CSO PRE-TEST JANUARI

Dokumen yang diperlukan untuk nasabah Perseorangan belum dewasa berstatus Warga Negara Asing (WNA) diwakili orang tua yang akan buka rekening Tahapan Expresi di BCA : 

• Diarahkan ke orang tua yang buka rekening di BCA

• Paspor, Dokumen identitas orang tua mengikuti ketentuan perorangan dewasa, NPWP Orang Tua (opsional), KITAS/KITAP (khusus untuk WNA yang menetap di Indonesia), Surat pernyataan orang tua

• 3. Paspor anak, Dokumen lainnya (khusus untuk WNA yang tidak menetap di Indonesia) yaitu : 

  4. * Kartu identitas lain yang berlaku dari negara asal WNA (seperti kartu pegawai, surat ijin mengemudi, kartu asuransi kesehatan, kartu tanda penduduk atau dokumen identitas diri lainnya) 

  5. * Dokumen lainnya sesuai dengan pedoman APU PPT

• Tidak bisa buka rekening

Dokumen yang diperlukan untuk nasabah Perseorangan belum dewasa berstatus Warga Negara Indonesia (WNI) diwakili oleh wali yang akan buka rekening BCA Dollar di BCA : 

• Diarahkan ke wali yang buka rekening di BCA

• Dokumen identitas wali mengikuti ketentuan perorangan dewasa, NPWP Wali (opsional), Surat Penetapan Pengangkatan Wali dari Pengadilan Negeri, Berita Acara Sumpah Wali dari Balai Harta Peninggalan (BHP) (opsional) 

• 3. Dokumen identitas wali mengikuti ketentuan perorangan dewasa, NPWP Wali (opsional), Surat Penetapan Pengangkatan Wali dari Pengadilan Negeri

• Tidak bisa buka rekening

Berikut adalah hal-hal yang perlu diperhatikan saat melakukan pengkinian data Nasabah.

_.

_.

1. I. Memastikan tidak ada data yang salah input/diinput sembarangan (contoh : penginputan status terkait kewarganegaraan).  

2. II. Mengkinikan data penghasilan, pekerjaan (termasuk nama instansi, alamat, dan jabatan), dan status perkawinan sesuai dengan kondisi terkini (berdasarkan kartu identitas).  

3. III. Memastikan Nasabah WNA menggunakan identitas Paspor yang didukung dengan dokumen izin tinggal (KITAS/KITAP).  

4. IV. Memastikan identitas Nasabah (KTP-el/Paspor) dan dokumen pendukung (KITAS/KITAP) tidak kedaluwarsa.  

5. V. Memperhatikan adanya relasi Nasabah dengan Nasabah lainnya (apabila ada).  

6. VI. Memastikan bahwa setiap Nasabah organisasi terdapat sekurangnya relasi 1 CIS individu pengurus atau pemegang saham yang berwenang.  

7. VII. Memastikan informasi perpajakan Luar Negeri dari Nasabah telah diidentifikasi, didokumentasikan dan diinput dengan benar kedalam sistem. 

_.

_.

Pernyataan yang benar adalah : 

• II, IV, VI, VII 

• I, IV, V, VI

• 3. I, IV, V, VII

• II, III, IV, V 

Berikut ini adalah contoh Transaksi Keuangan Mencurigakan dengan tipe-tipe transaksi lainnya. Yang tidak benar adalah : 

• Perluasan atau peningkatan penggunaaan fasilitas penyetoran/tabungan yang diikuti dengan aktivitas bisnis atau personal Nasabah yang meningkat.

• Nasabah sering mengubah alamat dan tanda tangan.

• 3. Seseorang yang baru berusia sekitar 17-26 tahun membuka rekening dan melakukan penarikan atau transfer dana dalam waktu yang singkat, yang dapat diindikasikan sebagai pendanaan teroris.

• Nasabah atau WIC yang bersikeras tidak mau memberikan informasi dan dokumen yang dipersyaratkan atau hanya mau memberikan informasi yang minim, dan/atau memberikan informasi yang tidak sesuai dengan dokumen pendukung atau diduga palsu.

Tidak ada pilihan negara Iran saat proses pembukaan rekening di BDS Web. Apa yang harus dilakukan :

• Menambah catatan pada field Customer – Catatan yang menerangkan bahwa nasabah warga negara Iran.

• Tidak dibukakan rekening

• 3. Menghubungi tim DPOL untuk mengkonfirmasi hal tersebut.

• Menginformasikan ke nasabah bahwa di system tidak ada pilihan warga negara Iran.

6. Pembukaan Rekening Khusus Penampungan Kredit (Escrow Account), memiliki beberapa kriteria sebagai berikut :  

7. _.

8. _.

1. I. Jenis rekening yang digunakan Giro Rupiah atau Giro Valas. 

2. II. 2 (dua) digit terakhir cost center rekening ‘14’. 

3. III. Tidak ada setoran awal. 

4. IV. Tidak diberikan sarana transaksi Cek/BG, namun Kartu Debit/ATM BCA masih bisa diberikan. 

5. V. Rekening Koran dalam bentuk soft copy. 

6. VI. Hanya dapat dibuka dan dihapus sebagai reksus di cabang pemilik rekening. 

7. VII. Tidak dapat ditutup secara otomatis oleh sistem. 

8. VIII. Hanya dapat didaftarkan sebagai rekening inquiry pada KlikBCA Bisnis.

_.

