắt đã đảm nhận vai trò nào của Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (Vietinbank)

• Phó Phòng Tín dụng

• Phó Phòng Quản lý rủi ro

• Phó Phòng Quản lý vốn

• Phó Phòng Quản lý Tài sản Nợ - Tài sản Có

Bản án mà Huỳnh Thị Huyền Như phải nhận do hành vi lừa đảo chiếm đoạt của mình?

• Chung thân

• 10 năm tù

• 20 năm tù

• Tử hình

Sự tham gia của Ban Quản trị (Hội đồng quản trị) có nhiệm vụ gì trong việc vận hành môi trường kiểm soát?

• Cần giám sát và vận hành kiểm soát nội bộ để giám sát quy trình hoạt động của ngân hàng

• Cần có đầy đủ kĩ năng, kiến thức về nhiều lĩnh vực để thực hiện chức năng giám sát

• Thành viên trong hội đồng cần phải có đầy đủ phẩm chất đạo đức, có tư duy để giải quyết vấn đề

• Cả 3 đáp án trên

Đâu là một trong những rủi ro dẫn đến việc Huỳnh Thị Huyền Như và Võ Anh Tuấn dễ dàng thực hiện các hành vi gian lận, trái với quy định của pháp luật?

• Cấu trúc hạn mức phù hợp trong lĩnh vực kinh doanh nguồn vốn

• Cán bộ làm công tác huy động vốn thông đồng, cấu kết

• Sự đầy đủ và chặt chẽ của các văn bản pháp quy liên quan đến hoạt động thanh toán

• Cơ cấu quản lý chặt chẽ, mang tính kiểm soát cao

Liên quan đến việc tuyển dụng nhân viên, cán bộ thì lọai hình thử nghiệm thích hợp nhất để đánh

giá độ sâu của kiến thức và khả năng áp dụng kiến thức đó vào thực tế của ứng viên , đó là :

• Kiểm tra IQ

• Kiểm tra tính cách

• Kiểm tra năng lực

• Kiểm tra tâm lý

Để thiết lập một hệ thống kiểm soát nội bộ hiệu quả, nhằm hạn chế tối đa khả năng gian lận xảy ra tại Vietinbank, nội dung nào sau đây cần được xem xét đầu tiên?

• Xác định các lĩnh vực xảy ra rủi ro tiềm tàng

• Đặt ra các quy định xử phạt thích hợp cho từng hành vi gian lận

• Chính sách tuyển dụng và kiểm tra nhân sự mới

• Phân công nhiệm vụ, quyền hạn rõ ràng cho từng bộ phận

Đâu không phải là khiếm khuyết trong hoạt động kiểm soát dẫn đến Huỳnh Thị Huyền Như thực hiện hành vi lừa đảo của mình?

• Các chức năng phê duyệt, thực hiện và soát xét chưa được thực hiện

• Hoạt động xét duyệt và phê chuẩn chưa thực hiện tốt, không ngăn ngừa được nghiệp vụ khống

• Trao đổi với thông tin bên ngoài chưa tốt

• Hoạt động theo dõi thực hiện huy động vốn không chặt chẽ dẫn đến bà Như có thể kêu gọi vốn từ các nhà đầu tư

Một trong các giải pháp giúp khắc phục điểm yếu trong khâu kiểm soát về thông tin và truyền thông của Vietinbank?

• Cần tạo website để khách hàng, doanh nghiệp có thể trực tiếp gửi ý kiến, khiếu nại về hoạt động thanh toán của ngân hàng

• Kiểm soát để đảm bảo không có cán bộ nào có thể tự mình mở một tài khoản tiền gửi nào

• Cần hoàn thiện cơ cấu quản lý một cách chặt chẽ nhất, xây dựng khung đánh giá rủi ro một cách toàn diện

• Kiểm tra căn cứ giải ngân và đối chiếu chữ kí của khách hàng với mẫu chữ kí đã đăng ký

"Vietinbank cần phân công cụ thể cho các cá nhân có liên quan đến hoạt động thanh toán", theo bạn đây là nội dung thuộc:

• Môi trường kiểm soát

• Thông tin - Truyền thông

• Hoạt động kiểm soát

• Giám sát

Khiếm khuyết trong quá trình giám sát được thể hiện qua vụ lừa đảo của Huỳnh Thị Huyền Như là:

• Không có sự giám sát kĩ lưỡng về giấy tờ, chứng từ, con dấu

• Thiếu sót trong khâu phê duyệt và ký kết hợp đồng

• Sai sót trong việc giám sát tài khoản ngân hàng

• Cả 3 phương án trên