RIESGOS - TEMA 10 - FRAUDES

Fraude es la acción de engañar ______ a otra persona con el fin de obtener un _____propio o para un tercero en _______ de la víctima

• Inintencionalmente - beneficio - maleficio

• Desinteresadamente - perjuicio - beneficio

• Intencionalmente - beneficio - perjuicio

• 

¿Cuáles son los 3 elementos del fraude?

• Monitoreo - Filtración - Perjuicio

• Motivación - Oportunidad - Racionalización

• Evaluación - Detección - Corrección

• Prevención - Detección - Control

Sobre los 3 elementos del fraude: Es la justificación racional sobre el acto fraudulento cometido: _______

• Motivación

• Oportunidad

• Racionalización

• N.A.

Juan Pérez trabajador de una Financiera, está sobre endeudado y ha empezado a falsificar datos para que sus clientes aprueben los créditos y así el reciba mas comisiones.

En este caso su sobre endeudamiento que elemento del fraude representa:

• Motivación

• Oportunidad

• Racionalización

• N.A.

En el mismo ejemplo que la pregunta anterior; Juan es el digitador de los datos de los clientes al sistema y se ha dado cuenta que no hay ningún control sobre esta información.

¿Cuál de los tres elemento del fraude está reflejando esta premisa?

• Motivación

• Oportunidad

• Racionalización

• N.A

Sobre modalidades de fraude; Hacer creer a la víctima que no hay nada ilícito en los hechos que se están realizando es:

• Aprovechamiento del error

• Engaño

• Sorpresa

Aprovecharse del error de la victima NO es un tipo de fraude

• VERDADERO

• FALSO

Determinar controles internos y monitoreo de las operaciones a fin de que ocurran situaciones peligrosas; ¿A qué tipo de acciones anti fraudes corresponde?

• Preventivas

• Reactivas

• Detección

En el mismo ejemplo anterior; Juan ha sido descubierto y la empresa ha iniciado el proceso de despido por falta grave; le ha hecho llegar su carta de pre-aviso.

¿Qué acción antifraude vemos representada en este ejemplo?

• Prevención

• Detección

• Respuesta

Una empresa ha establecido una línea anónima en la que los trabajadores que detecten que se comete un acto fraudulento puedan llamar y comunicar lo que está pasando en la empresa.

¿Qué estrategia anti fraude está abordando la empresa con esta acción?

• Prevención

• Detección

• Reacción