_.

Pernyataan yang salah adalah : 

• II, III, IV, VIII 

• I, VI, VII, VIII

• 3. III, VI, VII, VIII

• I, II, VI, VIII 

6. Saat pemegang kunci lemari stock rekening koran tidak masuk mendadak, maka berikut langkah yang kurang tepat untuk dilakukan :

• Jika pemegang kunci utama tidak masuk mendadak (misal: sakit), maka menggunakan kunci cadangan dengan pencatatan pada logbook/berita acara.

• Jika pemegang kunci utama tidak masuk terencana (misal: cuti/dinas/training) maka harus dilakukan serah terima kunci ruang dan rak server terlebih dahulu dengan pencatatan pada logbook/berita acara. 

• 3. Meminta kesediaan pemegang kunci utama untuk meluangkan waktu, kunci diambil oleh petugas pengganti di rumah dengan persetujuan pejabat minimal S4 

• Tidak ada yang salah / kurang tepat.

6. Jika nasabah yang awal saat buka rekening dalam kondisi sehat mental, tetapi pada perkembangan selanjutnya nasabah tersebut mengalami gangguan mental, misalnya hilang ingatan. Dimana pengampu nasabah tersebut meminta ke BCA untuk memproses penutupan rekening nasabah. Maka dokumen yang diperlukan untuk melakukan penutupan rekening oleh nasabah tidak cakap hukum tersebut adalah : 

• Surat keterangan yang menyatakan nasabah hilang ingatan dari dokter/psikiater, Surat Penetapan Pengampu dari Pengadilan Negeri, Berita Acara pengangkatan sumpah pengampu di Balai Harta Peninggalan, Kartu identitas asli dari nasabah yang tidak cakap hukum

• Surat keterangan yang menyatakan nasabah hilang ingatan dari dokter/psikiater, Surat Penetapan Pengampu dari Pengadilan Negeri, Berita Acara pengangkatan sumpah pengampu di Balai Harta Peninggalan, Kartu identitas asli dari pengampu

• 3. Surat keterangan yang menyatakan nasabah hilang ingatan dari dokter/psikiater, Surat Penetapan Pengampu dari Pengadilan Negeri, Kartu identitas asli dari pengampu 

• Surat keterangan yang menyatakan nasabah hilang ingatan dari dokter/psikiater, Surat Penetapan Pengampu dari Pengadilan Negeri, Kartu identitas asli dari nasabah yang tidak cakap hukum 

6. Berikut adalah jenis dokumen penutupan rekening yang harus diserahkan oleh ahli waris kepada Cabang jika pewaris / nasabah yang memiliki rekening di BCA meninggal dunia :

• Fc KTP ahli waris (tidak diperbolehkan menggunakan kuasa), Fc Akta Kematian dari Kantor Catatan Sipil / Surat Kematian dari Kelurahan, Fc Akta Perkawinan / Buku Nikah pewaris, Fc Kartu Keluarga pewaris/ahli waris. 

• Fc KTP ahli waris dan kuasanya (jika pengambilan harta peninggalan dikuasakan), Fc Akta Kematian dari Kantor Catatan Sipil / Surat Kematian dari Kelurahan, Fc Akta Perkawinan / Buku Nikah pewaris, Fc Akta Kelahiran/Akta Kenal Lahir pewaris dan/atau ahli waris.

• 3. Fc KTP ahli waris (tidak diperbolehkan menggunakan kuasa), Fc Akta Kematian dari Kantor Catatan Sipil / Surat Kematian dari Kelurahan, Fc Akta Perkawinan / Buku Nikah pewaris, Fc Akta Kelahiran/Akta Kenal Lahir pewaris dan/atau ahli waris, Fc Kartu Keluarga pewaris/ahli waris.

• Fc KTP ahli waris dan kuasanya (jika pengambilan harta peninggalan dikuasakan), Fc Akta Kematian dari Kantor Catatan Sipil / Surat Kematian dari Kelurahan, Fc Akta Perkawinan / Buku Nikah pewaris, Fc Akta Kelahiran/Akta Kenal Lahir pewaris dan/atau ahli waris, Fc Kartu Keluarga pewaris/ahli waris.

6. Berikut ini syarat pengajuan pembuatan Surat Referensi, kecuali :

• Telah menjadi nasabah BCA minimal selama 6 bulan. 

• Untuk kepentingan pembukaan rekening Giro di Bank lain, nasabah harus memiliki rekening Giro di BCA dan aktif bertransaksi. 

• 3. Dapat diajukan di seluruh Cabang BCA sepanjang nasabah dapat diverifikasi, dengan cara nasabah individu dengan menunjukkan kartu identitas dan Verifikasi PIN. 

• Nasabah badan diajukan oleh pengurus yang berwenang mewakili nasabah badan sesuai ketentuan Anggaran Dasar nasabah atau kuasanya, dengan menunjukkan kartu identitas dari pengurus tersebut.