KUIZ TH NEGERI MELAKA Q2 2 2024

Apakah Operational Risk Event (ORE)?

• Sesuatu kejadian yang berlaku yang telah menyebabkan peningkatan keselamatan dalaman pejabat

• Kejadian yang tidak dijangka atau tidak diduga yang boleh menyebabkan kerugian berkaitan Risiko Operasi.

• Kejadian yang tidak dijangka atau tidak diduga yang tidak menyebabkan kerugian kepada operasi.

• Kejadian yang telah dijangka berlaku dan dilaporkan kepada Pengurusan

Pilihan password (kata laluan) manakah yang paling kuat untuk digunakan oleh Fatimah yang lahir pada 10/7/1987 ?

• Fatimah1987

• Nas!L3mak@8AM

• 1987@Fatimah

• 10071987Timah

Usaha Wajar Pelanggan Lebih Lanjut (ECDD) adalah proses pengambilan maklumat tambahan selain dari CDD bagi pendeposit diklasifikasikan sebagai Berisiko Tinggi.

i. Individu Berpengaruh Politik (Politically Exposed Persons - PEPs)

ii. Pendeposit yang mempunyai simpanan melebihi RM10juta

iii. Pendeposit dari lokasi kadar jenayah yang tinggi (hotspot)

iv. Pendeposit mempunyai perniagaan berasaskan tunai

• i, ii dan iii

• i, iii dan iv

• ii, iii dan iv

• Semua di atas

Apakah PLATFORM yang digunakan bagi melaksanakan pelaporan ORE?

• Web site:th-info @ lth.gov.my

• THCC / 03-6207 1919

• Email kepada Pengurusan Ibu Pejabat

• Web site:https ://thss.tabunghaji.gov. my

Apakah yang anda harus lakukan sekiranya menerima emel yang mencurigakan

• Majukan emel tersebut kepada penyelia / ketua anda dan mohon beliau bacakan kepada anda

• Baca untuk kenalpasti kandungan emel tersebut dan padamkan jika kandungannya mencurigakan

• Buka pautan di dalam emel tersebut untuk menentukan sama ada ia mengandungi sebarang maklumat sulit TH yang mungkin boleh digunakan untuk kepentingan peribadi

• Buka emel tersebut supaya anda dapat menerangkan kandungannya kepada penyelia anda

Yang manakah antara berikut merupakan cara untuk melakukan siasatan bagi transaksi yang mencurigakan ?

i. Melakukan penilaian maklumat pelanggan, sekiranya kemaskini maklumat pelanggan diperlukan

ii. Meminta dokumen sokongan jika perlu

iii. Meminta penjelasan daripada pelanggan tanpa mengemukakan sebarang kecurigaan transaksi dan menilai sama ada penjelasan boleh diterima pakai

• i dan ii

• ii dan iii

• i dan iii

• Semua di atas

Salah SATU (1) cara mengenalpasti akaun KELDAI (MULE ACCOUNT) adalah sekiranya terdapat beberapa transaksi yang tidak bersesuaian dengan profail pelanggan

• SALAH

• BETUL

Senarai penama yang dinamakan seperti dibawah adalah layak untuk membuat permohonan

pusaka KECUALI?

• Anak Lelaki

• Anak Perempuan

• Cucu Perempuan dari anak lelaki

• Anak Perempuan Jiran

Sekiranya pelanggan disyaki melakukan aktiviti penggubahan wang haram, kakitangan TH perlu ;

• Memuatnaik di media sosial

• Berbincang dengan pelanggan tentang kecurigaan anda

• Mengemukakan / melaporkan kepada Bahagian Risiko dan Pematuhan

• Mengemukakan / melaporkan kepada Bahagian Operasi Pejabat Cawangan

Bilakah Usaha Wajar Pelanggan (CDD) perlu dilaksanakan?

i. Semasa pembukaan akaun

ii. Melaksanakan transaksi bernilai RM25,000 atau lebih dalam sehari (termasuk agregat)

iii. Semasa melaksanakan pindahan TT

iv. Sekiranya tidak terdapat perubahan pada maklumat pendeposit

• i, ii dan iii

• i, ii dan iv

• i, iii dan iv

• Semua di atas