Lavado de Activos

Lavado de Activos es el proceso a través del cual los bienes de origen delictivo se integran al sistema económico financiero legal aparentando haber sido obtenidos de forma lícita.

• Verdadero

• Falso

El dinero ilícito por lo general proviene de:

• Narcotráfico

• Bancos

• Sicariato

• Secuestro

• Sistema Financiero

Otras fuentes de delitos de Lavado de Activos son:

• Trabajos mineros

• Cohecho

• Venta de Insumos

• Defraudación Fiscal

• Enriquecimiento Lícito

Las Fases del Lavado de Activos son:

• Integración

• Colocación

• Depuración

• Estratificación

• Segmentación

Algunas de las tipologías del Lavado de Activos son:

• Pitufeo

• Uso de Testaferros

• Enriquecimiento ilícito

• Concusión

• Paraísos Fiscales

Es aquel que se presenta por el desprestigio, la mala imagen o la publicidad negativa de una organización. Cuando este riesgo se concreta, es posible que se genere desde una pérdida de clientes hasta una disminución de los ingresos de la empresa o incluso el enfrentamiento de procesos judiciales. 

Corresponde al Riesgo: ​

• Legal
• De Contagio
• Reputacional
• Operacional

Es la posible afectación reputacional, legal o económica que puede sufrir una empresa al estar relacionada con la acción o la experiencia de un actor asociado con ella y que se ha inmiscuido en el Lavado de Activos.

Corresponde al Riesgo: ​

• Legal

• De Contagio

• Reputacional

• Operacional

Ocurre cuando una entidad es sancionada, multada u obligada a indemnizar por haber incumplido normas, regulaciones u obligaciones contractuales derivadas del lavado de dinero o activos.

Corresponde al Riesgo: ​

• Legal
• Operacional
• Reputacional
• De contagio

GAFI y PEP significa:

• Grupo de Aplicación Financiera Internacional y Persona Éticamente Pública.

• Grupo de Acción Fiduciaria Interno y Persona Expuesta Periódicamente.

• Grupo de Actividad de Fidecomiso Interno y Persona Éticamente Preparada.

• Grupo de Acción Financiera Internacional y Persona Expuesta Políticamente.

Cuantas son las recomendaciones del GAFI y cuál de ellas trata sobre las PEP​

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• 41 y 11
• 42 y 13

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