Bài test PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN

Quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt của VETC có hiệu lực từ ngày nào?

• 01/9/2023

• 05/9/2023

• 01/10/2023

• 05/10/2023

Đâu là hoạt động rửa tiền?

• Sự sắp xếp, phân tán và quy tụ dòng tiền “bẩn” từ các nguồn thu được để làm cho chúng trông “hợp pháp”.

• Thu thập tiền “bẩn”, thông qua một loạt giao dịch mua bán để hợp pháp hóa

• Sử dùng tiền từ giao dịch mua bán ma túy để mua một căn nhà và sau đó bán căn nhà đó.

• Tất cả các phương án trên.

Theo báo cáo đánh giá rủi ro quốc gia giai đoạn 2015-2017, Việt Nam có bao nhiêu tội phạm nguồn của rửa tiền?

• 15

• 16

• 17

• 18

Nhận định nào sau đây là SAI:

• Giao dịch cho mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bổ là giao dịch có giá trị lớn

• Nguồn tiền của hoạt động tài trợ khủng bố bao gồm nguồn tiền hợp pháp và bất hợp pháp

• Khủng bố và hoạt động khủng bố ở các nước khác nhau là khác nhau.

• Rửa tiền và tài trợ khủng bố có phương thức thực hiện giống nhau.

Vũ khí hủy diệt hàng loạt là gì?

• Là vũ khí có khả năng sát thương rất cao trên diện rộng

• Là vũ khí có khả năng gây tổn thất lớn về con người, tài sản, môi trường tự nhiên

• Là vũ khí hạt nhân, vũ khí phóng xạ, vũ khí hóa học, vũ khí vật lý.

• Tất cả các phương án trên

Giai đoạn nào sau đây KHÔNG nằm trong một quy trình rửa tiền?

• Sắp xếp (Placement)

• Phân tán (Layering)

• Chia nhỏ (Subdivide)

• Quy tụ (Integration)

Trường hợp này KHÔNG phải áp dụng biện pháp nhận biết thông tin khách hàng?

• Khi khách hàng lần đầu thiết lập mối quan hệ với VETC nhằm sử dụng dịch vụ trung gian thanh toán do VETC cung cấp

• Khi nghi ngờ giao dịch hoặc các bên liên quan đến giao dịch có liên quan đến hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt

• Khi nghi ngờ về tính chính xác hoặc tính đầy đủ của các thông tin nhận biết khách hàng đã thu thập trước đó

• Không có đáp án đúng

Đâu KHÔNG là dấu hiệu đáng ngờ liên quan đến rửa tiền?

• Khách hàng cung cấp thông tin nhận biết khách hàng là chính xác, đầy đủ và nhất quán

• Các tổ chức, cá nhân tham gia giao dịch với số tiền lớn bất thường so với loại hình kinh doanh, quy mô hoạt động của tổ chức, cá nhân này

• Khách hàng thuyết phục VETC không báo cáo giao dịch cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền

• Một trong các bên liên quan đến giao dịch có tên trong danh sách cảnh báo

KHÔNG nên làm gì trong quy trình báo cáo giao dịch đáng ngờ?

• Kiểm tra tính đầy đủ, xác thực của hồ sơ khách hàng, thông tin giao dịch

• Thông báo cho khách hàng giao dịch của khách hàng có dấu hiệu đáng ngờ

• Giám sát giao dịch và tìm hiểu các thông tin liên quan đến giao dịch

• Thực hiện thông báo ngay cho bộ phận phòng chống rửa tiền của VETC.

Để quản lý tốt công tác phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, yếu tố nào cần được quan tâm?

• Hoạt động nhận biết thông tin khách hàng

• Giám sát giao dịch

• Kiểm soát nội bộ

• Tất cả các phương án trên